多家银行基金销售“踩红线”，招商银行、广发银行等违规被罚

　　来源：面包财经(jīng)

　　2024年4月12日，国务院(yuàn)发布《关于加强监管防(fáng)范风
险(xiǎn)推动资本市场高
质量发展的若(ruò)干意见》。

　　《若(ruò)干意(yì)见》显示，“必须始终践行金融为民的理念，突出以(yǐ)人民为中(zhōng)心的价值(zhí)取(qǔ)向，更加(jiā)有效保护投资者特别是中 小投资者合法权益，助力更(gèng)好(hǎo)满足人民群众日益增长的财富管(guǎn)理需求”。

　　需注意的是，近期(qī)多家银行因基金产品(pǐn)销售违规、夸大宣传基金 经理过往业绩等被监管部(bù)门处罚。

　　多家银行因涉及基金销售产(chǎn)品违规(guī)被罚

　　近日，招商银行 、广发银行、建设银行等因涉及违规(guī)开 展(zhǎn)基金(jīn)销售业(yè)务(wù)被监管部门处罚(fá)。

　　2024年 9月
14日(rì)，重庆证(zhèng)监局公开披露了对招商银行、广(guǎng)发银行等的行政处罚(fá)信息。

　　具体来看，招商银行重庆(qìng)分行因“基
金产(chǎn)品普通投资者申请成为专业投资者(zhě)过程(chéng)中，未向投资者(zhě)说明(míng)对不同类(lèi)别投资者履行适当性义务的差别，未警示(shì)可能承(chéng)担的投资风险；在基金销售过(guò)程中使用的个别宣传推介材料刊载了基金经理特定产品(pǐn)过往业绩(jì)，未覆盖该(gāi)基金(jīn)经理管理(lǐ)的全部(bù)同类产品的过往(wǎng)业绩(jì)；个(gè)别(bié)宣传推介材料存在片面、夸大宣 传基金经理过往业绩的情(qíng)况”，被重庆证监局采取出具警示函的监管措施。

　　广发银行重庆分行因(yīn)“基金销(xiāo)售业务(wù)负责人、部(bù)分合规人(rén)员以(yǐ)及个别支行基金(jīn)销售业务 负责人(rén)未取得基金
从(cóng)业资格；对基金销(xiāo)售业务负责人进行了调整，未报送相关人员免 职、任职的备案材(cái)料；2023年(nián)上半年未开展基金(jīn)销(xiāo)售业务适当性自查”，被重庆证监(jiān)局采(cǎi)取责令改正的行政监(jiān)管措施。

　　另外，2024年8月27日，建设银行青海分行收到青海证监局(jú)出具的《关于对多家银行基金销售多家银行基金销售“踩红线”，招商银行、广发银行等违规被罚“踩红线”，招商银行、广发银行等违规被罚中国建设银行股份有(yǒu)限公司青海省分行采(cǎi)取责令改正(zhèng)措施的决定》。

　　《决 定》显示 ，“经查,你行基金销售业务存在以(yǐ)下违(wéi)规行为:部分分(fēn)支机构基金销售业(yè)务负责人未(wèi)取得基金从(cóng)业资格,负责基(jī)金销售业务的合规(guī)风控人员未取得 基金从业(yè)资格(gé)”。

责任(rèn)编辑：韦子(zi)蓉

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