关于金融机构涉刑案件，金融监管总局最新发布

9月(yuè)6日，金融(róng)监管总局修(xiū)订发布(bù)《金融机构(gòu)涉(shè)刑案(àn)件管理办法》（下(xià)称(chēng)《办法(fǎ)》）。金融监管总局指出，此次修订内(nèi)容主要(yào)包括聚焦防(fáng)范化解实质性风险、优(yōu)化(huà)案件管理流程、强化重大案件(jiàn)处置、压实金融(róng)机构主体(tǐ)责(zé)任等四方面。《办法》自印发之(zhī)日起(qǐ)施(shī)行。

提高监管精准性和(hé)有效性

具体来看，《办法
》突出金融业务(wù)特(tè)征(zhēng)，提高监管精准性和有效性。对“案件”给出明确定义，也(yě)即(jí)金融(róng)机构从业人员在业(yè)务经营过程中，利用职务便利实施侵犯(fàn)所(suǒ)在机构(gòu)或者客户合法权益(yì)的 行(xíng)为，已由公安、司法、监察等机关立案查处的刑事案件。

同时，《办法》指出，金融机(jī)构从业人员违规(guī)使用
金融(róng)机构重要(yào)空白凭证、印(yìn)章(zhāng)、营业场所等(děng)，套取所在机构信用参(cān)与非法集资等非法金(jīn)融活动，已
由公安、司法(fǎ)、监察等机关立案查(chá)处的刑(xíng)事案件，按照案件管理。

在管理流程上，《办法》要求前移案件管理工作重心，合理设置案件管理各(gè)环节时限(xiàn)要求，提升案件管理质效。

例(lì)如，《办法》要求，金融机(jī)构(gòu)应当在报送案件报告(gào)后一年内查清违法违规事实、完成案件追责问责，向(xiàng)金融监管总局案件管理部门(mén)或(huò)者属地派出机构报送审结(jié)报告。不能按期报送的(de)，应当书面申请延期，每次延期时间不超过六个月。金融机构申请延期报送调查报告
的，审结报告报送时限自动顺延。

明确(què)重大案件(jiàn)定义

同时，《办法》还强化重大案件处置。紧(jǐn)盯关键事、关(guān)键人、关(guān)键(jiàn)行为，对金融机构各级负责人案件采取重点监(jiān)管措施(shī)，对(duì)重大案(àn)件调查(chá)、追 责问责、案情通报从严要求，切实提高违法(fǎ)违规成本
。

对于重(zhòng)大案件(jiàn)，《办法》也(yě)给出了明确判断标准。有下列情形之一的案件，属于重大(dà)案件(jiàn)：

（一）涉案业务余额等值人民币一亿元（含）以上的；

（二）自案件确认后至案件(jiàn)审结(jié)期间任一时(shí)点，风险敞口金额（指涉案(àn)金额扣除(chú)已回收的现金或者
等同现金的资产）等值人民币(bì)五千
万元（含(hán)）以(yǐ)上，且占案发法(fǎ)人机构净资产百分之(zhī)十（含）以上的；

（三）性质恶劣、引发重大(dà)负面(miàn)舆情、造成挤(jǐ)兑或者集中退(tuì)保以及可能诱发(fā)区域性系统性风险等具
有重大社会不(bù)良(liáng)影响的(de)；

（四）金融监管(guǎn)总局及其派出机构认定的其他属于重大(dà)案
件(jiàn)的情形
。

压实主体(tǐ)责任(rèn)

此次(cì)《办法》还进一步要(yào)求压实金(jīn)融机构主体责任。指导金融
机构制定并有(yǒu)效(xiào)执行案件管理(lǐ)制度，加(jiā)强重点(diǎn)环节管理，以案为(wèi)鉴开展警示教育(yù)，及时阻断犯罪链条和(hé)风险外溢。

具体来看，金融机
构承担的职责(zé)包括(kuò)：按规定报送案件、案件风险事件等信息；开
展涉(shè)案业(yè)务调
查，按规定报送调查(chá)报(bào)告；对案件责任人员(yuán)进行责任认(rèn)定并开展追责(zé)问(wèn)责；排查并弥补内部(bù)管理
漏洞(dòng)；对(duì)造成重大社会不良影响的重大案件，及时向(xiàng)地方政府报告案件情况；按规定报(bào)送案件
审结报(bào)告；对(duì)案件进行(xíng)通(tōng)报，重大案件应当开展全员警示教育。

金(jīn)融监管(guǎn)总局表示，《办法》是(shì)全面加强金融监管、持续提升 监管有效性的重要举措(cuò)，金融(róng)监(jiān)管总局将指导行业做好《办法》贯彻落实工作，提升案(àn)件管理质效，促进金融高质量发展。

