金融监管总局最新发布！

金融监管总局(jú)近日修订(dìng)发布了《金融机构涉刑案件(jiàn)管理办法》（以下简称《金融监管总局最新发布！办法》），并自印发之日起施行(xíng)。

《办法》明确四种情况属于重大案件，紧盯关键事、关键人、关键行为，压实金融机构主体责任，切实提高违法违规成本。业内人士认为，《办法》是全面(miàn)加强(qiáng)金融监管、持续提升监管有效性的重要举措。

总体来看，本次(cì)主要(yào)修订内容包(bāo)括：一(yī)是聚(jù)焦防范化解实质性风险。突出(chū)金融业务特征，提高(gāo)监管(guǎn)精准性和有效性(xìng)。二是优化案(àn)件管理流程。前移案件管理工作(zuò)重(zhòng)心，合理设置案件管理各环节时限要求，提升案件管理质效。三是强化重(zhòng)大案件处置。紧盯关键事、关键人、关键行为，对金融机构各(gè)级负责人案件采取(qǔ)重点监管措施，对重大案件调查、追责问责、案情通报从严要求，切实(shí)提高违法违规(guī)成本。四是压实金融机构主体责任。指导金融机构制(zhì)定(dìng)并有效执行案(àn)件管理制度，加强重点环节管理，以案为鉴开展警示教育，及时阻断犯罪链条和风险外溢。

修订后(hòu)的《办(bàn)法》分为总(zǒn金融监管总局最新发布！g)则(zé)、案件定义(yì)、信息报送、机构处置、监管处置、监督管理、附则等七章，共四十五条。

《办法》所称案件管理工作包括案件信息报送(sòng)、案件处(chù)置和监督管理等。《办法》所指案件是指金融机(jī)构从业人(rén)员在业务(wù)经营过程中，利用职务便利实施侵犯所在机构或者客户合(hé)法权益的行为，已由公安、司法、监(jiān)察等机关立案查(chá)处的刑事案件。

《办法》还明(míng)确金融机构(gòu)从业人员违规使(shǐ)用金融机构重要空白凭(píng)证、印章、营业场(chǎng)所等，套取所在(zài)机构信用参与非法集资等非法金(jīn)融(róng)活动，已由公安、司(sī)法、监察等机关立案查(chá)处的刑事案件，也需按照案(àn)件管理。

可能演化为案件，但(dàn)尚未达到案件确认标准的有关事件，《办法》定义为案件风险(xiǎn)事件。具体(tǐ)包括两类情况：金融机构从业人员在业务经营过程中，涉嫌利(lì)用职务便(biàn)利实施(shī)侵犯所(suǒ)在机构或者客户合法(fǎ)权益的(de)行为(wèi)，金融机构向公安、司法、监察等机关报(bào)案(àn)，但尚未立案的；金融机(jī)构从业人员被公(gōng)安、司(sī)法、监(jiān)察等(děng)机关立案调查，但无(wú)法确定其违法犯罪行为是否与经营业务有(yǒu)关的。

《办(bàn)法》明确(què)将四(sì)种情况界定为(wèi)重大案(àn)件：涉案业务余额等值人民币一亿元（含）以上的；自案件(jiàn)确认后(hòu)至案件审结期间任一时点，风险敞口(kǒu)金额（指(zhǐ)涉案金额扣除已回(huí)收(shōu)的现金或者等同现金的资(zī)产）等值人民币五千万(wàn)元（含）以上，且占案发(fā)法(fǎ)人机(jī)构净资产百分(fēn)之十(shí)（含(hán)）以上金融监管总局最新发布！的；性质恶劣、引(yǐn)发重大负面舆情、造成挤兑或者集中退保以及可能诱发区域性系统性风险等具有重大社会不良影响的；金融监管总局及其派出机构认定的其他属于重大案件的情形。

《办法》明确(què)金(jīn)融机构对案件处置工作(zuò)负主体责任，主要承担七项职责，即(jí)：按规定报送案件、案件风险(xiǎn)事件(jiàn)等案件信息；开展涉案业务调(diào)查，按规定报送调查报告；对案件责任(rèn)人员进行责任认定并开展追责问责；排查并弥补内部管理漏(lòu)洞；对造成重大社会不良影响(xiǎng)的重大案件，及(jí)时向地(dì)方政府报告(gào)案件情况；按规定报送案件审结报告；对案件进行通报，重大案件应当开展全员警(jǐng)示教育(yù)。

哪些人属于上(shàng)述规定中提及的金融机构从业人员？

《办法》明确，“从业人员”是指(zhǐ)按照《中华人民共和(hé)国劳动合同法》规定，违法(fǎ)犯罪行为发生时，与金融机构签订劳动(dòng)合(hé)同的(de)在岗人员，金融机构董（理）事会成员、监事会成员及高(gāo)级管理人员(yuán)，签订(dìng)代理合同的个人保(bǎo)险代理人以及金融机构聘用或者与劳务派遣机构签订协议(yì)从事(shì)辅助性金融服务的其他人员。

《办法》明确(què)“案件(jiàn)责(zé)任(rèn)人员”是指在违法违规(guī)行(xíng)为发生时，负有责任(rèn)的金(jīn)融机构从业(yè)人员，包括相关违法违规行为的实施(shī)人或者参与(yǔ)人，以及对案(àn)件发生负有管理、领(lǐng)导(dǎo)、监(jiān)督等责任的人员。

《办法》还明(míng)确，金(jīn)融监管总(zǒng)局及其派(pài)出机构在对金(jīn)融机构进行(xíng)监(jiān)管评级评估、市(shì)场准入、现场检查计划制定时，应综合参考案件发生、处置以及自查发现案件等情况(kuàng)，实施差异化监管(guǎn)。

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