海银财富被立案侦查！曾号称“国内最大房地产固收产品提供商”

　　来源：中(zhōng)国房地产报

　　海银财(cái)富管理(lǐ)有限公司。

　　泡沫总有(yǒu)破灭的一天。

　　一则警(jǐng)情通报，宣告着海银财富的“金融帝国”正式(shì)崩塌。

　　9月11日，上海市公安(ān)局奉贤分局发(fā)布警情通报，依法对(duì)海银财富管理有限公(gōng)司涉嫌非法集资犯(fàn)罪(zuì)立案(àn)侦查，对韩某某、韩某、王某(mǒu)等多名犯罪(zuì)嫌疑人采取刑事强制措施。目前公(gōng)安(ān)机关正全面搜集犯罪证据，全力推(tuī)进案件侦办(bàn)、追赃挽(wǎn)损等各项工作，最大限度(dù)保护投资(zī)人权益。

　　资料显示，2006年，海(hǎi)银财富成(chéng)立于上海陆家嘴核心区域，经过十余年发展，公司在国内(nèi)80余座(zuò)主要城市先后设立170余家财(cái)富中心，在英国、美国(guó)等地也逐渐布局。截至2022年(nián)末(mò)，海银财富(fù)拥有员工超2500人，为累计超过(guò)14.6万的个人和(hé)机构提供服务。

　　2021年3月26日，海银财富背后控股股东(dōng)海银控股在美国纳斯(sī)达(dá)克上市。招股书内(nèi)容显(xiǎn)示，海银财富为海银财富被立案侦查！曾号称“国内最大房地产固收产品提供商”中国第三大且增长最快的第三方财富管理服务机构。海银(yín)财富还曾在招股书中披露其为“国内(nèi)最大的房地产固定收益产(chǎn)品提供商 ”“提(tí)供(gōng)的产品投资于恒(héng)大、融创等知名、信(xìn)用评级良好的大(dà)型开(kāi)发商的房(fáng)地产项目，期(qī)限(xiàn)一般为6~36个(gè)月”。

　　2023年12月，海银财(cái)富旗(qí)下产品(pǐn)开始停止兑付。彼时，海银财富发布公(gōng)告称，近期受经济下行(xíng)的(de)影响，项(xiàng)目出现迟延，海银财(cái)富已成立专项(xiàng)小组，积极协(xié)调项目相关方筹划处置方(fāng)案。

　　今年5月，有媒体报道(dào)称，海银财富(fù)所销售的(de)理(lǐ)财产品全数违规，并操控数十家(jiā)空壳(ké)公司构筑了(le)规模超(chāo)过700亿元的“嵌套资金(jīn)池”。调查发现，大量底层资产甚至(zhì)被证实完全捏造、虚(xū)构，所募集的大部(bù)分(fēn)资金去向不明。

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　　海银系(xì)的“财富帝国”

　　在警情通报发(fā)布的1天前，社交媒体上(shàng)就流传(chuán)出了海(hǎi)银财富实际控制人韩宏伟被警方带走的照片(piàn)。

　　工商(shāng)信息显示，银财富实际控制人韩宏伟也(yě)是中国贵酒集(jí)团(tuán)有限公司（以下简称“中国贵酒”）实际控(kòng)制(zhì)人。

　　同时，韩宏伟还是(shì)上海贵酒股份有限(xiàn)公司（600696.SH，因公司证券简称(chēng)未更换，以下简称(chēng)“上海贵酒”及“岩石股份”均代表该公司）实际控制人(rén)韩(hán)啸的父亲。凭借海银财富及上海贵酒，韩宏伟、韩啸父子以60亿元身(shēn)价跻身2023年《胡润百(bǎi)富榜》，排名1008位，是河(hé)南(nán)省永城市的 “首富”。

　　9月11日，岩石股(gǔ)份发布公告，根据警方通报，海银财富涉嫌非法(fǎ)集资犯罪(zuì)立案侦查，公司实际控制人韩啸已被采取刑事强制措施(shī)。韩啸暂时无(wú)法履行公司董事长(zhǎng)、总经理及董事会(huì)秘书的职责，暂由副董事长陈(chén)琪代(dài)为履行(xíng)董事长及董事会秘书职责。公司正(zhèng)积(jī)极与政府相关部门沟通，形成新的治理结构。

