突发！美国证监会出手！

多(duō)家知(zhī)名评级机构被罚！

券商(shāng)中国记者获悉，当地时间(jiān)9月(yuè)3日，穆迪、标普全球、惠誉评级等6家(jiā)评(píng)级机构，被美国证监(jiān)会（SEC）罚款(kuǎn)超4900万美元(yuán)。其中，穆迪、标普全球均被罚款2000万美(měi)元，惠誉评级被(bèi)罚800万美元。

而在此之前，美国已有数(shù)十家金(jīn)融机构被(bèi)罚。为何(hé)SEC会对这些公(gōng)司(sī)动(dòng)手？

美(měi)国证监会处罚6家评级机构

美国证监会9月3日宣布对(duì)6家评级(jí)机构提(tí)出指控(kòng)，理由是(shì)这些(xiē)公司及(jí)其员工在维护和保存电(diàn)子通信方面存(cún)在重(zhòng)大失误(wù)。上(shàng)述评级机构承认，他们的行为违反了(le)联(lián)邦证券法的记录保存规定，并同意支付超过4900万美元的合并民事罚款，以解决这些违规行为。

这6家(jiā)遭处罚的评级机构分别是：穆迪投资(zī)者服务公司、标普全球评级、惠誉(突发！美国证监会出手！yù)评级、HRRatingsde Mexico、A.M.Best和Demotech。美国证监会称，穆迪和(hé)标普全(quán)球(qiú)同意各自支付2000万美元，惠誉评级同意支付800万美元，A.M.Best将支付100万(wàn)美元，HRRatingsdeMexico同意支付25万美元，Demotech将支付10万美元。

美国证监会称，除A.M.Best和Demotech外，每家信用评级(jí)机构都(dōu)必须聘请一名合规顾问。A.M.Best和Demotech在(zài)注册信用评级机构早期(qī)就(jiù)为遵守记录(lù)保(bǎo)存要求做出(chū)了重大努(nǔ)力，并以其他方式(shì)配合了美(měi)国(guó)证券交(jiāo)易(yì)委员会的调查，因(yīn)此，根据和解条(tiáo)款，他们将不需(xū)要聘请合规顾问。

美国证监(jiān)会执(zhí)法部门(mén)副主任Sanjay Wadhwa表示：“我们一再看到未能维持和保存必要的记录，可能会阻碍工作人员确(què)保公(gōng)司(sī)遵(zūn)守其义务的能力，也阻碍委员会(huì)追究那些未履行这些义务人责任的能力，而这往往会(huì)以牺牲投(tóu)资者的利益为代价。”Sanjay Wadhwa称，“在今天的行动中，委员会再次明确表示，努力遵守并以(yǐ)其他方式配(pèi)合(hé)工作人员调查的公司将获得切(qiè)实利益。”

据了解(jiě)，6家评级(jí)公司都被指控违反了《美国(guó)1934年证券交易法》相关规定，除了经(jīng)济处(chù)罚外，每家信用评级机构还(hái)被责令停止并停止未来违反这些规定的行为，并受到(dào)谴责。被命(mìng)令保留合规顾(gù)问的4家公司已同(tóng)意，除其他事项外(wài)，对其与保(bǎo)留员工(gōng)个人设备上的电子通信有关的(de)政策和(hé)程序(xù)，以及各自解(jiě)决(jué)员工不遵守这些政策和程序的框架进行全面审查(chá)。

数十家金融机构(gòu)被罚

券商中国记者关注到，就在20天前，美(měi)国证监会对26家金融(róng)机构处以罚款，原因(yīn)也是它们未能保存记录，主要(yào)是与员工使用短信和Whats App等即时通讯应(yīng)用(yòng)程序有关。

当地时间8月13日(rì)，美国(guó)证监会宣布对26家金(jīn)融机构提出指控，原因是这些公司及其员工普遍且长期未能维护和保存电子通信记(jì)录。这(zhè)些(xiē)公(gōng)司承认其行为违(wéi)反了(le)联邦证券法的记录保存规定，同意支付3.93亿美元的合并(bìng)民(mín)事罚款。

此(cǐ)次被处罚(fá)的金融机构中，有多家知(zhī)名企业。其中，Ameriprise Financial、Edward Jones、LPLFinancial LLC、Raymond James Financial等公司将各自支付5000万美(měi)元以与美国(guó)证监会(huì)达成和解。此外，加拿大皇家银(yín)行旗下(xià)一个单位将支付4500万美元，多伦(lún)多道明银行、Truist Financial Corp.和纽约梅隆银行等机构也同意受罚。

