关于 金融机构涉刑案件，金融监管总局最 新发布

9月6日，金融监管总局(jú)修订发布《金(jīn)融机构涉刑案件管理办(bàn)法》（下称《办法》）。金融监管总局指出，此次修订内容主要包括聚(jù)焦防范化解(jiě)实质性风险、优(yōu)化案件管理流程、强化重大案件处置(zhì)、压实金融机构主体责任等四方面。《办法》自(zì)印发(fā)之日
起施行 。

提高(gāo)监管(guǎn)精(jīng)准性和有效性(xìng)

具体来看，《办(bàn)法(fǎ)》突出金融业务特征，提高 监管精准性和有效(xiào)性。对(duì)“案件(jiàn)”给出明(míng)确定义，也即金融机构(gòu)从业人员在业务经(jīng)营(yíng)过程中，利用(yòng)职务便利(lì)实施侵(qīn)犯(fàn)所(suǒ)在机构或者(zhě)客户合法权益的行为，已由公(gōng)安、司(sī)法、监察等机(jī)关(guān)立案查处(chù)的刑事案件(jiàn)。

同(tóng)时，《办(bàn)法》指出，金融机构从(cóng)业人员(yuán)违规使用金融机构重要空白凭证、印 章、营业场所等，套取所在机构信用参与非(fēi)法集资等非法金融活动，已由公安、司法、监察等机关立案(àn)查(chá)处的(de)刑事案件，按照案件管理。

在(zài)管理(lǐ)流(liú)程上(shàng)，《办法》要求前移案件管理工作重心，合理设置
案件管理各环节时限要求，提(tí)升案件管理质效。

例如，《办法》要求(qiú)，金融机构应当(dāng)在
报送案件报告后一年内查清违法违规事实、完(wán)成案件追责问责(zé)，向金融
监管总局案件管理部门或者属地派出机构报送审结报告 。不能按(àn)期报送的，应当书面申请延期，每(měi)次延期时间不超过六个(gè)月。金融机构申(shēn)请延期报送调查报告的，审结报告报送时限(xiàn)自动顺延。

明确重大案件定义

同时，《办法》还强化重大案件处(chù)置。紧盯关键事、关键
人、关键行(xíng)为，对金融机(jī)构各级负责人案件采取(qǔ)重点监管措施，对重大案件调查、追责(zé)问责、案情通报(bào)从严要求，切(qiè)实提(tí)高违法违规成本(běn)。

对于重大 案件(jiàn)，《办(bàn)法》也(yě)给(gěi)出了(le)明确判断标准。有下列情形之一的案件(jiàn)，属于重大案件：

（一(yī)）涉案业务余额等值人 民币一亿元（含）以(yǐ)上的；

（二）自案件确认后至(zhì)案件审结期间(jiān)任一时(shí)点，风险敞(chǎng)口金额(é)（指涉案金额扣除已(yǐ)回(huí)收的现金(jīn)或者等(děng)同现金的资产）等(děng)值人民币五(wǔ)千万元（含）以上，且占案(àn)发法人机构净资产(chǎn)百(bǎi)分之十（含）以(yǐ)上的；

（三）性质
恶劣(liè)、引发重大负面(miàn)舆(yú)情、造成挤兑(duì)或者集 中(zhōng)退(tuì)保以及可能诱(yòu)发区域性(xìng)系统性风险等具(jù)有重大社会不良影响的；

（四）金融监(jiān)管总局及其派出(chū)机构认定的其他属于重大案(àn)件的情形。

压(yā)实主体责任

此次《办法》还进一步要求压(yā)实金(jīn)融机(jī)构主体责任。指导金融
机构制(zhì)定(dìng)并有效执行案件管理(lǐ)制度，加强重点环节管理(lǐ)，以(yǐ)案(àn)为鉴开(kāi)展(zhǎn)警示教育(yù)，及时阻断犯罪链条和风(fēng)险外溢。

具体来看，金(jīn)融机构承(chéng)担的职责包括：按规
定报送案(àn)件、案件风险事
件等信息；开展(zhǎn)涉案业务调查，按规定报送调查报告；对案件责任人员(yuán)进行(xíng)责任认定并开展追责问责；排查并弥补内部管理漏洞；对
造成重大社会不良影响的重大案件，及时向地方政府报告案件情况；按规定报送案件审结报告；对案件进行(xíng)通报，重大案件应当开展(zhǎn)全(quán)员(yuán)警(jǐng)示教育(yù)。

金融监管总局表示，《办法》是全(quán)面加强金融监管、持续提升监管有效性的重要举措，金融监管总局将指导行(xíng)业做好(hǎo)《办法》贯彻落实工(gōng)作，提升案件(jiàn)管理质效，促进金融高质量发展(zhǎn)。

