金融监管总局最新发布！

金融监管总局近日修订发(fā)布(bù)了《金融机构涉刑案件管(guǎn)理办法》（以下(xià)简称《办法》），并(bìng)自(zì)印(yìn)发之日起施行。

《办(bàn)法》明确四种情况属于重大案件，紧盯关键事、关(guān)键人、关键行为，压实金融(róng)机(jī)构主体责任，切实提(tí)高违法违规成(chéng)本(běn)。业内人士(shì)认为，《办法(fǎ)》是全面(miàn)加强金融监管
、持续提升监(jiān)管有效性的重要(yào)举措。

总体来看，本次主要修(xiū)订内容包括：一是聚焦防范化解实质性风险。突出金融业务特征，提高(gāo)监管精准性和(hé)有效性。二是优(yōu)化案件管理流(liú)程。前移案件管理工作重心，合理设置案件(jiàn)管理各(gè)环节时限要求(qiú)，提升案件管理(lǐ)质效。三是强化重大(dà)案件处置。紧(jǐn)盯关键事、关键人、关(guān)键行为，对金融机构(gòu)各级负责人案件采取重点监管措(cuò)施，对重大案件调查、追责问责、案情通报从(cóng)严要求，切实提高违法违规成本。四是压实金融机构主体责任。指导(dǎo)金融机(jī)构制定并(bìng)有效(xiào)执行案件管理制度，加强重点环节管理，以案(àn)为(wèi)鉴开展警示教育，及(jí)时阻断犯
罪链条和风险外溢。

修订后的《办法》分为总则、案件定义、信(xìn)息报送金融监管总局最新发布！、机构处置、监管(guǎn)处置、监督管理、附则等七章，共四十五条。

《办法》所称案件(jiàn)管理工作包括案件信息(xī)报送、案件处置和(hé)监(jiān)督管理等。《办法》所指(zhǐ)案件是指金融机构从业人员在业务经(jīng)营过程中(zhōng)，利用职务便利实施侵犯(fàn)所在机构(gòu)或者客金融监管总局最新发布！户合法权益(yì)的行(xíng)为，已
由公安、司法、监(jiān)察等机 关立案查处(chù)的刑事(shì)案(àn)件。

《办法》还明确金(jīn)融机构从(cóng)业(yè)人员违规使用金融机(jī)构重要空白凭证、印章、营业场所等，套取所在机构信用参与(yǔ)非法集资等非法金融活动，已由公(gōng)安(ān)、司法、监察等机关立案查处的(de)刑事案件，也需按照案件管理。

可能(néng)演化为案件，但尚未达到案(àn)件确认标准(zhǔn)的有关事件，《办法》定义为案件风险事件。具体包括两类情况：金融机构从业人员在业务经营过程中，涉嫌利用(yòng)职务便利实施侵犯所在机构(gòu)或(huò)者(zhě)客户合法权益的行(xíng)为(wèi)，金融机构向公安(ān)、司法、监察等机关报案，但(dàn)尚未立案的；金融机构从(cóng)业人员被公安、司法、监察等(děng)机关立案调查，但无(wú)法确(què)定其违法犯(fàn)罪行为是(shì)否与经营业务有关的(de)。

《办法》明确将四种情(qíng)况界定为重大(dà)案(àn)件：涉案业务(wù)余 额等值人民(mín)币一亿元（含）以(yǐ)上的；自案(àn)件确认后至(zhì)案件审结期间任一时(shí)点，风险敞口金额(é)（指涉案(àn)金额扣除已回(huí)收的现金(jīn)或者等同现金的资产(chǎn)）等值(zhí)人(rén)民币五千万元（含）以上，且占案发法人机构净资产百分之十（含）以上的；性质恶劣、引发(fā)重大负面舆情(qíng)、造成挤兑(duì)或者集中退保以及可(kě)能诱(yòu)发区域性系统性(xìng)风险等(děng)具有(yǒu)重(zhòng)大社会不良影响(xiǎng)的；金融监管(guǎn)总局及其(qí)派出机构认(rèn)定的其他属于重大(dà)案件(jiàn)的情形。

《办法》明确金融机构对案(àn)件处置工作负主体责任，主要承担七项(xiàng)职责，即：按(àn)规定报送(sòng)案件、案件风险事(shì)件等案件信息；开展涉案业(yè)务调查，按规(guī)定报送调(diào)查报告；对案件责任人员进行责任认定并开展(zhǎn)追责问(wèn)责；排查并(bìng)弥补(bǔ)内部管理漏洞(dòng)；对造成重大社会(huì)不良(liáng)影(yǐng)响的重(zhòng)大案件，及时向地方政府报告案件(jiàn)情况；按规(guī)定报(bào)送案件审结报告；对案件进行通报，重大案件应当开展全(quán)员警示教育。

哪些(xiē)人属于上述规定中提及的
金(jīn)融(róng)机构从业人员(yuán)？

《办法》明确，“从业人员”是指(zhǐ)按照(zhào)《中华人(rén)民共和(hé)国劳动合同法》规定，违法 犯罪行(xíng)为发生时，与金融机(jī)构签订劳动合同的在(zài)岗人员，金融机构董（理）事会(huì)成员、监事(shì)会成员(yuán)及高级管理人员，签订代理合同(tóng)的
个 人保险代理人以及金融机(jī)构聘用或者与劳务(wù)派遣机构签订协议(yì)从事(shì)辅助性金融(róng)服务的
其他(tā)人员。

《办法》明确“案件责任人员”是指在违法违规行为发生时，负(fù)有责(zé)任(rèn)的金(jīn)融机构从业人员，包括相关违法违规行为的实施(shī)人或者参与人，以(yǐ)及对(duì)案件(jiàn)发生负有管理、领导、监(jiān)督(dū)等(děng)责任的人员(yuán)。

《办法》还明确，金融监管总局及其派(pài)出机构在对金融机构进行监管评级评估、市场准(zhǔn)入、现场检查计划制定时，应综(zōng)合参考案件发生(shēng)、处置以及自查发现案件(jiàn)等情况，实施差异化(huà)监管。

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