突发！美国证监会出手！

多家知名评级机构被罚！

券商中国记者获悉，当地时间9月(yuè)3日，穆迪、标普全球、惠誉评级等6家评级机(jī)构，被美国证监会（SEC）罚款超4900万美元。其中，穆迪、标(biāo)普全球均被罚款2000万美元，惠誉评级被罚800万(wàn)美元。

而在此之前，美国已有数(shù)十家金融机构被罚。为何SEC会对(duì)这些公司动手？

美国证监会处罚6家评级机构

美国(guó)证监会9月3日宣布对6家(jiā)评级机构(gòu)提出指控，理(lǐ)由是这些公司及其员工在维护和保存(cún)电(diàn)子通信方面存在重大失(shī)误。上述评级机(jī)构承认，他们的行为违反了联邦证券法的(de)记录保存规(guī)定，并同意支付超过(guò)4900万美元的(de)合并民事罚款，以(yǐ)突发！美国证监会出手！突发！美国证监会出手！解决(jué)这些违规行为(wèi)。

这6家遭处罚的评级机构分别是：穆迪投资者服务(wù)公司、标普全球评级、惠(huì)誉评(píng)级、HRRatingsde Mexico、A.M.Best和Demotech。美国证监会称，穆迪和标(biāo)普全球同意各自(zì)支付2000万美元，惠誉评级同意支付800万(wàn)美元，A.M.Best将支付100万美元，HRRatingsdeMexico同意支付25万美元，Demotech将支付10万美元。

美国(guó)证监会称，除(chú)A.M.Best和Demotech外，每家信用评级机构都必须(xū)聘请一名合规(guī)顾问。A.M.Best和(hé)Demotech在注册信用评级(jí)机构早期就(jiù)为遵守记录保存要求(qiú)做出了重大努力，并以其他方式配合了美国证券交易委员会的调查，因此，根(gēn)据和(hé)解条款，他们将不需要聘请合规顾问。

美国证监会执(zhí)法部门副主任Sanjay Wadhwa表示：“我们一再看到(dào)未能维持和保存必要的记录，可(kě)能会阻碍工(gōng)作人员确保公司遵守其义务(wù)的能力，也阻碍(ài)委员会追(zhuī)究(jiū)那些未履行这些义务人责任的能(néng)力，而这往往会以牺(xī)牲投资者的利益为代价。”Sanjay Wadhwa称，“在今天的(de)行动中，委员会再次(cì)明确表示，努(nǔ)力(lì)遵守并以(yǐ)其他方式(shì)配合工作人员调查的公(gōng)司将获得切实利益。”

据了(le)解(jiě)，6家评级公司都被指控违反(fǎn)了《美(měi)国1934年证券交易法》相(xiāng)关规定，除了经(jīng)济(jì)处罚外，每家信用评(píng)级机构(gòu)还被责令停止并停止未来违反这些规定的行为，并受到谴责。被命令保(bǎo)留合规顾(gù)问的4家公司已同意，除其他(tā)事项外，对其与保留员(yuán)工个人设备(bèi)上(shàng)的电子通信有关(guān)的政策和程序，以(yǐ)及各自解决员工不(bù)遵(zūn)守这些政策和程序的框(kuāng)架进行全面(miàn)审查。

数(shù)十家金融机(jī)构被罚

券商中国记者关注到(dào)，就在20天(tiān)前，美国证监会对(duì)26家金融(róng)机构处以罚(fá)款，原因也(yě)是它们未能保存记录，主要是与员工使用(yòng)短信和Whats App等即时通讯(xùn)应用程序有关。

当地时间8月13日，美国证监会宣布(bù)对26家金融机构提出指(zhǐ)控，原因(yīn)是这些公司及其员工普遍且长期未能维护和保存电子通信记(jì)录。这些公司承认其行(xíng)为违反了联(lián)邦证券法的记录保存规定，同意支付3.93亿(yì)美元的合并民事罚款。

此次被处罚的金融机构中，有多家知名企业。其中，Ameriprise Financial、Edward Jones、LPLFinancial LLC、Raymond James Financial等公司将各自支付(fù)5000万美元以与美国(guó)证监会达成和解。此外，加突发！美国证监会出手！(jiā)拿大皇家(jiā)银行旗下一(yī)个单位将支付4500万美元(yuán)，多伦多道明银行、Truist Financial Corp.和纽约梅隆银行等(děng)机构也同意受罚。

