“金融活水”精准滴灌科创企业上海这样书写“科创金融”大文章

去年(nián)召开的中央金融工作会议，首(shǒu)次提出“金融强国(guó)”战略(lüè)，并将科技金融作为(wèi)五篇(piān)大文章之首(shǒu)。作为国际金融中心，上海如何书写“科技(jì)金融 ”这篇(piān)大文章？

设(shè)立“专精特新”专板、创新信贷(dài)模式、建设认股权综合服务试点(diǎn)......证券时报(bào)记者(zhě)近日跟(gēn)随“推动金融高质量发展——科技金融”中外媒(méi)体采访活(huó)动实地采(cǎi)访时获悉(xī)，上海正多措并举(jǔ)构建支持科技(jì)创新的(de)金融(róng)服(fú)务体系，用“金融活水”精准滴灌科创企业。

多层次(cì)资本市场联动(dòng)培育科创企业

“公司管线研发正(zhèng)处于从临床前迈向临床的(de)关键(jiàn)阶(jiē)段，这离不开大量资金支撑，上板既可以对接金融资本，也可以聚焦更(gèng)多产业资源。”宇道生物创始人张健接受证券时报(bào)记者采访时表示。

3月(yuè)25日，上海专精特新专板开板，首批(pī)申报上板企业达203家，宇道生物是首批上板(bǎn)企业(yè)之一。彼时，张健曾(céng)向记者表示，希望能够跟随专精特新专板的(de)规划路径，进入到资本市场的下一阶段，比(bǐ)如登陆(lù)科创板等。

上海专精特新专板的开板，有利于资本市(shì)场优化专精特新服务格局，助力上海打造更(gèng)具竞(jìng)争力的专精特新产业集群。

“上海股交(jiāo)中心以(yǐ)‘专(zhuān)精特新’专板作为服务中小微企业的主阵地。”上海股交中心副(fù)总(zǒng)经理陈妍妍接受记者采访时(shí)表示，在服务要素集聚方面，联(lián)合多层次资本(běn)市场、商业银行、证券公(gōng)司、担保基金等各类金融服务要(yào)素组建上海专精(jīng)特新企业服务联盟，为(wèi)专(zhuān)精特新企业群体提供金融和(hé)其他专业服务；在金融产品创设方面，协同(tóng)14家(jiā)银(yín)行(xíng)业金融机(jī)构共同发布专板专属信贷产品。

一直以来，上海股交中(zhōng)心充分(fēn)发挥资(zī)本市场塔基、枢纽(niǔ)功能，持续(xù)整合优“金融活水”精准滴灌科创企业上海这样书写“科创金融”大文章化传统挂牌、展示(shì)板块，引导初创期和成长期企业入场孵化，建立企业(yè)规范治理意识，并积(jī)极与沪、深、北交易所及新三板加强合作对(duì)接(jiē)。截(jié)至今年3月31日，上海股交中(zhōng)心累(lèi)计为沪(hù)深北交易所直接(jiē)输送上(shàng)市公司22家(jiā)，被沪深北交易所上市公(gōng)司收购40家，为新三板输送转板挂牌企业111家。

信贷创新让(ràng)科技企业可评可贷(dài)可投

在书写科技金融这篇大“金融活水”精准滴灌科创企业上海这样书写“科创金融”大文章文章时，金融机构同样是上海不可或缺的一环。

建(jiàn)设银行上(shàng)海(hǎi)市分行(xíng)副行长周涛表示，该行(xíng)开展了科技成(chéng)果评价改革试点工作(zuò)，设计了“不看砖头看专利”的“技术流”评价体(tǐ)系，提出(chū)了包含二十项成果的专(zhuān)业(yè)解决方案，让科技企业融资“可评”“可贷”“可投”。

截至2024年3月末，建设银行上海市分行科技型企业(yè)贷款(kuǎn)余额1274.23亿(yì)元(yuán)，较年初增加197.62亿元(yuán)，增幅18.36%。

