试运行一年基金E账户正式上线

中国(guó)基金报记者李树超张玲

在试运行一(yī)年多后，“基金E账户”APP正式上线运行(xíng)，为更多的(de)投资者提(tí)供(gōng)服务。

4月19日，经中国(guó)证监会批准，“基(jī)金E账户”APP进入(rù)正(zhèng)式运行阶段，投(tóu)资者可一站式查询(xún)自己持有的场外公募基金账户及份(fèn)额情况(kuàng)。

业内人(rén)士表示，“基(jī)金E账户”的设立，解决了投资(zī)者(zhě)分散(sàn)查询的痛点(diǎn)，是证监会贯彻“以人(rén)民为中心”发展思(sī)想的具体举措。为个人投资者提供(gōng)公募基金账户(hù)及份额信(xìn)息的“一站(zhàn)式”查(chá)询服务，是公募基金行(xíng)业的(de)重要基(jī)础(chǔ)设施和重点(diǎn)民生工程(chéng)。

“基金E账户”APP正式上线运(yùn)行

2023年2月10日，“基金E账户”APP开始试运行(xíng)。经过一年(nián)多的调试，该APP正式运行试运行一年基金E账户正式上线的条件已(yǐ)基本成熟，经中国证监会批准，于4月19日正式上(shàng)线。

据悉，公募基金统一账户查询平台“基金(jīn)E账户”APP，是(shì)中国结算按照中国证监会的相关工作部署，建设并运营的公(gōng)募(mù)基金行业基础设施(shī)，主要功能是为投资者(zhě)提(tí)供场外公募基金账(zhàng)户及份额持(chí)有信息的一站(zhàn)式查询服务，未来还将研究不断扩充服务场景，为(wèi)公募基金投资者提供优质基础设施服(fú)务。

据测算，目前(qián)基金投资者平均持有(yǒu)7个基金账户，需要分别到各基金管理人或销售机构查询(xún)其在该(gāi)机构开立的账户及持(chí)有的(de)份额信息(xī)，而遗忘开户机构及持有基金(jīn)资产等(děng)问题时(shí)有发(fā)生，已(yǐ)成为行业服务的一大痛(tòng)点。

正式上线运行后，“基金(jīn)E账户”主要具备以下特点。

试运行一年基金E账户正式上线

一、投资者可直接注册使用“基金E账户”。正式运(yùn)行后，“基金(jīn)E账户”可直接从手机应(yīng)用商店下载并注册使用“基金E账户(hù)”APP，无需从基(jī)金管理人处获取注册邀请码。

中(zhōng)国基金报记者在华(huá)为、苹(píng)果等手机应(yīng)用(yòng)商店进(jìn)行了(le)测试，可以正常获取“基金E账户”APP的下(xià)载方式，注册后直接(jiē)登录，不再需要邀请码(mǎ)。

二、“基金E账户”可查询资产范围。通过“基金E账户”，投资者可以查(chá)询到在各公(gōng)募基金管理人处(chù)开立(lì)的基金账户信息、在公募基金销售机构处开立的交易账户信(x试运行一年基金E账户正式上线ìn)息，以及(jí)其持有(yǒu)的公募基(jī)金产品份额情(qíng)况(kuàng)，便利投资(zī)者进(jìn)行账户管理和资(zī)产查询。

三、可通过“基金E账户”联系基(jī)金管理人。“基金E账户(hù)”可提供全部公募基金管理人的客服联系方式，包括电话、邮箱、网站等，并与部分具备条件的管理人实现了在线客服的对接。如果投资(zī)者对查询(xún)结(jié)果(guǒ)存疑或有(yǒu)其(qí)他需求，可以直接通过“基金E账户”提供的(de)客服联系(xì)方式联系到管理人，提升投资者查询服务体(tǐ)验。

需要注意的是，“基金E账(zhàng)户(hù)”提供的查询结果不具(jù)有确认投资者基金账户(hù)及基(jī)金份额权利归属的法律效(xiào)力(lì)。

据了解，“基金E账户”是(shì)以各基金份额登记机构报送到中央数据交换平台的(de)集中备份数据(jù)为(wèi)基础，为投资者提(tí)供查询服务的平台，查询结果仅供参考。投(tóu)资者如需要证明、填报财产情况，或对“基(jī)金(jīn)E账户”提供的查询结果存(cún)有异议，应当联系(xì)相关基金管理人(rén)或基金销售机构进行核实确认，并以最终份额登记机构出具的登记结果为准。

有效解决了行业痛点

党(dǎng)的(de)二十大提出，要深入贯(guàn)彻“以(yǐ)人民为(wèi)中心”的发展思想，紧紧抓住人民最关心最直接最现实的利益问题，着力解决(jué)好人民群众急难愁盼问题。

针对投资者普(pǔ)遍缺乏基金资产统(tǒng)一查询渠道的(de)问题(tí)，中国结算在中国证监会的指导下，开发建设了公益性的查询平台——“基金(jīn)E账户”APP。

该(gāi)APP可基(jī)于各份额登记机构报送至(zhì)中央数(shù)据交换平台(tái)的(de)备份数据，为个人(rén)投资者(zhě)提供场外(wài)公(gōng)募基金账户及份额持(chí)有情况的(de)一站式查询，是贯彻落实“以人民为中心”发展思(sī)想的具(jù)体举措。

在过去一(yī)年的公开试运行过程中，“基(jī)金E账户”系统运(yùn)行平稳，注册(cè)用户有序增加，客(kè)服渠道(dào)便利通畅。中(zhōng)国结算持续优化完善“基金E账(zhàng)户”公募基金(jīn)查询功能，投资者遗(yí)忘账户、查询(xún)繁琐等行业痛点问题得(dé)到有效解(jiě)决，市(shì)场反响良好。

据悉，在试运(yùn)行期间，中国结算积极做好(hǎo)系统运维和技术支(zhī)持，组织基金(jīn)管理(lǐ)人共同完成客服答疑工作，有力保障了业(yè)务的(de)顺(shùn)利落地和平稳运行。同时，行(xíng)业高度重视投资者反馈，不断完善系统功能、优化调整查(chá)询条件和页面展示方式，着力提升投资者使用体验。

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