海银财富被立案侦查！曾号称“国内最大房地产固收产品提供商”

　　来源：中国(guó)房地产报

　　海银财富管理有限公(gōng)司。

　　泡沫总有破灭的一(yī)天(tiān)。

　　一则警情通报，宣告(gào)着海银财富的“金融帝国”正(zhèng)式崩塌。

　　9月11日(rì)，上海市公安局奉贤分局发布警情(qíng)通报，依法对海银财富管理有限公司涉嫌非法集资犯罪立案侦查(chá)，对韩某某、韩(hán)某、王某等多名犯(fàn)罪嫌疑人采取刑事强制措施。目前公安机(jī)关正全(quán)面搜集犯罪证据，全力推进(jìn)案件侦办、追赃挽(wǎn)损等各项工(gōng)作，最大限度保护(hù)投资人权益。

　　资料(liào)显示，2006年，海银(yín)财富成立于上海陆家嘴(zuǐ)核心区(qū)域，经过十余(yú)年发展，公司在国内80余座主要城市先后设立170余家财富(fù)中心，在英国、美国等地也逐渐布局。截至2022年末，海银财富拥有员工超2500人，为累计超过14.6万的个人和机构提供服务。

　　2021年3月26日，海银财富背(bèi)后控股股(gǔ)东海银控股在美国纳斯达克上市。招股书内容显示，海银财富(fù)为中国第三大且增长最快的第(dì)三方财富(fù)管(guǎn)理服务机构。海银财富还曾在招(zhāo)股书中(zhōng)披露其为“国内最大的房地产固定收益产品提供商”“提供的产品(pǐn)投资于恒大、融创等知(zhī)名、信用(yòng)评级良好的大型(xíng)开发商的房地产项目，期限一般为(wèi)6~36个月”。

　　2023年12月，海银(yín)财(cái)富旗(qí)下产品开始停止兑付。彼(bǐ)时，海银财富发布公告称，近(jìn)期受经济下(xià)行的影响，项目出现迟延，海银财富已(yǐ)成立专(zhuān)项小组，积(jī)极协调项目相关方筹划处置方案。

　　今年5月，有媒体报道称(chēng)，海(hǎi)银财富所销售的理财产品全数违规(guī)，并操控数(shù)十家空壳公司(sī)构筑了规模超过700亿元的“嵌(qiàn)套资金(jīn)池”。调查发现，大量(liàng)底层资(zī)产甚至被证实完全捏造、虚构，所募集的大部分资金去(qù)向不明。

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　　海(hǎi)银系的“财富帝国”

　　在警(jǐng)情通报发布(bù)的1天前(qián)，社交媒体(tǐ)上就流传(chuán)出了海(hǎi)银财(cái)富实际控制人韩宏伟(wěi)被警方带走的照片。

　　工商信息显示，银财富实际控制人韩宏(hóng)伟也是(shì)中国贵酒集团有限公司（以下简称“中(zhōng)国贵酒”）实际控制人。

　　同时，韩宏伟还是上海贵酒股(gǔ)份有限公司（600696.SH，因公司证券简称未更换，以下简称“上(shàng)海贵酒”及(jí)“岩石股份”均代表该公司）实际控制人韩啸的父亲。凭借海银财富及上海贵酒，韩宏伟、韩啸父子以60亿元(yuán)身价跻身2023年《胡润百富榜(bǎng)》，排名1008位，是河南省永城(chéng)市的 “首富”。

　　9月11日，岩石股份发布(bù)公告，根据警方通报(bào)，海银财富涉嫌非法集资犯(海银财富被立案侦查！曾号称“国内最大房地产固收产品提供商”fàn)罪立案侦查，公司实际控制人韩啸已被采取刑事强制措施。韩(hán)啸暂时无法(fǎ)履行(xíng)公司董事(shì)长(zhǎng)、总经(jīng)理及董事会秘书(shū)的职责，暂由副董事长陈琪(qí)代为履行董事长及董事(shì)会秘书职责。公司(sī)正积极(jí)与政府相(xiāng)关部门沟(gōu)通，形成(chéng)新的治理结构(gòu)。

