国泰君安：维持邮储银行“增持”评级 目标价5港元

　　国泰君安(ān)发(fā)布研究报告称，维持邮储银行（01658）“增持”评级，该行负债基础十分(fēn)扎实，资产端(duān)仍有较大提升(shēng)空间，且资产质(zhì)量优于可(kě)比同业，目标价5.0港元不变。

　　该行表示，邮储(chǔ)银行(xíng)2024中报业绩表现符合预期，营收(shōu)和净利润增速边际下行，存贷款增速优于同业，资(zī)产
质(zhì)量总体平稳，需关注(zhù)后续风险暴(bào)露情况。考虑到2024年以(yǐ)来(lái)行业贷款需求偏弱，贷款收(shōu)益率进一步下行，根据上半年(nián)经营情况，该行调整邮储银行2024-2026年净利润增速(sù)预测0.03%/2.56%/4.81%，对(duì)应BVPS8.49/9.02/9.59元。

责任编辑：史丽君

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