　　此前，在财富运作这件事上，韩氏父子颇有经验。

　　韩(hán)宏伟出生于1965年，退伍转业后开始做大货车(chē)队(duì)的生意，最初的业(yè)务是(shì)将河南永城葛店(diàn)出产的无(wú)烟煤运往华东各省(shěng)市，而(ér)在这(zhè)期间韩宏伟的生意重心逐渐转移到了上海。

　　2004年，韩宏伟发起成(chéng)立上海市河南商会(huì)，并出任会长，后来以此(cǐ)为(wèi)基础成立(lì)豫(yù)商集团。倚靠商会的关系和人脉，韩宏伟开始从中牵线搭桥，协调“豫商”之间(jiān)以民间借贷的形式互相(xiāng)拆借，甚至直接提供信任融(róng)资。

　　尝到(dào)甜头后(hòu)，2006年，韩宏伟成立(lì)了海银财富的前身福(fú)斯特控股，主营医疗(liáo)健康产业的投资，后来恒大和融创也成为(wèi)了(le)其重(zhòng)要的合作伙伴。

　　2021年，海银财富母公司海银控(kòng)股登(dēng)陆纳斯达克，韩宏伟至此逐步建(jià海银财富被立案侦查！曾号称“国内最大房地产固收产品提供商”n)立起集实体投资、金(jīn)融服务和商贸为一体的海银集团(tuán)，最终形成知名金融资本“海银系”。

　　据了解(jiě)，上市初期，房地产业务(wù)为海(hǎi)银(yín)控股一度作出了不小的贡献。2018财年~2020财年，海银控股的财富(fù)管理业务收入分别为10.82亿元、10.62亿元及11.83亿(yì)元(yuán)，其中，私募(mù)房地产(chǎn)产品(pǐn)贡(gòng)献收入分别为8.05亿元、8.38亿元及10.51亿元，占(zhàn)比分别为74.4%、78.9%及88.8%。海银控股曾在招股书中特别提及，恒大(dà)及融创是其房地产行业中规模(mó)靠前的客户，但(dàn)未披露具体占比情况。

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　　“烧钱”的上海贵酒(jiǔ)

　　“海银系”也尝试着拥有(yǒu)自(zì)己的实体(tǐ)产业。

　　2011年(nián)，韩啸成(chéng)为韩家旗下上(shàng)海五(wǔ)牛基金(jīn)的法人代表，2015年，五牛控股有限公司在上海成立，韩啸合并持股(gǔ)99.7%，并(bìng)通过(guò)五牛控股100%实际控制了五牛基金。同时，韩宏(hóng)伟也与五牛基金完成切割。

　　彼时A股有一家著名的“壳公司”几(jǐ)经易主更名。最受瞩目的一次变更发生在2015年，公司名称变更为匹凸匹，蹭(cèng)了一把正在高速(sù)发展的互联网金融流量。不到1年，当时的实(shí)控人离(lí)场，韩(hán)啸携(xié)五牛基金入主匹凸匹，并将证券简(jiǎn)称更名“岩石股份”。

　　2019年，岩石股份开(kāi)始(shǐ)转型(xíng)白酒业务(wù)，公司全称更名“上海贵酒企(qǐ)业发展有限公司”。靠着资本的力量，短短两年(nián)时间，上海贵酒出现在众多综(zōng)艺节(jié)目和(hé)酒会上，并(bìng)巧(qiǎo)妙完成了从金融向实体的转(zhuǎn)型，成为A股第(dì)20家白酒上市公司，公(gōng)司市值(zhí)一度冲高到172亿元。

　　但由于和洋河股份旗下贵州贵酒的商标权纠纷诉讼等原因(yīn)，岩石股份(fèn)证券简称一直未变更。

　　值得一提的是，名声大(dà)噪的(de)上海贵酒，在业绩方(fāng)面十分值得“品味(wèi)”。

　　财报显示，2019~2023年，上海贵酒分别实现营业收入1.09亿元、0.8亿(yì)元、6.03亿元、10.91亿元、16.29亿元。

　　在营业收(shōu)入大幅提升之下，其归属上市公(gōng)司股东(dōng)的净利润(rùn)却常年不足1亿元。2019~2023年，上海贵酒归属上(shàng)市公司(sī)股东的净利润分别为0.12亿元、0.08亿元、0.62亿元、0.37亿(yì)元以及0.87亿(yì)元。

