券商加速财富管理转型数字化与买方投顾成“引擎”

　　从上市券商(shāng)已披(pī)露的2024年半年报中可以发现，券(quàn)商正聚焦主业加速推进财富管理转(zhuǎn)型，已在组织架构调整、分(fēn)支机构(gòu)布局优(yōu)化、金融科技赋能、买方投顾体(tǐ)系(xì)建设等方面践行了多项创(chuàng)新举措，取得了一定成效。同时，在政策的(de)引导下，券商财富管理业务未来的转型方向和战(zhàn)略规(guī)划逐步清晰，而把(bǎ)握机遇拓展境外市(shì)场成为其当前转型路径中的亮点之一。

　　组织架构与分支机构优化并进

　　受多重因素影响，上半年，作为券商“基本盘”的经纪业务整体表现平平。截至8月30日记者发(fā)稿，在28家(jiā)今(jīn)年已披露半年报(bào)的上市券商中，只有山(shān)西证券和财达证券上半年的经纪业(yè)务手续费净收入实现同比增长，增幅(fú)分别为14.03%和1.69%；10家上市券商的经纪业务手续费净收(shōu)入同比降幅在10%以(yǐ)内，14家券商的同比降幅在10%到20%之间(jiān)，两家券商的同比降(jiàng)幅超过20%。

　　在政策的引(yǐn)导下，做好财富(fù)管理不(bù)仅是(shì)券商服务(wù)好投(tóu)资者的基本(běn)要求，更是聚焦主(zhǔ)责主业(yè)、当好社会财富(fù)“管理者”角色的核心要义。新“国九条(tiáo)”明确提出，“推动行业机构加(jiā)强投行能力和财富管理能力建设”。证监会发布的《关于加强证券公(gōng)司和公(gōng)募基金监管加快推进建(jiàn)设一流投(tóu)资(zī)银(yín)行和(hé)投资机构的意见（试(shì)行）》也提到，“支持聚焦(jiāo)主业有序设立专业子公司，更好服务实体经济与居(jū)民(mín)财富管理”。

　　当前，政策的引导和市场的需求均对券(quàn)商的财富管理能力(lì)提出了更高的要求，为此，今年以来，券商纷纷按下财(cái)富管理转型的“加(jiā)速键”，从财富管理组织架构(gòu)调整(zhěng)、分支机构布局、数字化(huà)赋能、买方投顾体系建设(shè)等多方面协同发力(lì)。

　　在业务条线的(de)调整方(fāng)面(miàn)，今年以来，已有多家券商对财富管理业务(wù)组织架构(gòu)进行了“大刀阔斧”的(de)调整。其中，东方证(zhèng)券设立财富(fù)管理委员会(huì)，并整合设立七个一级部门，增强客户统筹经(jīng)营和综合(hé)服务能力建设；东(dōng)兴证券将大(dà)财富条线(xiàn)四个一级部门调整为五(wǔ)个一级部门；国元证券(quàn)董事会审议通(tōng)过了《关于财富条线组织架构(gòu)调(diào)整的议案》，包括各部门的更名与(yǔ)整合等内容。

　　同时，营业(yè)网点是券商服务投资者的窗口，券(quàn)商正积极通(tōng)过撤销(xiāo)低效网点(diǎn)、增设创新网(wǎng)点，实现布局的优化(huà)升级。上(shàng)半年，海通证券在6个城市完成创新网点的设立，已有17家综合创新网点正式开业；西(xī)部证券也审议通过了公(gōng)司财(cái)富业务2024年至2026年营业(yè)网(wǎng)点规划方案的提案(àn)，持续优化(huà)分支机构布局(jú)。

　　从(cóng)最(zuì)新“打法(fǎ)”来看(kàn)，作为国内证券行业分(fēn)支机构数量(liàng)最多的券(quàn)商，上半(bàn)年，中国银河零售(shòu)业务依托庞(páng)大的客群基础以及广泛的线下(xià)网点，强化“获客、活(huó)客、留客”全流程(chéng)闭环管理(lǐ)，积极拓宽线上合作与线下垂类渠(qú)道，深(shēn)耕存量客(kè)户运(yùn)营，不断抢抓ETF等细分市场高速发展(zhǎn)机遇(yù)，致力于为客户提供多(duō)元化、个性化和场景化综(zōng)合金(jīn)融服务，从而打造“新零售”模式。

　　数字化及买方投顾是核心(xīn)

　　当前，数字化成为推动券商财(cái)富管理转型的关键驱动力，多家券商正依托数字化赋能增加获客、提升服务(wù)质效，深入推(tuī)动财富管理业务转型，并取得(dé)一定成效。

　　上半年(nián)，中国银河不断优化“客户分类、投顾分级(jí)、服务分层、产品多元、科技支撑”体系(xì)，持续提供“专(zhuān)业+陪伴+敏捷”的财富管理服务。国泰君安打(dǎ)造集(jí)约化互联网运营模式，优化App客户体验、丰富投顾服务场景，升(shēng)级财富(fù)管理科技平台，全面推进数字化转型。

　　而数字化技术的应用不仅提升了客户服务的(de)质效，还推动了券商内部管理的变革(gé)。上半年，东方证券(quàn)以平台建设为抓手，持续提升数字(zì)化转(zhuǎn)型水平，设立数字(zì)金融(róng)总部，将数字科技赋能深入到客(kè)户服务、业务运营、组织管理的各项流程中。接(jiē)下来，国金证券将加强数字化建设，通过数据挖掘和分(fēn)析，实现更精细化(huà)的“千人千面”客户(hù)运营；东吴证券还将深(shēn)入推进(jìn)智能化技术(shù)与业(yè)务的融合，用好智能化服务手段，为投资者(zhě)提供更(gèng)便(biàn)捷、更高效的投资体验。

　　值得关注的是，买(mǎi)方投顾体系的建设已成为券商财富管理业务发展战略的核心要(yào)素。上半年，中信(xìn)证券(quàn)<券商加速财富管理转型数字化与买方投顾成“引擎”span id="quote_sh600030">境内(nèi)财富管理聚(jù)焦精细化客户经营，升级全(quán)员投顾人才(cái)发展战略。华西证券(quàn)持续加快(kuài)基(jī)金投顾(gù)业务战略布局，积极(jí)向(xiàng)买方投顾转型。东吴证券坚(jiān)持买方定位，做实买方投顾。国信证券将(jiāng)以大力发展买方投(tóu)顾业务作为(wèi)重要突破(pò)口，加速(sù)从传统的经纪业务向资产配置(zhì)型投顾服务转变。

　　上半年，为开拓新的盈利增长点，不少综合实力较强的头部券商将目光投向了海外市场。中信证券将深化财富管理(lǐ)全球布局(jú)，捕捉(zhuō)全球财富增(zēng)长的新机遇，构建跨地域、跨市场、跨资产类别的财富管理(lǐ)及综合服务平台。国泰君安持续优化App平台功能，进一步开拓海(hǎi)外财富管理市场。国信证券则将把握“跨境理(lǐ)财通”等机遇，通过(guò)财富管理业务专业买方投顾团队，搭建(jiàn)海外市场研究体系(xì)，持续提升(shēng)跨境产品研究和服务能力。

　　（文章来源：证券日报(bào)）

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