　　此前，在财富(fù)运作这件事上，韩(hán)氏父子颇有经验。

　　韩宏伟(wěi)出生(shēng)于1965年(nián)，退伍(wǔ)转业后开始做大货车队的生意(yì)，最初的业务是将河南永城葛店出产的(de)无烟煤(méi)运往华东(dōng)各(gè)省市，而在这期间韩宏伟(wěi)的生意(yì)重心逐渐转移到(dào)了上(shàng)海(hǎi)。

　　2004年，韩宏(hóng)伟发起成立上海市河南商会，并(bìng)出任会长，后(hòu)来以此为基础(chǔ)成(chéng)立豫商集团。倚靠(kào)商会的关(guān)系和人脉(mài)，韩宏伟开(kāi)始从中牵线搭桥，协调“豫商”之间以民间借贷的形式互相拆借，甚至直接提供信任融资。

　　尝到甜头(tóu)后，2006年，韩宏伟成立了海(hǎi)银财富的(de)前身(shēn)福斯特控股，主营医疗健康(kāng)产业的投资，后来恒大(dà)和融创也成为了其重要的(de)合作伙伴。

　　2021年(nián)，海银财富(fù)母公司海银控股登陆纳斯达克，韩(hán)宏伟至此(cǐ)逐步(bù)建立(lì)起集实体投资、金融服务和商贸为一体的海银集团，最终形成知名(míng)金融资本“海银系”。

　　据了解(jiě)，上市初期，房地产业务为海银控股一度作出了不小的贡献。2018财(cái)年~2020财年(nián)，海银(yín)控(kòng)股的财富管理业务收(shōu)入分别为10.82亿元、10.62亿元及11.83亿元，其中，私募房地(dì)产产品贡献收入分别为8.05亿元、8.38亿元及10.51亿元，占(zhàn)比分别为74.4%、78.9%及88.8%。海银控股曾在(zài)招股书中特(tè)别提及，恒大及融创是其房地产行业中规模靠前的(de)客户，但未披露具(jù)体占比情况。

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　　“烧钱”的上海贵酒

　　“海银系”也尝试着拥(yōng)有自己的(de)实体产业。

　　2011年，韩(hán)啸成为韩家旗下上海五(wǔ)牛基金的法人代表，2015年，五牛控股(gǔ)有限公司(sī)在上海成(chéng)立，韩啸合并持股99.7%，并通过五牛控(kòng)股100%实际控制了五(wǔ)牛基金。同时，韩宏伟也与五牛基金完成切割。

　　彼时A股有(yǒu)一家著名的“壳公司”几(jǐ)经(jīng)易(yì)主更名。最受瞩(zhǔ)目的一次变更发生在(zài)2015年，公司名称变更为匹凸匹，蹭了一把正在高速发展的互联网金融流量。不到(dào)1年(nián)，当时的实控人离场(chǎng)，韩啸携五牛基金(jīn)入主(zhǔ)匹凸匹，并将(jiāng)证券(quàn)简称更名“岩石股(gǔ)份”。

　　2019年，岩石股(gǔ)份开始转型白酒业务，公司全称更名“上(shàng)海贵酒企业发展有限公(gōng)司”。靠着资(zī)本的力量，短(duǎn)短两年时(shí)间，上海贵酒出现在众多综(zōng)艺(yì)节目和酒会(huì)上，并巧妙完成了从金(jīn)融向(xiàng)实体的转(zhuǎn)型，成为(wèi)A股第20家(jiā)白酒上市公(gōng)司，公司市值一度冲高到172亿元(yuán)。

　　但由于和洋河股份旗下贵州贵酒的商标权纠纷诉讼等原因，岩(yán)石股份(fèn)证(zhèng)券简称一直未变更。

　　值得一(yī)提(tí)的是，名声大噪的上海贵酒，在业(yè)绩(jì)方面十分值得“品味”。

　　财报显示，2019~2023年，上海贵(guì)酒分别实(shí)现营业收入1.09亿元、0.8亿元、6.03亿元、10.91亿元、16.29亿元。

　　在营业收(shōu)入大幅提升(shēng)之下，其海银财富被立案侦查！曾号称“国内最大房地产固收产品提供商”归属上市公司股东的净利(lì)润却常年不足1亿元。2019~2023年，上海贵酒归属上市公司股东的净利润分别为0.12亿元、0.08亿元、0.62亿元、0.37亿元以(yǐ)及0.87亿(yì)元(yuán)。

