头条！中纪委以案促改护国资-点名“资金掮客”

就在中证协发布《证(zhèng)券从业(yè)人员职业道德准则》及相关事项之际，笔者注意(yì)到有公众号再次转载中纪委国家(jiā)监委网站此前发布的(de)一篇文章：【以案促改守护国(guó)资安全】。文章揭示了个别国(guó)有平台公司管理人(rén)员与“资金掮客”等内外勾结，虚构交易环(huán)节(jié)串通作假，违规(guī)支(zhī)付高额(é)中介费联手骗钱的案例。这让笔(bǐ)者不禁联想起证券从业人员因违(wéi)规充当“掮客(kè)”被(bèi)证券监(jiān)管部门处罚(fá)的相关案例。中纪委国家监委发布的案件暴(bào)露出的问(wèn)题及其深(shēn)层次原因，对证券公司及(jí)从业人员廉洁从业同样有着(zhe)非(fēi)常重要的警示作用，对证券行业防范和打击违规(guī)充当“掮客”的(de)行为则有着很好的实践价值。

『如何联手(shǒu)骗钱』

文章披露:1.某市国资平台公司原总经理陈某，与“资金(jīn)掮客”合谋，在陈某管理的国资平台(tái)公(gōng)司及下属子公司融资过程中(zhōng)，通(tōng)过签订虚假融资服务协议，虚构所谓的(de)“服务费”“中介费”，利用(yòng)“资金掮(qián)客”和“开(kāi)票机构”套取侵吞公款，伙同他(tā)人共同贪污公款达上(shàng)千万元。2.某市国资平(píng)台公司中期(qī)票据发行不畅，该公司投资发展部(bù)原经理助理徐某将自己的(de)校友、某证券公司(sī)工作人员蒋某某推荐给公(gōng)司原公司总经理助理赵某，计划财务(wù)部原高级融资(zī)主管顾某。对接过(guò)程中，赵(zhào)某、顾某(mǒu)、徐某与蒋某某约(yuē)定，一旦蒋某某的中期(qī)票据发行方案被采纳，就给(gěi)她顾问费。后该中票成功发行，蒋某(mǒu)某在收取顾问费后，按约定向赵某、顾某、徐某三者行(xíng)贿120万元。

上述案情与中(zhōng)证协头条！中纪委以案促改护国资-点名“资金掮客”此前通报的六起行(xíng)贿犯罪典型案例具有相似性，如通报提及某证券公(gōng)司员工刘(liú)某某在债券承销过程中，明知并协助他头条！中纪委以案促改护国资-点名“资金掮客”人通过国家工作人(rén)员关系拿(ná)到债券份额，获取非(fēi)法利益。上述案例表现(xiàn)出，当事人与“掮客”相互勾结或者充当“掮客”获取不当利益/非法利益；体现出(chū)以案为(wèi)鉴，警示(shì)任何试图通过非法手段获取(qǔ)不(bù)当利益/非法利益的行为，都将面(miàn)临(lín)法律的制裁。

『怎么深挖问题』

文(wén)章披露，该市(shì)纪委监委采(cǎi)取的方式包括：一是梳(shū)理了全市国有平台公司近年来的融(róng)资(zī)发债情况(kuàng)，并(bìng)联(lián)合审计部门进行分析研判，重点关注存在融资成本高(gāo)、支付(fù)异常中(zhōng)介费、支付收款方式异常等情形的融(róng)资项目，从中发现疑点问(wèn)题。二是通过个别谈话、实地走访、大(dà)数据排(pái)查(chá)等(děng)方式发现隐性问题；三是通过查阅凭证(zhèng)、账簿等查实问题；四是采(cǎi)用大(dà)数据手段(duàn)，建立“融资异常中(zhōng)介模型”开展(zhǎn)筛查比对和关联分析，找到(dào)疑似“影子(zi)公司(sī)”（中介公司），再将融资平台和可疑中介公司人员(yuán)进行(xíng)数据碰撞，锁定“资金掮客”和可疑资金，挖(wā)掘(jué)出隐藏在中介公司背后的行受贿问题；五(wǔ)是注意纪巡审联动、或者纪委监委国资委联动(dòng)，形成合力。

除了上述手段外，纪委(wěi)监委(wěi)可(kě)以采取的其(qí)他手段(duàn)比较多样，这也(yě)是证券公司所不具备的，但纪委监委核查(chá)、监测的有益做法值得证券公司学(xué)习，比如内外(wài)部联动、问题线索移送、数据排(pái)查、建立大数据模型进行监测分析等。

『案件揭示的问题』

文章披露，出现“资金(jīn)掮客”，以(yǐ)及伴生的(de)腐败问题，往(wǎng)往与体制性障碍、机制性梗(gěng)阻(zǔ)和(hé)制度性漏洞有关，如以经营管理(lǐ)权替代领导权，决(jué)策制度不规范，责任机制不健全等(děng)。