　　在营业(yè)收入与净利润不匹配的背后(hòu)，隐藏着上海(hǎi)贵酒“烧钱”式营(yíng)销的(de)运(yùn)作。而这份不匹配的业绩在2024年也戛然而(ér)止。8月26日，上海贵酒发(fā)布2024年上半年业(yè)绩报，上半年，公司实现营业收入1.91亿元，同比下降(jiàng)77.32%；归属上市公司(sī)股东的净利润亏损7737.76万元。

　　曾经让上海(hǎi)贵(guì)酒引以为傲(ào)的市值也开始“狂泻”。9月11日，截至(zhì)收盘，岩石股份报价7.28元，跌-6.91%，总市(shì)值24.35亿元。距离2024年初(chū)总市值的61亿(yì)已蒸发近40亿元，超6成的股价跌幅大幅领先其他白酒股。

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　　“泡沫”破灭

　　泡(pào)沫总有破(pò)灭的一天。

　　从2021年起(qǐ)， “海银系”就问题不(bù)断。2021年7月，五牛股权被取消私(sī)募基金管理人资格(gé)；2022年10月，“海银系”另一家私募基金海银资产也因异常(cháng)经营被注销。

　　2023年，第三方(fāng)理财公司海(hǎi)银控股旗下产品出现(xiàn)兑付问题。

　　2023年12月13日，海银控股(gǔ)股(gǔ)价闪崩，跌逾42%。次(cì)日，海银控(kòng)股在纳斯达克公告称，公(gōng)司之前分销的某些资产支持产品出现了赎(shú)回问题。这些(xiē)产品的资管无法与相关客户(hù)达成延期兑付的协(xié)议。虽然公司只是作为这些资(zī)产支持产品(pǐn)的(de)分销(xiāo)商，但客户现在要求(qiú)公司还款(kuǎn)。任何(hé)未能充分处理(lǐ)这些(xiē)赎回问题(tí)都可能对公司的声誉、客户关系、业务(wù)、财务状况和前景产生不利影响。

　　同(tóng)年12月17日，海(hǎi)银财富官方微信公众号则发文称，项目出现迟延。海银财富主动退出，对存续业(yè)务进行梳理。“两周内，我(wǒ)们会出具解决方案(àn)。我不会跑(pǎo)，我公司(sī)状态很好。”彼时，有部分(fēn)投资者前往海银财富上海总部(bù)，在现场拍(pāi)摄的视频中，韩宏伟如此(cǐ)向投资者回应。

　　此(cǐ)后，海银财富(fù)却未能拿出有(yǒu)效的(de)善后方(fāng)案。今年5月，有媒体经过超过2个月实地调(diào)查，发现(xiàn)海银财富所销售的理财产品全数违规，并操控(kòng)数十(shí)家空壳公司构筑了规模超(chāo)过700亿元的“嵌套资金池”。调查进(jìn)一步(bù)发现，该(gāi)等资金池所投向的底层资产，相较(jiào)于(yú)募资额普(pǔ)遍出现(xiàn)严(yán)重(zhòng)缩水，大量底层资产甚至(zhì)被证实完全捏造、虚构，所募集(jí)的大部分资金去向不(bù)明。

　　几(jǐ)乎同一时间，海银控股(gǔ)收(shōu)到了纳(nà)斯达克的退市(shì)警示。

　　在(zài)海银财富“水深火热”之际，人(rén)们将(jiāng)目光再次投向上海贵酒。

　　9月9日，在(zài)上海贵酒2024年(nián)半(bàn)年度网上(shàng)业绩说明会上，有投资者提出了“海银集团欠了那么多钱，你们老板(bǎn)有没有用贵酒的(de)钱去还债(zhài)”的问题(tí)。

　　对此，上海(hǎi)贵酒回复(fù)称，公司(sī)在产品、生产、供应链、销售、人员及财务核算(suàn)等方面均自主管理，形成了相应(yīng)的内部控制制度，保证业务流程规范开展，独立(lì)运(yùn)营(yíng)。同时，公(gōng)司严格按照《上市公(gōng)司治理准则》及相(xiāng)关要求认真履行与控股股东、实际控(kòng)制人及其关联方在(zài)人员、资产、财务(wù)、机构、业务等方面的独立性，各自(zì)独立核算，独自承担责(zé)任和(hé)风险。

责任编辑：杨红卜

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