剑指支付行业违规行为 5家机构罚没金额逾3000万元

　　上证报中国(guó)证券网讯（记者 常佩琦）金融管理部门(mén)对支付行业违规行为(wèi)“重拳出击”。9月10日，中
国人民银(yín)行(xíng)北(běi)京市分行公布多条针(zhēn)对支(zhī)付机构违法(fǎ)行为的行政处罚信息，5家支(zhī)付机构合计罚没逾(yú)3000万剑指支付行业违规行为 5家机构罚没金额逾3000万元元。

　　其中，被罚金额最高 的是北京高汇通商业管理有限(xiàn)公司。罚单信息(xī)显示，该公(gōng)司的违法行为类型包括：违规开(kāi)展条(tiáo)码支付业(yè)务；未及(jí剑指支付行业违规行为 5家机构罚没金额逾3000万元)时发现处置可能
存在的特约商户支付接口转接(jiē)情况；未严格落实开户实名制审核要求；违反账户管理规定；超(chāo)地域经营预付卡业务；违规进行非同名划转操作。

　　中国人民银行北京市分行对其警告，没收违法所得1214.736054万(wàn)元，并处罚款1572.614178万元(yuán)，罚没共计2787.350232万元。

　　拉(lā)卡拉支付股份有限公司被警告，并处罚(fá)款406万元。原因包括：未落实真实(shí)、完整、可追溯和全(quán)流程一致(zhì)性的要求；未(wèi)严格落实商户实名制要求(qiú)；未将商户(hù)资金
结算至(zhì)其同名银(yín)行结算账户。

　　联动 优势电子商务有限公司(sī)被(bèi)警告(gào)和罚款290万
元，原因是未落实交(jiāo)易(yì)信息真实、完整、可追溯的(de)要求；未(wèi)严格落实(shí)商户实名制要求；未按规定保存特约(yuē)商 户(hù)申请材料、资质审核材料等档案资料；未按规定设置特约商户的收单 账户。

　　北京度小满支付科技有限公(gōng)司被(bèi)警告和(hé)罚款121万元，违法行为类型是未将支付服务(wù)协议(yì)格式条款(kuǎn)进行(xíng)备(bèi)案；未(wèi)严格落实支付账户(hù)开户实名制审核要(yào)求；违规为金融企业开立支付账户；存(cún)在办理支付账(zhàng)户和非同名银行账户间转账(zhàng)业务的情 况(kuàng)；上传交易信息未落实真实、完整、可(kě)追溯和全 流程一致性的要求；未严格落实 商户管理相(xiāng)关要求。

　　随行付支付有限公司由(yóu)于未落
实特约商户实名制管理要求和违反账户管理规定，被(bèi)罚款57万元
。

　　与此同时，时(shí)任上述5家机(jī)构的多名总经理、副总经理也被警告和罚款(kuǎn)。

　　记者观(guān)察到，近年(nián)来，监管(guǎn)部门对支付行业始终坚 持严监管基调(diào)，不断强化 监管落实。今年3月(yuè)，中国人民银(yín)行(xíng)支付结算司发(fā)布的专栏文章中强调，将全面加强监管、防范化解风险贯穿支付机(jī)构各个发展阶段，探索(suǒ)建立支
付机构全生命周期监管机制。

责任编辑：王馨(xīn)茹

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