8月9名银行人被终身禁业！3人为大行员工贷款违规仍是主因三季度已有近30人被“红牌罚下”

　　原标题：8月9名银行人被终身禁业，3人为大(dà)行员(yuán)工，贷款违规仍是主因，三(sān)季度已有近(jìn)30人被“红牌罚下(xià)”

　　财联社9月2日讯（记者彭科峰）昨(zuó)日，金融教育(yù)宣传(chuán)月正式启动(dòng)，针对金(jīn)融机构和从(cóng)业者的(de)教育也被纳(nà)入其中，而从近(jìn)期(qī)曝光的诸多(duō)行业罚单来看，加强对金融从业者的教育很有(yǒu)必要。

　　今日，依据国家金(jīn)融监管总局官网信息，财联社记者梳(shū)理发现，8月份银行(xíng)业累计有9名银行人员被(bèi)监管终身禁业，涉及国有大行员工3人(rén)，股份行、区域性(xìng)城商行(xíng)、农商行(xíng)及村镇银(yín)行各有2人。而从监管公(gōng)布的原因来看，8月份(fèn)被监管红牌罚(fá)下的银行从业者中，涉及原因最多的(de)仍然和贷款业务违规有关。

　　而从下(xià)半年的(de)数据来看，三季度已经有近30名银行人已遭遇(yù)终(zhōng)身禁(jìn)业处罚。

　　8月份9名银行(xíng)人被红牌罚下建行2人(rén)“中枪”

　　今年8月，有多少银(yín)行从业者被(bèi)各(gè)地金融监管局红牌“罚下”？

　　具体来看(kàn)，今年8月(yuè)首张红牌花落国有大行。8月(yuè)2日，国家金融监督管理总局湖(hú)北监管局发文表示，时任交通银行股份(fèn)有限公司(sī)湖北省分行业(yè)务处理中心(xīn)员工尉雪，因(yīn)为对内控管理(lǐ)严重违反审(shěn)慎经营(yíng)规则事(shì)项(xiàng)负有责(zé)任，被予以禁止终身从事银行业工作的行政处罚。

　　此(cǐ)外，8月份被终身禁业的(de)大行员工还包括时任中(zhōng)国建设(shè)银行股份有限公司温州南城支(zhī)行(xíng)行长林瑞新，被(bèi)处(chù)罚原因为贷款“三查”严(yán)重不审慎；时任中(zhōng)国建设银行股份有8月9名银行人被终身禁业！3人为大行员工贷款违规仍是主因三季度已有近30人被“红牌罚下”限公司临泉支行客户经理王向阳，被处罚(fá)原因为对中国建设银行(xíng)股份有限公司临泉支行违法(fǎ)发放贷(dài)款，贷款办理严重不审慎(shèn)事项负有直(zhí)接责任。也就(jiù)说(shuō)，8月份有3名国有大行员工被(bèi)终身禁业，其(qí)中(zhōng)2人为建设银(yín)行员工。

　　此外，8月份也有(yǒu)2名股份行员(yuán)工被罚下，涉及两家全国(guó)性股份行。8月20日，监管披(pī)露，兴业(yè)银行股份有限(xiàn)公司张家港(gǎng)支行原副经理黄颍，因为(wèi)对(duì)兴业银行(xíng)股份(fèn)有限公司张(zhāng)家港支行员(yuán)工行为管理不到位负(fù)有责任，被终身(shēn)禁业；8月30日，监管披露，时任广发银行北京京广支行行长马力，因为员(yuán)工行为管理不到位(wèi)，被(bèi)终身禁业。

　　从(cóng)区域性城商行(xíng)的情况来看，8月份也有 2人被禁业(yè)。时任湖北银行(xíng)股份有限公司恩施分行公司金(jīn)融部总经理助理、副总经理、来(lái)凤支行副行长（主持工(gōng)作）、来凤支行行长、宣恩支行行(xíng)长姜坤，因为对湖北银行股份有限公(gōng)司恩施分行贷(dài)款管理不到位8月9名银行人被终身禁业！3人为大行员工贷款违规仍是主因三季度已有近30人被“红牌罚下”和员工行为(wèi)管理不到位事项负有责任，被终身禁业；时任兰州(zhōu)银行股(gǔ)份有限公司张掖路(lù)支行行长冯立(lì)新，因为存在贷款“三查”严重不尽职(zhí)的违法(fǎ)违规(guī)问题，被终身禁业。

　　农(nóng)商(shāng)行、村镇银行(xíng)被终身禁业的也有两人，时任福建福(fú)州农村商业银行股份(fèn)有限公司金融市场部负责人方惠(huì)玉，因为(wèi)同(tóng)业投资业务投前调查不到位、审查审批不审慎等(děng)违法违规事实(shí)，被终身禁业；时任浙江萧山(shān)湖商村镇银行股份有限公(gōng)司义(yì)蓬支行客户经理周佳成，因(yīn)为员工行为(wèi)管理(lǐ)不到位，员工与客户发生非正常资金往来(lái)；员(yuán)工行为管理不到位，员工违规保管客户空白凭证等物品等(děng)，被红牌罚下。

