海银财富被立案侦查！曾号称“国内最大房地产固收产品提供商”

　　来源(yuán) ：中国房地产报

　　海(hǎi)银(yín)财富管理有限公(gōng)司。

　　泡沫总(zǒng)有(yǒu)破灭的(de)一天。

　　一则警情通 报(bào)，宣告着海银(yín)财富的“金(jīn)融帝国(guó)”正式崩塌。

　　9月11日，上海市公安局奉贤(xián)分局发布(bù)警(jǐng)情通(tōng)报，依法对海银财富(fù)管理(lǐ)有限公司涉嫌(xián)非法集资犯罪立案侦查，对(duì)韩某某(mǒu)、韩某、王某等多(duō)名犯罪嫌疑(yí)人采取刑事(shì)强制措施。目前公安机关正全面搜集(jí)犯(fàn)罪(zuì)证据，全力推(tuī)进案件侦(zhēn)办、追赃挽损等各项(xiàng)工作(zuò)，最大(dà)限度保护投资人权益。

　　资料显示，2006年(nián)，海(hǎi)银财富成立于上海陆家嘴核(hé)心区(qū)域，经过十(shí)余年发展，公司在国(guó)内(nèi)80余座主要城市先(xiān)后设立170余(yú)家财富中心，在英国(guó)、美国等(děng)地也逐渐布局。截至2022年末，海银财富拥(yōng)有(yǒu)员(yuán)工(gōng)超2500人，为累计超过14.6万的个人和机构提(tí)供服务。

　　2021年3月(yuè)26日，海银财富背后(hòu)控(kòng)股股 东海银控股在美国(guó)纳斯达克上市。招股书内容显示(shì)，海银财富为中国第三大且增长最快的第三方财富管理服务机构。海(hǎi)银(yín)财富还曾在招股(gǔ)书中披露其为“国内最大的房(fáng)地产固定(dìng)收益产品提供商”“提供的产品投(tóu)资于恒大(dà)、融创等知名、信用评级(jí)良好的大型开发商的房地产项目，期限一(yī)般为6~36个月”。

　　2023年12月，海银财富旗下产品开始停(tíng)止兑付。彼时，海银财
富发布公告称，近(jìn)期受经济下行的影响，项目出现迟延，海银(yín)财富(fù)已成立专项小组，积极协调项目相关方筹划(huà)处置方案。

　　今年5月，有(yǒu)媒体报道
称，海银财富所销售的理财产品(pǐn)全数(shù)违规，并操控数十家空壳公司构筑了规模超(chāo)过700亿元的“嵌套资金(jīn)池”。调查发现，大量底层资产甚至被(bèi)证实(shí)完全捏(niē)造、虚构，所募集的大部分资金(jīn)去向不明。

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　　海银系(xì)的“财富帝(dì)国”

　　在警情通报发布(bù)的1天(tiān)前，社交媒体上就(jiù)流传出了海银财富实际(jì)控制人(rén)韩(hán)宏伟被警(jǐng)方带走的照片。

　　工商信息显 示，银财富实际(jì)控制人韩宏伟也是中国贵酒
集团有限公司（以下简称“中国贵酒”）实际(jì)控(kòng)制人。

　　同时，韩宏伟还(hái)是上(shàng)海贵酒股份(fèn)有限公司（600696.SH，因公司证券简称未更换(huàn)，以下(xià)简称“上海贵酒”及“岩石股份”均代表该(gāi)公(gōng)司）实际控制人(rén)韩啸的父亲。凭借海银财富及(jí)上(shàng)海贵酒(jiǔ)，韩宏伟、韩啸父(fù)子以60亿元身价跻身2023年(nián)《胡润(rùn)百富(fù)榜》，排名1008位，是河南省永城市(shì)的 “首(shǒu)富”。

　　9月11日，岩石股份发布公告，根据警方通报，海银财富涉嫌非法集资犯罪立案侦查，公司实际控制人
韩啸已被采取刑事强制措施。韩啸暂时无法履行(xíng)公(gōng)司董事长、总经(jīng)理及董事会秘书的(de)职责，暂由副董事长陈琪代为履行董事长及董事会秘书职(zhí)责。公司正(zhèng)积极与(yǔ)政府相关部门沟通，形成新的治(zhì)理结(jié)构。