美国证监会执法部主任(rèn)Gurbir S.Grewal在(zài)一份声明中表示，“针(zhēn)对20多家公司的执(zhí)法行动反映出(chū)，我们仍然致力于确保遵守联邦证(zhèng)券法规的记录要(yào)求(qiú)，这对于投资者(zhě)保护和市场运作良(liáng)好至关(guān)重要。”他(tā)进一(yī突发！美国证监会出手！)步指出，SEC将(jiāng)继(jì)续加大监管力度，对任何违反证券法规的行为进行严厉(lì)打击。

美国证监会表示，SEC的每项调查都揭示了这些(xiē)公司普遍且长期使用(yòng)未经批准的通信方法(fǎ)，称(chēng)为非渠道通信。正如SEC的命令中所(suǒ)述，这些公司承认，在相关期间，他们的(de)员工发送和(hé)接收了非渠(qú)道通信，这些通信是(shì)证券法要(yào)求保留的记(jì)录。未能(néng)维护和保存所需的记录从而剥夺了SEC在调查中的(de)这些通信。这些失败涉及多个级别的管理(lǐ)人员，包括主管和高级管理人员。

此次调查起源(yuán)于SEC对于金融机构内部通讯记录(lù)的严格(gé)审查。SEC发现，许多公司在日常运营中未能有效保留员工的电子通讯记录(lù)，包括在Whats App等即时通讯平台上(shàng)的对(duì)话内容(róng)。这些记录往往包含(hán)重要的业务信息和市(shì)场(chǎng)敏感信息(xī)，对于监管机构来说具有(yǒu)极高的价值。然而，由于部分公司的疏(shū)忽或故意忽视(shì)，这些记录未能(néng)得到(dào)妥善保存，给监管工作带来了极大的困扰。

业内(nèi)人士称，SEC的这一处罚决定不仅是对违规金融机构(gòu)的严厉惩罚(fá)，更是对整个金融行业的一次重要警示。它提醒所有金融机构必须严格遵守证券(quàn)法规的各项要求，切实履(lǚ)行好记录(lù)保存和信息披露的义务。只有这样，才能确保金(jīn)融市场的健康稳定和投资者的合(hé)法权益得到有效保护。

此前，大型投行摩根大通也被罚(fá)款上亿美元(yuán)。2021年12月，美国证监(jiān)会(huì)宣布对摩根大通旗下的摩(mó)根大通证券处以1.25亿美元的罚款，因为其员工通(tōng)过(guò)使用(yòng)其他消息服务渠道讨论业务，未能履行(xíng)《证券(quàn)交易法》中的记录和报告要求。

美国证监会表示，摩根大通证券至少在2018年1月至2020年11月(yuè)期间出现了 “大范围的长(zhǎng)期失误”，其员工、主管和经理使用通信软(ruǎn)件、私人电邮和个(gè)人电话讨论投资业务，未能正确记录并报告其业务范围内的沟通过(guò)程，规避(bì)联邦记录法律。美(měi)国证监会称，摩根大(dà)通承认不当行为并(bìng)同(tóng)意和解协议，上交(jiāo)罚款。

另外，2023年8月，美国证监会(huì)对10家经纪交易商和1家双重注册的经纪(jì)交(jiāo)易商和投资(zī)顾问公司提出指控，原因是这些公(gōng)司及其员工在维护和保存电子通信方面存在广泛和长期的(de)失误，经常通过个人(rén)设备上的各种消息平台（包括iMessage、Whats App和Signal）就雇主的业务进行沟通(tōng)。

这些公司承(chéng)认了美国证监会列出的事(shì)实，他们承认自己(jǐ)的行(xíng)为违反了美国联邦证券法的记录保存条款，同意支付共计2.89亿美元的罚款进行和解，并(bìng)已开始改进(jìn)其合规政策和程序，以解决这些违规行为。其中，富国(guó)银行旗(qí)下子公司同意向美国证监会支付1.25亿(yì)美元，法国巴黎银行将支付3500万美元。与此同时，美国商品期货交易(yì突发！美国证监会出手！)委员会表示，这两家银行(xíng)将因其衍生品经纪部门的(de)类似违规行(xíng)为分别支付7500万美元。其他同意和解的著名公司还包括蒙特利尔银行、瑞(ruì)穗金融集团和法国(guó)兴业银行的子公司等。

校对：刘星莹(yíng)‍‍‍‍‍‍‍‍‍

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