　　在上述被罚下人员名单(dān)中，今日记者查询到，时任兰州银行(xíng)股(gǔ)份有(yǒu)限公司张掖路支行行(xíng)长冯立新的部分违规事实。

　　据权威(wēi)文书显示，冯立新原系兰州银行张掖路支行行(xíng)长(zhǎng)。在担任行长(zhǎng)期间，陇南市天(tiān)源商贸有限责(zé)任公司、岷县鑫宏矿业有限责任公司（两家公司法定代表人均为(wèi)曹(cáo)文(wén)联）曾向兰州(zhōu)银行张掖路支行贷(dài)款数千万元，涉及到骗取银行(xíng)贷款犯罪，兰州银行股份有限公司曾于2016年1月向公安机关报案。2016年5月17日，冯立新(xīn)被刑事拘留。2016年5月31日，兰州市公安局经侦支队给兰州银行(xíng)股份有限公(gōng)司发(fā)出通报，主要内容为：冯立新触犯刑法，涉嫌违法发放贷款罪(zuì)。2016年6月11日至2016年9月(yuè)20日期间被取保候审。但其后续处理结果尚未公布(bù)。

　　值得注意的是，上述文书显示，在法院最终审(shěn)理结果出来之前(qián)，兰州银行决定解除(chú)和冯立新(xīn)的劳动合同，但遭到冯立新一方的(de)起诉。2020年4月上传的文(wén)书结果显示，法院(yuàn)部分(fēn)支持了(le)冯(féng)立新一方(fāng)的诉求，其理(lǐ)由为：冯(féng)立新现虽因涉嫌刑事犯(fàn)罪被(bèi)采取限制人身自由的强制(zhì)措施(shī)，但该种情形不是用人单位可以解除劳动(dòng)合同的条件，如冯立新被生效判决确定构成刑事犯罪，兰州(zhōu)银行股份有限公(gōng)司自然可解除劳动合同。

　　下半年(nián)已(yǐ)有近30名银行从(cóng)业者被红牌罚下

　　今日，依据国家金融监(jiān)管总局官网信息，财(cái)联(lián)社(shè)记者(zhě)统(tǒng)计发(fā)现，今年下(xià)半年以来，已有(yǒu)近30名银行(xíng)从(cóng)业者(zhě)因为种种原因被监(jiān)管部门剥夺了从业资格。

　　其中，7月份至(zhì)少有20名银(yín)行业(yè)人士被各地金融监管部门予以终身禁业的处(chù)罚，远远超过8月份。7月份的(de)终身禁业名单中(zhōng)，其中国有五大行员(yuán)工7名，股份行员工3人(rén)，城商(shāng)行员工1人，农商行/农信社员(yuán)工8人，金融租赁行业1人（时任太(tài)平(píng)石化金融(róng)租赁有限责任(rèn)公司业务(wù)一部资深经(jīng)理(lǐ)、石化能源业务部资深经理、北京业(yè)务总部助理总经理沈宏达(dá)）。

　　记者注意到，下半年来(lái)，股份行中被红(hóng)牌罚下最多的银(yín)行是广发银行(xíng)，且均为中(zhōng)高(gāo)层管理人员，其中7月份有两(liǎng)人，包括(kuò)郝毓忠（时任广(guǎng)发银行深圳分(fēn)行(xíng)营业部总(zǒng)经理）、高海(hǎi)涛（时任广发银行深圳高新(xīn)支(zhī)行行长），8月份又有1人“中枪”，即马力（时任广发银行北京京广支(zhī)行行长）。

　　结合8月份数(shù)据，记(jì)者统计发现，下半年约29名银(yín)行人员被红牌罚下，国有五大行员工(gōng)10名，占比约三分之一；股份行员工5人(rén)；城商行3人；农商行/村镇银(yín)行/农信社10人，金融租(zū)赁行业(yè)1人。从被处罚的原因(yīn)来看(kàn)，贷(dài)款业务违规仍是银行人被(bèi)终身禁业的最大原(yuán)因。

　　值得(dé)注意的是(shì)，近期有金融监管领域相(xiāng)关人(rén)士向财联社记者表示(shì)，目前监管部门已经加快了终身禁业(yè)等相关行政罚单的挂网时间，过去一些银行(xíng)员工和机构(gòu)的罚单涉及的事实(shí)多发生(shēng)在数年以前，挂网时间相对(duì)滞(zhì)后。近期已有要求，若认定相关违规事实并调查完(wán)毕后(hòu)，监管部门应尽快(kuài)公布罚单。这意(yì)味着，银行业相关违法违规事实的公布(bù)时间将(jiāng)会过去更快(kuài)一(yī)些，以更好满足公众的知情(qíng)权。

责(zé)任编辑：李(lǐ)琳琳

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