而(ér)工商银行早在2018年即在上海组建了总行级的科创金融服务中心，开启科技金融的专业化(huà)经营。工商银行上海市分行副行长徐言峰向记(jì)者表示，工商银行上(shàng)海分(fēn)行科技企业贷(dài)款余额已突破(pò)1500亿(yì)元，重点支持了一批(pī)集成(chéng)电(diàn)路、生物(wù)医药、人(rén)工智能(néng)等“卡脖子”关键领(lǐng)域(yù)的企(qǐ)业，该类硬核科(kē)创贷款余额超560亿(yì)元(yuán)，上海TOP100硬(yìng)核科技企业的服务覆(fù)盖率达到80%。

浦发银行总行副行长康杰也表示(shì)，该行已确立(lì)了“股、贷(dài)、债、保、租、孵、撮、联(lián)”一体化(huà)创新打法(fǎ)，从发现客户(hù)向培(péi)育孵(fū)化客户转(zhuǎn)变，将有潜力的企业纳入长期观察范(fàn)围，引入多重服务，进行梯度化培育，采取订单撮合(hé)、投融资对接、并购重组撮(cuō)合等“商行+投行+生态”创新服(fú)务。

截至2023年末，浦发银行在上海服务的(de)科(kē)技(jì)企业有贷户近2000户，贷款(kuǎn)余额近(jìn)千亿，其(qí)中(zhōng)70%近700亿元为上海(hǎi)“3+6”重点产业企业(yè)。

保险行业也逐步(bù)构(gòu)建和完(wán)善(shàn)科技(jì)保险产品服务体系(xì)。太保产险一方(fāng)面在上海以总部战略(lüè)项目制推动重点科技创新的保险产品(pǐn)服务创新，同(tóng)时探索总分协同的柔性组织模式，提升科技创新保险专业性。中国太保产险总经理助理、董事会秘书陶蕾表示，公司2023年提供科技保(bǎo)险保障超66万亿(yì)元，服务客户(hù)数(shù)近13万家，目前(qián)已支付(fù)赔款超35亿元。

认股权服务科技(jì)企业多元融资需求

“认股权”业务，成为上海服务科创企业多元化融资(zī)需求的又(yòu)一创新(xīn)产品。

2023年(nián)11月(yuè)24日，建设银行(xíng)上海市(shì)分行联动集团内子公司建银国际，在(zài)上海股交中心登记平台挂牌登(dēng)记2单上海市场首批认股权业(yè)务，标的企业(yè)均(jūn)为国(guó)家(jiā)级高新(xīn)技(jì)术企业。

认股权是一种选(xuǎn)择权，持(chí)有机构在未(wèi)来某一时期，可以行使该选择(zé)权(quán)，认购企业一定数量或金额的股权。相较于(yú)传统金(jīn)融模式(shì)，认(rèn)股权(quán)业务更为关注企业未来的经营成长，可以服(fú)务科技企业(yè)更(gèng)为多元(yuán)化的(de)融资需求。

记者(zhě)从上海(hǎi)股交中心获悉，截(jié)至目前(qián)，已有19单认股权登记项目在上(shàng)海股交中心认股(gǔ)权(quán)综合(hé)服务试点平台成(chéng)功落地。

陈妍妍接受记者(zhě)采(cǎi)访时表示，上海认股(gǔ)权试点创建(jiàn)“X+认股权”等多种联动方式，吸(xī)引(yǐn)银行、产业园(yuán)区、担保机构等参与投(tóu)早、投小、投科技，目前已形成“银行+认(rèn)股权”、“银行(xíng)+产业园区+认股权”、“产业园区+认股权”、“银行+担(dān)保+认股权”等模式。其(qí)中，在园区模式中，更通过探索“先投后股+认股权”等(děng)业务模式，实现了对重点科技(jì)成果转化项(xiàng)目的精准(zhǔn)赋能。

“目前已完成认股(gǔ)权登记的(de)项目中，标的企业涵盖医疗器械、新(xīn)能源、数据科技、信息技术等行业的优质科创企业，其中小巨人、专精特新、高(gāo)新技术和国家科技型中小企业占比近(jìn)70%。”陈妍妍说。

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