责编：汪
云鹏

9月6日，金融监管总局修订发布《金融机构涉(shè)刑案件管理办法》（下称《办法》）。金融监管总局指出，此次修订内(nèi)容主要包(bāo)括聚焦防(fáng)范化解实质性风险、优化案件管理流(liú)程、强化(huà)重大案件处置(zhì)、压实金(jīn)融机构主体责任等四方面。《办法》自印(yìn)发之日起施行。

提高监管精准性和有效性

具(jù)体来看，《办法》突出金(jīn)融业(yè)务特征，提高监管精准性和有效性。对“案件”给出明确定义，也即金融机构从业人员在业务经营过程中，利用职务便利(lì)实施(shī)侵犯所在(zài)机构(gòu)或者客
户合法权益的行为，已由公安 、司(sī)法、监察等机关立案查处的刑事案件。

同(tóng)时，《办(bàn)法》指出(chū)，金(jīn)融(róng)机构从业人员违规使(shǐ)用金融机构重要空白凭 证、印章、营业场所等，套取所在机构信用(yòng)参与非 法集资等非法金融活(huó)动(dòng)，已由公(gōng)安、司法、监察等机关
立案查处的刑事案件，按(àn)照案件管理。

在管(guǎn)理流程上，《办法(fǎ)》要求前移(yí)案件管理工作重心，合理(lǐ)设置案件管理各环节时限要求，提升案件管理质效。

例如，《办(bàn)法》要(yào)求，关于金融机构涉刑案件，金融监管总局最新发布金融机构应(yīng)当在(zài)报(bào)送案件报告后一年内查清违法违规事实、完成案件追责问责，向金融监管总局案(àn)件管理部门或者属地派出机构报送审结报(bào)告。不能 按期报送的，应当书面(miàn)申请延(yán)期(qī)，每(měi)次(cì)延期时间不超过六个月。金融机构申请延期(qī)报送调(diào)查报告的，审结报告报送时限自动顺延(yán)。

明确重大案件定(dìng)义

同时，《办法》还强化重大案件处置(zhì)。紧盯关键事(shì)、关键人、关键行 为(wèi)，对金融机构各级(jí)负责人案件(jiàn)采(cǎi)取重点监管措施，对重大(dà)案件调查、追责问责、案(àn)情通报从严要求，切实提高违法违规成本。

对于重大案件，《办(bàn)法(fǎ)》也给出了(le)明确判断标(biāo)准(zhǔn)。有下(xià)列情形之一(yī)的案件(jiàn)，属于重大案(àn)件：

（一）涉案业务余额等值人(rén)民币一亿元（含）以上的；

（二）自案(àn)件确认(rèn)后至案件审结(jié)期间任一时(shí)点，风险敞口金额（指涉案(àn)金额扣除已回收的现金或者等同现金的资产）等值人民币五千万元（含）以上，且占案发(fā)法人机构净资产百分之十（含）以上的；

（三）性质恶劣 、引发(fā)重(zhòng)大负面(miàn)舆情(qíng)、造成挤兑或者(zhě)集中退保以及可能诱发区域性系(xì)统性
风险等具有重大社会不良影响的；

（四）金融监(jiān)管总(zǒng)局及其派出机构认定的其他属(shǔ)于(yú)重大案件的情形。

压实(shí)主体责(zé)任

此次
《办法》还进一(yī)步要求压实金(jīn)融机构主体责任。指导金融机构制定并(bìng)有效执行案件管理制度，加强重点环节管理，以案为鉴开展(zhǎn)警示
教育，及时阻断犯罪链条和风险外溢。

具体来看，金融机构承担(dān)的职责包括：按规(guī)定报送案(àn)件、案件风(fēng)险事件等信息；开展涉案业务调查，按规(guī)定报(bào)送调查报告；对案件责任人员进行责任认定并开展追责问责；排查并弥补内部管理漏洞；对 造成重大社(shè)会不良影响的重大
案件，及时向地方政府(fǔ)报告(gào)案件(jiàn)情况；按规(guī)定报送案件(jiàn)审结报告；对案件进行通报，重大案件应当开展全员警示教育。

金融监管
总局表示，《办法》是全面加强(qiáng)金(jīn)融监管、持续提升监管有效性的重(zhòng)要举措，金(jīn)融监管(guǎn)总局将指导行业做好《办法(fǎ)》贯彻落实(shí)工作，提升案(àn)件管理质效，促进金融高质量发展。

责编：汪(wāng)云 鹏

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