头条！中纪委以案促改护国资-点名“资金掮客”

就在中证(zhèng)协发(fā)布《证券从业人员职业道德准则(zé)》及(jí)相关事(shì)项之际，笔者(zhě)注意(yì)到有公众号再次转载中纪委国家监委网站此前(qián)发布的一篇文章：【以案促改守护国资安(ān)全】。文章(zhāng)揭示了个别国有平台公司管理人员与“资金(jīn)掮客”等内外勾结，虚构交易环节串通作(zuò)假，违规支(zhī)付高额中介费联手骗钱的案例。这让笔者不禁联想起证券从业(yè)人员(yuán)因违规(guī)充当“掮客(kè)”被证券监管部门处罚的(de)相关案例。中纪委国家监委发布的案件暴露出的问题及其深(shēn)层次原因，对证券公司及从业人员(yuán)廉洁从业同样有着非常重(zhòng)要的警示作用，对证券行业防范(fàn)和打击违规充当“掮客”的行为(wèi)则有着很好的实践价(jià)值。

『如何联手骗钱』

头条！中纪委以案促改护国资-点名“资金掮客”le="font-L">文章披露(lù):1.某市国资平台公司(sī)原总(zǒng)经理陈某，与“资金掮客”合(hé)谋，在(zài)陈某管理的国资平台公(gōng)司及下(xià)属子公司融资过程中，通过签订虚假融资服务协议，虚(xū)构所谓的“服务费”“中介费”，利用“资金(jīn)掮客”和“开票机构”套取(qǔ)侵吞公款，伙同他(tā)人共同贪污公款达(dá)上千万元。2.某(mǒu)市(shì)国(guó)资平台公司中期票据发行不畅(chàng)，该公司投资发展(zhǎn)部(bù)原(y头条！中纪委以案促改护国资-点名“资金掮客”uán)经理助理徐某(mǒu)将自己的(de)校友、某证券公司工作人员蒋某(mǒu)某推荐给公司原公司(sī)总经理助理赵某，计划财务部原高级融资主(zhǔ)管顾某。对(duì)接过程中，赵某、顾某、徐某与蒋某某约定，一旦蒋某某的中期票据发(fā)行方案被采纳，就给(gěi)她顾问费(fèi)。后(hòu)该中票成功发行，蒋某某在收(shōu)取(qǔ)顾问费后，按约定向赵某、顾某、徐某(mǒu)三者(zhě)行(xíng)贿120万元。

上(shàng)述案情与中证协此前通报的(de)六起(qǐ)行贿犯(fàn)罪典型案例具有相似性，如通报提(tí)及某(mǒu)证券公司员工刘某某在债券承销(xiāo)过程中，明知并协助他人通过国(guó)家工作(zuò)人员关系拿到债券(quàn)份(fèn)额(é)，获取非法利益。上述案例表现出，当事人与“掮(qián)客”相互(hù)勾(gōu)结或者(zhě)充当“掮客”获(huò)取不(bù)当(dāng)利益/非法利益；体现出以案为鉴，警示任何试图通过非法(fǎ)手段获取不当利益(yì)/非法利(lì)益的行为，都将面临(lín)法律的制裁。

『怎么深(shēn)挖问题』

文章披露，该市纪委监委采取的方式(shì)包括：一是梳理了全市国有平台公司近(jìn)年来的融资(zī)发债情况，并联合审计部门(mén)进行分析研(yán)判，重点(diǎn)关注存在融资成(chéng)本(běn)高、支(zhī)付异常中介费(fèi)、支(zhī)付收款方式异(yì)常等情形的融资项目，从中发(fā)现疑点问题。二是通过个别谈话、实地走访、大数据排查等(děng)方式发现隐性问题；三是(shì)通过查阅凭证、账簿等(děng)查实问题；四是采用大数(shù)据手(shǒu)段，建(jiàn)立“融资异常(cháng)中介模(mó)型”开展筛查比对和关联分析，找到疑似“影子(zi)公司”（中介公(gōng)司），再(zài)将融资平台和可疑中介公司人员进行(xíng)数据碰撞(zhuàng)，锁定“资金掮客”和可疑资金，挖掘(jué)出隐藏在(zài)中介公司背后的行受贿问题；五是注意(yì)纪巡审联动、或者纪委监委国资委联(lián)动，形成合力。

除了上述手(shǒu)段外，纪(jì)委(wěi)监委可(kě)以采取的其他手段比较多样，这也是(shì)证券公司所不具备的(de)，但纪委监委核查、监测的有益做法值得(dé)证券公司学习，比如内外部联(lián)动、问题线(xiàn)索移送、数据排查、建立大数(shù)据模型进行监测分析等。

