多家银行基金销售“踩红线”，招商银行、广发银行等违规被罚

　　来源(yuán)：面包财经

　　2024年4月12日，国务(wù)院发布《关于加强(qiáng)监管(guǎn)防范风险推多家银行基金销售“踩红线”，招商银行、广发银行等违规被罚(tuī)动资本市场高 质量发展的若干意见》。

　　《若(ruò)干意见》显(xiǎn)示，“必须始终践行(xíng)金融为民的理念，突出
以人(rén)民为中心的价值取向，更加有(yǒu)效
保护投
资(zī)者特别是中小
投(tóu)资者合法权益，助力更好满足人民群众日(rì)益增(zēng)长的(de)财富管理需求”。

　　需
注意的是(shì)，近期多家银(yín)行因基(jī)金产品销售违规、夸大宣传基金经理过往业绩(jì)等被监管(guǎn)部门处罚。

　　多家银(yín)行因涉及基金(jīn)销售产品违规被罚

　　近日，招商银(yín)行、广发银(yín)行、建设银行等因涉及违 规开展基金销售业务(wù)被(bèi)监管部门处罚。

　　2024年9月14日(rì)，重庆证监局公开披露了 对招商银行、广(guǎng)发银行等的行政处罚信
息。

　　具体来看，招商银行(xíng)重庆分行因“基金产品普通投(tóu)资者申请(qǐng)成为专(zhuān)业投资者过程中，未向(xiàng)投资者说明对不同类别投资者履行适(shì)当性义务的(de)差别，未警示可(kě)能承担的投资风(fēng)险；在基(jī)金销售(shòu)过程中使用的个别宣传推(tuī)介材料刊载了基金经理特定产品(pǐn)过往业绩，未覆盖该基金经理(lǐ)管理的全部同(tóng)类产品(pǐn)的(de)过往 业(yè)绩；个别宣传推(tuī)介材料存在片面、夸大(dà)宣传基金经理过往业绩的情况”，被重庆证监局采(cǎi)取出具警示函的监管措施。

　　广(guǎng)发银行重庆分行因“基金(jīn)销售业务负责人、部分合规人(rén)员以及个别支行基金(jīn)销(xiāo)售业务负责(zé)人未取得基金从业资格；对基金(jīn)销售业务负责人(rén)进行了调(diào)整，未报送相关人员免(miǎn)职、任职的备案材料；2023年上半年未开展基金(jīn)销售业务适当性自查(chá)”，被重庆(qìng)证监局采取(qǔ)责令改(gǎi)正 的行政监管措施。

　　另外，2024年8月27日，建设银行(xíng)青(qīng)海分
行收到青(qīng)海证(zhèng)监局出具的《关
于对中国建设银行股份有限公司青海(hǎi)省分行采取(qǔ)责令(lìng)改(gǎi)正措施的决定》。

　　《决定》显示，“经查,你行基金销售业务存在以下违规(guī)行为:部
分分支机构基金销(xiāo)售业(yè)务负责人(rén)未取得基金从业(yè)资格,负责基金销售
业(yè)务的(de)合(hé)规(guī)风控人员未取得基金(jīn)从(cóng)业(yè)资格”。

责任编辑：韦子蓉

未经允许不得转载：橘子百科-橘子都知道 多家银行基金销售“踩红线”，招商银行、广发银行等违规被罚