突发！美国证监会出手
！

多家知(zhī)名评(píng)级机构被罚！

券商中国记者获悉，当地时间(jiān)9月3日(rì)，穆(mù)迪、标普全球、惠誉(yù)评级等6家评级机构，被美国证监(jiān)会(huì)（SEC）罚款超4900万美元。其中，穆迪、标普(pǔ)全球均被罚款2000万美(měi)元，惠誉评级被罚800万(wàn)美元。

而在此(cǐ)之前，美国已有数十家金融机构被罚。为何SEC会对这些公司动(dòng)手？

美国证(zhèng)监(jiān)会处罚6家评级机构

美(měi)国证监 会(huì)9月3日宣布对6家评级机(jī)构提出指控，理由是(shì)这些公司及其员工在维护和保存电子通信方面存在重大失误。上述突发！美国证监会出手！评(píng)级(jí)机构(gòu)承认，他们的行为违反了联邦证券法的记录保(bǎo)存规定，并同意(yì)支付超过4900万(wàn)美元的合并民事罚款，以解决这些违规
行为。

这6家遭处罚的(de)评级机构分别是：穆迪投资者服务公司、标普全球评级、惠誉评级、HRRatingsde Mexico、A.M.Best和Demotech。美国证监会称，穆迪和标普全球同意各自支付2000万美元，惠誉评级同意支(zhī)付800万美(měi)元，A.M.Best将(jiāng)支付100万美元(yuán)，HRRatingsdeMexico同(tóng)意支(zhī)付25万美元，Demotech将支(zhī)付10万美元。

美国证监会称，除(chú)A.M.Best和(hé)Demotech外，每家信用评级机构都必须聘请一名合规顾问。A.M.Best和Demotech在(zài)注册信用评级(jí)机构早期就(jiù)为遵守记录保存要求做出了重大努力，并以其他方式配合了美国证券交易委员会的调查，因此，根(gēn)据和解条款，他们(men)将不(bù)需要(yào)聘请合规顾问。

美国证监会执法部门副主任Sanjay Wadhwa表示：“我们一再看到未能维持(chí)和保存必要的记(jì)录，可能会阻碍工作(zuò)人员(yuán)确保公司遵(zūn)守其义务的能力，也阻碍委员会追究那些未履行这些义务(wù)人责任的能(néng)力，而这(zhè)往往会(huì)以牺牲投资者(zhě)的利(lì)益为(wèi)代价(jià)。”Sanjay Wadhwa称，“在今天的行动中，委(wěi)员(yuán)会(huì)再次明确(què)表示，努力遵守并以其(qí)他方式配(pèi)合工作人员调查的公司(sī)将(jiāng)获得切实利益(yì)。”

据了(le)解，6家评级公(gōng)司都被指控违反(fǎn)了《突发！美国证监会出手！美国1934年证券交(jiāo)易(yì)法》相关规定，除了经济处罚外，每(měi)家信用评 级机(jī)构还被责令停(tíng)止并停止未(wèi)来违反这些规定的行为，并受(shòu)到(dào)谴(qiǎn)责。被命令保留合规(guī)顾(gù)问的4家(jiā)公司已同意，除(chú)其(qí)他事项外，对其与保(bǎo)留员(yuán)工个人设备上的电子通信有关(guān)的政策
和程序，以及各自(zì)解决员工不遵(zūn)守这些政策(cè)和(hé)程序的框架进行全面审查。

数十家金融(róng)机构被(bèi)罚(fá)

券商中国记者关注到，就(jiù)在(zài)20天前(qián)，美国证监会对26家金融(róng)机构处以罚(fá)款，原因也是它们未(wèi)能保(bǎo)存记录，主要是(shì)与员工使用短信和Whats App等即时通讯应用程(chéng)序有关。

当地时间8月13日，美国证监会宣布(bù)对26家金融(róng)机构提出(chū)指控，原因是这些公司及其员工普遍且长(zhǎng)期未能(néng)维护和保存电子(zi)通信记录。这些公司承认其行为违反(fǎn)了联邦证券法的记录(lù)保存(cún)规定，同(tóng)意支付3.93亿美(měi)元的合并(bìng)民事罚款。

此次被(bèi)处罚(fá)的金融机构中，有多家知名企业。其 中，Ameriprise Financial、Edward Jones、LPLFinancial LLC、Raymond James Financial等公司将各自支付5000万美元以与美国证监会达成和(hé)解。此外，加拿大皇家银行(xíng)旗下一(yī)个单位(wèi)将支付(fù)4500万美元，多伦多道明银行、Truist Financial Corp.和纽约梅隆银行等机构也同意受罚。