『案件揭示的问题』

文章披露，出现“资金掮(qián)客”，以及伴生的腐败问(wèn)题，往往与(yǔ)体制性障碍、机(jī)制性梗(gěng)阻和制度性(xìng)漏洞有关，如以经(jīng)营管理权替代领导权，决(jué)策制度不规范，责任机制不健全等。

比较而言，证券行业，“掮(qián)客”的模式具有多样性，有自媒体总结为五(wǔ)大类：资金掮客、账户掮(qián)客、信息掮客、产品掮(qián)客、操盘手掮客(kè)；在掮客的身份上，多为(wèi)证券从业人员(yuán)充当掮客。

根据证券监管处罚案例(lì)，证券行业掮客的行为主要表(biǎo)现为：1.私自违规为客户融资活动(dòng)提供中介、担保或者其他便利，如账户出借、融资信息传递、资金及费(fèi)率撮合、协议签署等；2.违规介绍他人为(wèi)客(kè)户办理证券交易(yì)；3.违规参与客(kè)户证券账户出借(jiè)，并为(wèi)客(kè)户与他(tā)人之间的融资(zī)活动提(tí)供便利和服务；4.知(zhī)悉客户证券账户交由他(tā)人使(shǐ)用的情况下(xià)未予制(zhì)止，并多次在账户所有人、账户实际使用人之间传递账户相关信息(xī)；5.主动介绍他人为客户提供证券(quàn)交易(yì)服务，引发纠纷(fēn)投诉；6.给客户介绍他人为其操作账户；7.违规牵线搭(dā)桥，充当“掮客”安排交易，如安排“代持”；8.承销保荐过程中，协助他人(rén)，为谋取不正当利益行贿等。根据(jù)证券(quàn)监管处罚案例，“掮客”发生的业务领域，涵盖了证券(quàn)公司各项业务和各级关键人员，如分支机构负(fù)责人、投(tóu)资顾问、投资(zī)经(jīng)理(lǐ)、承销保荐人(rén)员、分析师等。根据自媒体(tǐ)统计，2023年因(yīn)“掮客”行为，证券监管部门处罚共(gòng)有11起(qǐ)，其(qí)中(zhōng)资金掮客罚单8张，账户掮客罚单(dān)3张，操盘手掮(qián)客(kè)罚单2张，受处罚主体有机(jī)构，也(yě)有从业人员。正(zhèng)因“掮客”日益成为证券行业违规(guī)高(gāo)发区，引起(qǐ)了监管部门、司法部(bù)门的重视(shì)，均明确表态要依法打击(jī)“资金掮(qián)客(kè)”和资金融通中的违法犯罪行为，有效规(guī)范金融秩序。

『充分(fēn)认识掮客的危害性』

为什么要打击“资金掮客(kè)”以及其他掮(qián)客行为了？

首(shǒu)先，要(yào)明白什么是“掮客”。掮客，本指(zhǐ)旧社会替人介绍买卖，赚取(qǔ)佣金的人。而现实中(zhōng)证券行业所称的“掮客”，通常是指那些在证(zhèng)券活动中，通过牵线搭桥，利用自身职务便利，拥有的信息、资源、权力等，从事或提供(gōng)信息传递、撮(cuō)合(hé)等中介角色和(hé)便利服务，输(shū)送或者获(huò)取不正当利益的(de)人。而“资金掮(qián)客”则通常呈现出，通过(guò)从事或提供中介角色和便利服务，非法收取高额中介费用或者服务费，获(huò)取巨(jù)额不法利益。这也是“掮(qián)客(kè)”行为屡(lǚ)禁不止的(de)根本原因之一。

其次，要明白“掮客”的危害(hài)性。一(yī)是此类(lèi)行为，加剧(jù)了证券公司的合规(guī)经验风险和声誉(yù)风险；二是此类行(xíng)为，容(róng)易引发证(zhèng)券公司法(fǎ)律纠纷(fēn)、举报投(tóu)诉，增加了经营管理成本；三是此类行为容易(yì)产生利益(yì)输送，形成相互勾结的灰黑利益链条，滋生腐(fǔ)败；四是破坏市场秩序，如干扰资本市场(chǎng)发挥、造成不公平的市场竞争(zhēng)，抬高融资成本，造(zào)成国有资产流失等。

『相关建议』

一是加强防范(fàn)并杜绝员工充当掮客，防范源头是关键。证券公司(sī)要大力培育廉洁从业理(lǐ)念，加(jiā)大(dà)宣传培(péi)训力度，强化员工自律约束和道德约束。比如通过加大宣传(chuán)的频次，开(kāi)展警示教育、扩充宣传平台等手段来提升员(yuán)工廉洁从业意识。当然也要意(yì)识到(dào)在巨大(dà)的利益面(miàn)前好的机制未必能唤醒一个故意沉睡(shuì)的人。