美国证监会执(zhí)法部主任Gurbir S.Grewal在一份声明中表示，“针对20多家公司的(de)执法(fǎ)行(xíng)动(dòng)反映出，我们仍然(rán)致力于(yú)确保遵守联邦证券法规的记录要求，这(zhè)对于投(tóu)资(zī)者保护和市场运作良好至关重要。”他进一(yī)步(bù)指出，SEC将继续加大监管(guǎn)力度，对任何违反证券法规的行为进行严(yán)厉打击(jī)。

美国证监会(huì)表示，SEC的每(měi)项调查都(dōu)揭示了这些(xiē)公司(sī)普遍且(qiě)长期使用未经批准的通信方(fāng)法，称为非渠道通信。正如SEC的(de)命(mìng)令中(zhōng)所述(shù)，这些公司承认，在相关期间，他们的员工发送和接收了非渠道通信，这些通信是证券法要求保留的记录。未能维护和保存所需的记录从而剥夺了SEC在调(diào)查中的这些通信(xìn)。这些失败(bài)涉及多个级别的管(guǎn)理(lǐ)人员，包括主管和高(gāo)级管理人员。

此次调查起源于SEC对于金(jīn)融(róng)机构内部通讯(xùn)记录(lù)的严格审查。SEC发现，许多(duō)公司在日常运营中未能有效保留员工的(de)电子(zi)通讯记录，包括在Whats App等即时通讯平台(tái)上的(de)对话内容。这些记录往往包含重要的业务信息和市场敏感信息，对于监管机构来说具有极高的价值。然(rán)而，由于(yú)部分公司的疏忽(hū)或故意忽视，这些记录未能得到妥善保存(cún)，给监管工作带来了(le)极大的困扰。

业内人士称，SEC的这一处罚决(jué)定不仅是对违(wéi)规金融机构的严厉惩罚，更是对整个金(jīn)融行业的一次重要(yào)警示。它提醒所有(yǒu)金融机(jī)构必(bì)须严格遵守证券法规的各项要求，切实履行好记录(lù)保(bǎo)存和信息披(pī)露的义(yì)务。只有这样，才能确保金(jīn)融市场的健康稳定和投资者的合法权益得到有效保护。

此前(qián)，大型投行摩根大通(tōng)也被(bèi)罚(fá)款上亿美元。2021年(nián)12月，美国证(zhèng)监会宣布对摩根大通(tōng)旗下的摩根(gēn)大(dà)通证券处以1.25亿美元的罚(fá)款(kuǎn)，因为其(qí)员工通(tōng)过使用其他消息服务渠道(dào)讨论业务(wù)，未能履行《证券交易法(fǎ)》中(zhōng)的记录和报告要求(qiú)。

美国证监会表示，摩(mó)根大通证券至少(shǎo)在2018年1月至2020年11月期间出现了“大范围的长期失误”，其员工、主管和经(jīng)理使用(yòng)通信软件(jiàn)、私人电邮和个人电话讨论投资业务(wù)，未能正确记录(lù)并(bìng)报告(gào)其业务范围内的沟通(tōng)过程，规避联邦(bāng)记录法(fǎ)律。美国证监会称，摩(mó)根大通承认不当(dāng)行为并同(tóng)意和解协议，上交罚款(kuǎn)。

另外，2023年8月(yuè)，美(měi)国证监会对10家经纪交易商(shāng)和1家双重注(zhù)册的经纪交易(yì)商和投资顾问公司提出指控，原因是这些公司及(jí)其员工在(zài)维护和保存电子通信(xìn)方面存在广泛和(hé)长期的失误，经常(cháng)通过个人设(shè)备(bèi)上的各种消息平台（包括iMessage、Whats App和Signal）就雇主的业务(wù)进行沟通。

这些公(gōng)司承认了美国证监会列出的事实，他们(men)承(chéng)认自己的行为违反了美国联邦(bāng)证券法的记录保存条款，同意支付共计 2.89亿美元的罚款进行和解，并已开始改进其合规政策和程序，以解(jiě)决这些违规行(xíng)为。其中，富国银行旗下子公司同意(yì)向(xiàng)美国证监会支付1.25亿美元，法国巴黎银行将支付3500万(wàn)美元(yuán)。与(yǔ)此同时，美国商品期货交易委员会表示，这两家银(yín)行将因其衍生品经(jīng)纪部门(mén)的(de)类似违规行(xíng)为分别支付7500万美元。其他同意(yì)和解的著(zhù)名公司还包括蒙特(tè)利尔(ěr)银(yín)行、瑞穗金(jīn)融集团和法国兴业银行的子公司等。

校对：刘星莹‍‍‍‍‍‍‍‍‍

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