美国证监会执
法部主任Gurbir S.Grewal在一份声明中表示，“针对(duì)20多家公司的执法行动反映(yìng)出，我们仍然致(zhì)力于确保遵守联邦(bāng)证券法 规的记录要求，这对于投资者保护和市场运作(zuò)良好至关重要。”他进一步指出，SEC将继续加大监管力度，对任何违(wéi)反证券法规的
行为进行严厉(lì)打击。

美国证监会表示，SEC的每项(xiàng)调(diào)查都揭示了这些公司普
遍且长期使用未经批(pī)准(zhǔn)的通信(xìn)方法，称为非渠道通信。正如SEC的命令中所述，这些公司承认(rèn)，在相关期间，他们的员工发送和接(jiē)收(shōu)了(le)非
渠道通信，这些(xiē)通信是证(zhèng)券法要(yào)求保留的记录。未能维护和保存所(suǒ)需(xū)的记录(lù)从而剥(bō)夺了SEC在调查中的(de)这些通信。这(zhè)些失败涉及多个级(jí)别的管理人员，包括主管和高级管理人员。

此次调查起源于SEC对于金融(róng)机构内部通讯记录的严格审(shěn)查。SEC发现，许多公司在日常运营中未能(néng)有效保留员工(gōng)的电子通讯记(jì)录，包括在Whats App等即时通讯(xùn)平台上的对话内容。这些记录往往包含重要的业务信息和市场敏感信息，对于(yú)监管机构来说具有极高的价值。然而(ér)，由于部分公司的疏忽或故意忽视，这些记录(lù)未能得到妥善保存，给监管工作带来了极大的困扰。

业内人士称，SEC的这(zhè)一处罚决定不仅是对 违规金融机构的严厉惩罚，更是对(duì)整个金融行业的一次重要警示(shì)。它(tā)提醒所有金融机(jī)构必须严格遵守证券法(fǎ)规的(de)各
项要(yào)求，切实履行好(hǎo)记录保存和信息披露的义务。只有这样，才能确保金融市场的健(jiàn)康稳定和投资者的合法权益得到有(yǒu)效保护。

此前(qián)，大型投行摩根大通也被罚款上(shàng)亿美元。2021年12月，美国(guó)证监会宣布对摩根
大通旗(qí)下的(de)摩根大通证券 处以1.25亿美元的罚(fá)款，因为其员工通(tōng)过使用(yòng)其他消息服务渠道讨论业(yè)务，未能履行《证券交(jiāo)易(yì)法》中的记录和报告要求。

美国证(zhèng)监会表(biǎo)示(shì)，摩根大通(tōng)证券至少在2018年1月至(zhì)2020年11月期间出现(xiàn)了“大范围的(de)长期
失误”，其(qí)员工(gōng)、主管和经理使用(yòng)通信软件、私人电邮和个人电话(huà)讨论投(tóu)资业务，未(wèi)能正确记录并报告其业务范围内(nèi)的(de)沟通过程，规(guī)避联邦记录法(fǎ)律。美国证监会称，摩根大通承(chéng)认不当行为并同意和解协议，上交罚款(kuǎn)。

另外，2023年8月，美国证监会对10家经纪交易商和1家双重注册(cè)的经纪(jì)交易商和投资(zī)顾问公司提出指控，原因是这些(xiē)公
司及其员工在维护和保存电子通信方面存在广泛和长期的失误(wù)，经常通过(guò)个人设备上(shàng)的各种消息平台（包括(kuò)iMessage、Whats App和Signal）就雇主的业 务进行沟通(tōng)。

这些公司承认了美国证监会列出的事实，他们承认自己的(de)行为违反(fǎn)了美(měi)国联邦证券法的记录保存条款，同(tóng)意支付共计2.89亿美元的罚款进行和解，并(bìng)已开始改进(jìn)其合规政(zhèng)策(cè)和程序，以解(jiě)决这些违规行为。其中，富国银行旗(qí)下(xià)子(zi)公司同意向美国证监会支付1.25亿(yì)美元，法国巴黎银行将支付3500万美(měi)元(yuán)。与此同时，美国商品(pǐn)期货交易委员会表(biǎo)示(shì)，这两家银行将因其衍生品经(jīng)纪
部门的类似违规行为分别(bié)支(zhī)付7500万美(měi)元。其他同意和解的著名公司还包括蒙特利尔银行、瑞穗金(jīn)融集团(tuán)和法国兴业(yè)银行的子公司等。

校对：刘星莹‍‍‍‍‍‍‍‍‍

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