　　此前，在财富运作这件事上，韩(hán)氏父子颇有经验(yàn)。

　　韩(hán)宏伟出生于1965年，退伍转业后开始做大货车队的生意，最初的业务是将河南(nán)永城葛店出产的无烟煤运往华东各省市，而(ér)在(zài)这(zhè)期(qī)间韩宏伟的生意重心逐(zhú)渐转移到了上(shàng)海。

　　2004年，韩宏伟发起成立上海市河南商会，并出任会长，后来以此为基础成立豫商集团。倚靠商(shāng)会的关系和人脉，韩宏伟开始从中牵线搭桥，协调“豫商”之间以民间借贷的形式互相拆(chāi)借，甚(shèn)至直接提供(gōng)信任融资。

　　尝到甜头后，2006年，韩宏伟成(chéng)立了海银财富的前身海银财富被立案侦查！曾号称“国内最大房地产固收产品提供商”福斯特控股，主营(yíng)医疗
健(jiàn)康产业的投资，后来恒大(dà)和融创也(yě)成为了其重要的合作伙伴(bàn)。

　　2021年，海银(yín)财富母公(gōng)司海银(yín)控股(gǔ)登陆纳(nà)斯达克(kè)，韩宏伟至此逐步建立起集实体投资(zī)、金融服务和商(shāng)贸为一体(tǐ)的海银集团，最终形成知名金融资本“海银系(xì)”。

　　据了(le)解，上市初期，房地产业务为海银控股一度作出了不小的贡献。2018财年~2020财年，海(hǎi)银控股的财富管理(lǐ)业务收入分别为10.82亿元、10.62亿元及11.83亿元，其中(zhōng)，私募房地(dì)产产品贡献(xiàn)收入分别为8.05亿(yì)元、8.38亿元及10.51亿元，占比分别为74.4%、78.9%及88.8%。海银控股曾在招股(gǔ)书中特别提及，恒大及 融创是其房地产行业中规模(mó)靠前的客(kè)户，但未披露具体占比情况。

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　　“烧钱”的上海贵酒

　　“海银系”也尝试着拥有自己(jǐ)的(de)实体产(chǎn)业。

　　2011年，韩啸成为韩(hán)家旗下(xià)上海五牛基金的法人代表，2015年
，五牛控股(gǔ)有限公司在上海(hǎi)成立，韩啸合并持股99.7%，并
通过五牛控股(gǔ)100%实际控制(zhì)了五牛基金。同时，韩(hán)宏伟也与五牛基金完成切割。

　　彼时A股有一家著名的“壳公司”几经易主更名。最受瞩目的一次变更发生在2015年，公司名(míng)称(chēng)变(biàn)更为匹(pǐ)凸(tū)匹，蹭(cèng)了一(yī)把正在高速发展的互联网金融流(liú)量。不到1年，当时的实控人离场，韩啸携五牛基金入主匹凸匹，并将证券简(jiǎn)称更名“岩石股份”。

　　2019年，岩石股份开始转型白酒业务，公司全称 更名“上海贵酒企(qǐ)业发(fā)展有(yǒu)限公司”。靠着资本的力量，短短两年时间，上(shàng)海贵酒出(chū)现在众多综(zōng)艺节目和酒会上，并巧妙完成 了从金融向实体的转型(xíng)，成为A股第(dì)20家白酒上市公司(sī)，公司市(shì)值一(yī)度冲高(gāo)到(dào)172亿元。

　　但由于和洋河(hé)股份(fèn)旗下贵州贵酒的
商标权纠纷诉(sù)讼等(děng)原因，岩石股份证券(quàn)简称一直未变
更。

　　值得一提的是，名(míng)声大噪的上海贵酒(jiǔ)，在业绩方面(miàn)十分(fēn)值(zhí)得“品味”。

　　财(cái)报显示(shì)，2019~2023年(nián)，上(shàng)海(hǎi)贵酒分(fēn)别实现营业收入(rù)1.09亿元、0.8亿元、6.03亿元、10.91亿元、16.29亿元。

　　在营业
收入大幅提 升(shēng)之(zhī)下，其归(guī)属上市公司股东的净利润却常年不足1亿元 。2019~2023年，上海贵酒归属上市公司股东的净利润分别为0.12亿元、0.08亿元、0.62亿元、0.37亿元以及0.87亿元(yuán)。