二是证券公司要高度重视“掮客”行为的危害(hài)性，特别是在当前行业降本增(zēng)效、降薪(xīn)裁员的大背景下，更易(yì)诱发员工违法违规行为(wèi)发生。通过加大对“关(guān)键人员”“关键岗位”“关键环节”的管控，提升管理手(shǒu)段，从严管理。比如（1）通过落实(shí)主体责任，要求(qiú)“关(guān)键(jiàn)人员”“关键岗位”签订(dìng)承诺，进(jìn)行岗位轮岗、强(qiáng)制离岗、离任离职审计审查来加强对人员(yuán)的监督约束。（2）梳理“关键人员”“关键岗位”“关(guān)键环节”廉洁风险点，并不断完善防(fáng)控措施。（3）严格落实“关键人员”“关键(jiàn)岗(gǎng)位”投资申(shēn)报、账户管理、通讯办公设(shè)备登记报(bào)备要(yào)求，要求其主动、及(jí)时、全面、准(zhǔn)确进行登记申(shēn)报(bào)，包(bāo)括利害关系人相(xiāng)关信息的申(shēn)报，对于不报、瞒报、漏(lòu)报的严肃问责。（4）落实(shí)“关键环节(jié)”人(rén)员岗位职责制衡机制，适当(dāng)增加审批复核节点。（5）适度限缩“关键(jiàn)人员”“关键岗位”分级授权和权限。

三是根据监管部门、自律组织确立的交易、服务收费(fèi)原则要求，规范自身业务发展，建立交易、服务(wù)收费原则、标(biāo)准(zhǔn)，并进行公示(shì)，增强业务开(kāi)展(zhǎn)的透明度。

四是建立常态化异常行为排查机制。（1）充(chōng)实员工行为监测的合规人员，专职开展员工行为监(jiān)测(cè)相关工作。（2）考虑到“掮客”行为的隐(yǐn)蔽性(xìng)，要不(bù)断优化升级现(xiàn)有监测工(gōng)具和(hé)手段，利用现有日常员工监测(cè)系(xì)统、反(fǎn)洗钱系统，并打通内部投资、交易等系(xì)统(tǒng)和管(guǎn)理平台的(de)壁垒，结合(hé)大数据模型分析，重点关(guān)注“关键人员(yuán)”“关键(jiàn)岗位”的账户交易、资金借(jiè)贷、投资、异常(cháng)消费、大额资金收支等情况，甄别异常行为。比如还可以(yǐ)借助银行经(jīng)验，在(zài)日(rì)常员工监测系统基础上，开发(fā)员工行为排查系统，借助大数据分析(xī)，加强(qiáng)监(jiān)测(cè)预警，抓早、抓小、抓苗(miáo)头；深化“四查四(sì)访”工作，“四查(chá)”即(jí)“查投资、查司法、查征信、查通讯”，“四访”即“访客户、访家庭成(chéng)员、访员工、访信(xìn)访投诉”，防范“掮客”行为(wèi)的发生。（3）紧(jǐn)盯对员工的内外部举报、投诉，发现“掮客”行为线索及时处理(lǐ)。

五是构建内(nèi)外协同机制(zhì)。公司内部健全纪检、风险、合规(guī)、审计(jì)、人力等部门协(xié)同监督，强化监督执纪问责。公司纪委要加强与纪检监(jiān)委、监(jiān)管部门的联系，通过线索问题移送反馈、数据分享，信息共(gòng)享，发现“掮客(kè)”违(wéi)法违规问题。

近期，中证协修订发布《证券从业人员职业(yè)道德准则》，就明确要(yào)求：【从业人员应树立依法合(hé)规、遵德展业理念，敬畏法纪，尊崇宪(xiàn)法，严格遵守法律(lǜ)法规、监(jiān)管规定、行业自律规则以及所在机构的(de)规章制度，自觉接受监(jiān)管和自(zì)律管理，始终(zhōng)坚持廉洁从业，在开展业务及相关商(shāng)业活动中，保持(chí)清爽规(guī)矩的(de)共事关系、客户关系、政商关系，自觉抵制直接或者间接向他人输送、谋取不正当(dāng)利益的行为，不违法乱纪，不胡作(zuò)非为】，证(zhèng)券公司要(yào)开(kāi)展宣导，积极落实精神。综(zōng)上，证(zhèng)券公司要对从业人员“掮客(kè)”行为高度(dù)重视，“掮(qián)客”行为可大可(kě)小(xiǎo)，特别是“资金掮客”，一(yī)旦发生，可能就是大案，因(yīn)此要加大对从业人员行为的管控，发现违法违(wéi)规问题，要及时处(chù)理；从业人员也要增强合规意识，严格规范自身从业行为，廉洁从业，严(yán)守监(jiān)管红(hóng)线不触碰，切忌(jì)存侥幸心理(lǐ)，以防越陷(xiàn)越深(shēn)，珍惜(xī)自身证券职业(yè)生涯。

（转(zhuǎn)自：券研社(shè)）

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