　　在营业收入(rù)与净利(lì)润不匹配的背后，隐藏着上海贵(guì)酒“烧钱”式(shì)营销的运作。而这份不匹(pǐ)配的业绩(jì)在2024年(nián)也戛然而止。8月26日，上海贵酒发布2024年上半年业绩(jì)报，上半年，公(gōng)司实现营业收入1.91亿元，同比下降77.32%；归属上市公司股东的(de)净利润亏损7737.76万元。

　　曾经(jīng)让上海贵酒引以为傲的市值也开始“狂泻”。9月11日，截至收(shōu)盘(pán)，岩石股份报价7.28元，跌-6.91%，总市值24.35亿元。距离2024年初总市值的61亿已蒸发近(jìn)40亿元，超6成的股价跌幅大幅领先其他白酒股。

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　　“泡沫”破灭

　　泡沫(mò)总有破灭的(de)一天。

　　从(cóng)2021年(nián)起， “海银系”就问题(tí)不断。2021年7月，五(wǔ)牛股权(quán)被取消私(sī)募基金管理人资格(gé)；2022年10月，“海银系”另一家私募(mù)基金海银资产也因异常经营被注销。

　　2023年，第三方(fāng)理财公司海银控股旗下产品出现兑付问题(tí)。

　　2023年12月(yuè)13日(rì)，海银(yín)控股股价闪崩，跌逾42%。次日，海银控股在纳(nà)斯达克公告(gào)称，公司之前分销的某些资产支持产(chǎn)品出现了赎回问题。这些产品的资管无法与相关客户达成延期兑付的协议。虽然公司只是作为这些资产(chǎn)支持产品(pǐn)的分(fēn)销商，但客户现在要求(qiú)公司还(hái)款。任何未能充分处理这些赎回问题都可能对公司的声誉、客户(hù)关(guān)系、业务、财务状况和前景产生不利影响。

　　同年12月17日，海银财(cái)富官方微信公(gōng)众号则发文称，项目(mù)出现迟延。海银财富主动退出，对存续(xù)业务进行梳理(lǐ)。“两周内，我们会出具解决方案。我不会跑，我公司状态很好。”彼(bǐ)时，有(yǒu)部分投资(zī)者前往海银财(cái)富上(shàng)海总(zǒng)部，在现场拍摄的视频中，韩宏伟如此向投资者(zhě)回应。海银财富被立案侦查！曾号称“国内最大房地产固收产品提供商”

　　此后，海银财富却未能拿出有(yǒu)效的善后(hòu)方案。今年5月，有媒体经过超过2个月实地(dì)调查，发现海(hǎi)银财富(fù)所销售的理财产品全数违规，并操(cāo)控数十家(jiā)空壳公司构筑了规模(mó)超过700亿(yì)元的“嵌套资金池”。调查进一步发现，该等资金池所(suǒ)投向的底层(céng)资产，相较于募资额普遍出现严(yán)重缩水，大量底层资产甚至(zhì)被证实完全(quán)捏造、虚(xū)构，所募集的大部分资金(jīn)去向不明。

　　几乎同一时间，海银控股(gǔ)收(shōu)到了纳斯达克的退市警(jǐng)示。

　　在海银(yín)财富“水深火热”之际，人们(men)将(jiāng)目光再(zài)次投(tóu)向上海贵酒(jiǔ)。

　　9月9日，在上海贵酒2024年半年度网(wǎng)上业绩说明(míng)会上，有投资者提出了“海银集团欠了那么多钱(qián)，你们老板(bǎn)有没有用贵(guì)酒的钱(qián)去还债(zhài)”的问题。

　　对此，上(shàng)海贵酒(jiǔ)回复(fù)称，公司在产品、生产、供应(yīng)链、销售、人员及财务核(hé)算等(děng)方(fāng)面均自主管理，形成(chéng)了相应的内部控制制度，保证业务流程规范开(kāi)展，独立运营。同时，公(gōng)司严格按照《上市公司治理准则》及相关要求认真(zhēn)履(lǚ)行与控(kòng)股股东、实际(jì)控制人及其关联方在人员、资产、财务、机构、业务等(děng)方面的(de)独立性，各自独立核算，独自承(chéng)担责(zé)任和风险。

责任编辑(jí)：杨(yáng)红卜

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