　　在营业收入与净利(lì)润不匹
配的背后，隐(yǐn)藏着上海贵酒“烧钱”式营销的运作。而这份不匹配的(de)业绩在2024年也戛(jiá)然而(ér)止。8月26日(rì)，上(shàng)海(hǎi)贵酒发布2024年上(shàng)半年业绩报，上半年，公司实现营业收入1.91亿元，同比下降77.32%；归属上市公司股东的净利润亏损7737.76万元(yuán)。

　　曾经让上(shàng)海贵酒引以为傲的市(shì)值也(yě)开始“狂泻”。9月11日，截至收盘，岩石股
份报价
7.28元，跌-6.91%，总(zǒng)市值24.35亿元。距离2024年初总市(shì)值的61亿已蒸发近40亿元，超6成(chéng)的股价跌(diē)幅(fú)大幅领先(xiān)其他白酒股。

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　　“泡沫”破灭

　　泡沫(mò)总有(yǒu)破灭的一天。

　　从2021年起， “海银系”就问题不断。2021年7月，五牛股权被(bèi)取消(xiāo)私(sī)募基金管理人资格；2022年10月，“海银系”另一家私募基金海银(yín)资产也因异(yì)常经
营被注销 。

　　2023年(nián)，第三方理财公司(sī)海银控股
旗下产品出现兑付问题。

　　2023年12月13日，海银控股股(gǔ)价闪崩(bēng)，跌逾(yú)42%。次(cì)日(rì)，海银控股在纳斯达克(kè)公告称，公司之前分销的某些(xiē)资产 支(zhī)持产品出现了(le)赎回问(wèn)题。这(zhè)些产品的资管无法与相关客户达成延期兑付(fù)的协议。虽然公司只是(shì)作为这(zhè)些资产(chǎn)支持(chí)产品的(de)分销商，但客户现在要求公司还款。任何未能 充分处(chù)理这些赎回问题都可 能对公司的声誉、客户关系、业务、财务状况和前景(jǐng)产生不利影响。

　　同年12月17日(rì)，海银财富官方微信公
众号则(zé)发文称(chēng)，项目出现(xiàn)迟延(yán)。海银财富主动退出，对存续业务进行梳理。“两周内，我们 会出具解决方案(àn)。我不会(huì)跑，我公司状态(tài)很好。”彼时，有部分投资者前往海银财富上海总(zǒng)部，在现(xiàn)场拍摄(shè)的视频中，韩宏伟如此向投资者回应。

　　此后，海银财富却未能拿出有效的善后方案。今年5月，有媒(méi)体经过超过(guò)2个月(yuè)实地调查，发现海银财富(fù)所销售的理财产品全数违规，并操(cāo)控数十家空壳公司构筑了规(guī)模超过700亿元的“嵌套资金池”。调查(chá)进一(yī)步发(fā)现，该(gāi)等资金池所投向的底(dǐ)层资产，相较于募资额普(pǔ)遍出现严重缩水，大量底(dǐ)层 资产甚至(zhì)被证实完全捏造、虚(xū)构，所募集的大部分资 金去向不明(míng)。

　　几乎同一时间，海银控股收到了纳斯(sī)达克(kè)的退市警示。

　　在海银财富“水(shuǐ)深火热”之际，人们将目光再次投向上海贵酒。

　　9月 9日，在上海贵(guì)酒2024年半年度网上业
绩说明会上，有投资者提出(chū)了“海(hǎi)银集团欠了那(nà)么多钱，你(nǐ)们老板有(yǒu)没有用贵(guì)酒的钱去还债(zhài)”的问题(tí)。

　　对此(cǐ)，上海(hǎi)贵酒回复称，公司在产品(pǐn)、生产、供应链、销售、人员及财务核(hé)算等方面均自(zì)主(zhǔ)管理，形成 了相应(yīng)的内(nèi)部控制制度，保证业(yè)务(wù)流程规范(fàn)开展(zhǎn)，独立运营。同(tóng)时，公司严(yán)格按照《上市公司治理准则》及相(xiāng)关要求认真(zhēn)履行与控股(gǔ)股东、实际(jì)控制(zhì)人及其(qí)关联方在人员、资产、财务、机构(gòu)、业务等方面 的独(dú)立性，各自独立核算(suàn)，独自(zì)承担(dān)责任和风险(xiǎn)。

责任编辑：杨(yáng)红(hóng)卜

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