责编：汪云鹏

9月6日(rì)，金融监(jiān)管总局修订发布《金融(róng)机构(gòu)涉刑案件管理办法》（下称《办
法》）。金融监管总局(jú)指出，此次修订内容主要包括聚(jù)焦防(fáng)范化解实质性风险、优化案件管理流程、强化重大(dà)案件处置(zhì)、压实金融机构(gòu)主(zhǔ)体责任等四方面。《办法(fǎ)》自印发之(zhī)日起施行。

提高监管精准性和有效性

具体(tǐ)来看，《办法》突出金(jīn)融业务特征，提高(gāo)监管精(jīng)准性和有(yǒu)效性。对“案件(jiàn)”给出明确定义，也 即金(jīn)融机(jī)构(gòu)从业(yè)人员在业(yè)务经营过程中(zhōng)，利用职务便利实施侵犯所在机构或者客(kè)户合法权益的行为，已由公安(ān)、司法、监察等机 关立案查处的刑(xíng)事案件。

同时，《办法》指出，金融(róng)机构从业人员违规使用金融机构重要空白凭(píng)证、印章、营业场所等，套取所在机构信用参(cān)与非法集资等非法金融活动，已由公安、司法、监察等机(jī)关立案查处的刑事案件，按照案件管理。

在管理流程上，《办法(fǎ)》要求前(qián)移案件管理工作重心，合(hé)理(lǐ)设(shè)置案件管(guǎn)理各环节时限要求，提升案件管理质效。

例如，《办法》要求，金融机构应当在报送案件报告后一年(nián)内查清违法违规事实、完(wán)成案件追责问责，向金(jīn)融监管(guǎn)总局案件管理部门或者属地(dì)派出机构报送审(shěn)结报告。不能按期报(bào)送(sòng)的，应当书面(miàn)申请延期，每次延期时间不超过六个月。金融机构申
请(qǐng)延(yán)期报送调查报(bào)告的，审结报告报送时限自动顺延。

明确重大案(àn)件定义

同时，《办法》还强化重大案件处置(zhì)。紧盯关(guān)键事、关键人、关键行为，对金融(róng)机构各级(jí)负责人案件采取重点监(jiān)管措施，对重(zhòng)大案件(jiàn)调查、追责问责(zé)、案情通报从严要求，切(qiè)实(shí)提高违法违规成本。

对于重大案(àn)件，《办法》也(yě)给出了明(míng)确判断标准 。有下列情形之一的 案件，属于重(zhòng)大案件：

（一）涉(shè)案业务余额等(děng)值人民币一亿元（含(hán)）以上(shàng)的；

（二）自案件确认后至案(àn)件审结期间(jiān)任一时点，风险(xiǎn)敞口金额（指涉案(àn)金额(é)扣除已回收的现金或者等同现(xiàn)金的资产）等值(zhí)人(rén)民币五千万(wàn)元（含）以上，且占案(àn)发法人机构净资产(chǎn)百分之十（含）以 上(shàng)的；

（三）性(xìng)质恶(è)劣、引发重(zhòng)大负面舆(yú)情、造成挤兑或者集中退保以及可能诱发区域(yù)性系统性风险 等(děng)具有重大社会不良(liáng)影响的；

（四）金融(róng)监管总局及(jí)其派出机构认定的其他属于重大案件的情形。

压实主体责任

此次《办法》还进一步要求压实金融机构主(zhǔ)体责任(rèn)。指导金融机构(gòu)制定并有效执行案件管理制度，加强重点环节管理，以(yǐ)案为(wèi)鉴开展警示(shì)教育(yù)，及时(shí)阻断(duàn)犯罪链条和风险外溢。

具体来看，金融机(jī)构承担的职责包括：按 规定(dìng)报送案件、案件风险事件等信息；开展涉案 业务调(diào)查，按(àn)规定报送(sòng)调查报告；对案件(jiàn)责任人(rén)员进行责任认定并开展追责(zé)问责；排查并弥补内部管理漏洞；对造成(chéng)重大社会不良影响的重(zhòng)大案件，及时向(xiàng)地方政(zhèng)府报告案件 情况；按规定(dìng)报送案(àn)件审(shěn)结报(bào)告；对案件进(jìn)行通报，重大(dà)案件应(yīng)当开展全员警示教育。

金融监管总局表示，《办(bàn)法》是全面加强金融监管、持续提升监管(guǎn)有效性的重要举措，金融监管总(zǒng)局将指导行 业做好《办(bàn)法》贯彻落实工作，提升案件管理(lǐ)质效，促进金融高(gāo)质量发展。

责编：汪(wāng)云鹏

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