比较而言，证券行业，“掮(qián)客”的模式具有多样性，有自媒体总(zǒng)结为五大类：资金掮客、账户掮客、信息掮客、产品掮客、操盘(pán)手掮客；在掮客(kè)的身份上，多为证券从业人员充当掮客。

根据证券监管(guǎn)处罚(fá)案例，证(zhèng)券行业掮客的行为主要表现为：1.私(sī)自违规为客(kè)户融资活动提供中介、担保或者其他便(biàn)利，如账(zhàng)户出借、融资信息传递、资金及(jí)费率撮合、协议签署等；2.违规(guī)介绍他人为客户办理(lǐ)证券(quàn)交易(yì)；3.违规(guī)参(cān)与客户证券账户(hù)出借(jiè)，并为客户与他人之间的融(róng)资(zī)活(huó)动提供便利和服务；4.知悉客户证券账户交由他人使(shǐ)用的情况下未予制止，并多次在账户所(suǒ)有人、账户实际使用人之间传(chuán)递账户相关信息；5.主动介绍他人为客户(hù)提供证券交易(yì)服务，引发纠纷投诉；6.给客户介绍他人(rén)为其操作账户；7.违规牵(qiān)线搭桥，充当“掮客”安排交易，如安排“代持”；8.承销保荐(jiàn)过程中，协助(zhù)他人，为谋取不正当利益行贿等。根据(jù)证(zhèng)券监管(guǎn)处罚案例，“掮客”发生的业务领域，涵盖了(le)证(zhèng)券公司各项业务和各级(jí)关键人员，如分(fēn)支机构负责人、投资顾问、投资经(jīng)理、承销(xiāo)保荐人员、分析师(shī)等。根据自媒体统计，2023年因“掮客”行为(wèi)，证券监管部门处罚共有11起(qǐ)，其中资金掮客罚单8张，账户掮客罚单3张，操(cāo)盘手掮客罚单2张(zhāng)，受处罚主体有机构，也有(yǒu)从业人员。正因“掮客”日(rì)益成为证券行(xíng)业违规高发区，引起了监管部门(mén)、司法部门的重视(shì)，均明确表(biǎo)态要依法打击“资金掮(qián)客”和资(zī)金融通中的(de)违法(fǎ)犯罪行为，有(yǒu)效(xiào)规范金融秩序。

『充分认识掮客的危害性』

为什么要打击“资金掮客(kè)”以(yǐ)及其他掮(qián)客行为了(le)？

首先，要(yào)明白什(shén)么是“掮(qián)客”。掮客，本指旧社会替人介绍买卖，赚取佣金的人。而现实中证券行业所称的“掮客”，通常是(shì)指那些在证券活动中，通(tōng)过牵线搭桥，利用自(zì)身职务便利，拥有的信(xìn)息(xī)、资源、权力等，从事或(huò)提供信息传递、撮合等中介角色和便(biàn)利服务，输送或者获取不正当利益(yì)的人(rén)。而“资金掮(qián)客”则通常呈现出，通(tōng)过从事或提供中介角色和便利服务，非法收取(qǔ)高额(é)中介费用或(huò)者服(fú)务费，获(huò)取巨额不法利益。这也是“掮客”行为(wèi)屡禁不止的根(gēn)本原因之一。

其次，要明白“掮(qián)客”的危害性。一是此类行为，加剧了证券(quàn)公司的合规经验风(fēng)险和声(shēng)誉风险；二是此类行(xíng)为(wèi)，容易引发证券公司法律纠纷、举(jǔ)报投诉，增加了经营管理成本；三是此类行为容易产生利益(yì)输送，形(xíng)成相互勾结(jié)的灰黑(hēi)利益链条，滋生腐(fǔ)败；四是破坏市(shì)场(chǎng)秩序，如干扰资本市(shì)场发挥、造成(chéng)不公平的市场竞争，抬高融资成本，造成国有资产流失等。

『相关建议』

一是(shì)加强防(fáng)范(fàn)并(bìng)杜绝员工充当掮(qián)客，防范源(yuán)头是关键(jiàn)。证券公司要大(dà)力培育廉洁(jié)从业理念，加大宣传培训力度，强(qiáng)化员工自律约束和道(dào)德约束。比如通过加大宣传的频次，开展(zhǎn)警示教育、扩充宣(xuān)传平(píng)台等手段来提(tí)升员工廉洁从业(yè)意识。当(dāng)然(rán)也要(yào)意(yì)识到(dào)在巨大的利益面前好的机制未必能(néng)唤醒一个故意沉睡的人。

二是证券公司要(yào)高(gāo)度重视“掮客(kè)”行为的危害(hài)性，特别是(shì)在当前行业降本增效、降薪裁员的大背景下，更易诱(yòu)发员工违法违规(guī)行为发生。通过(guò)加大对“关键(jiàn)人员(yuán)”“关键岗位(wèi)”“关键环节”的管(guǎn)控，提升管(guǎn)理手段(duàn)，从严管(guǎn)理。比(bǐ)如（1）通过落实主体责任，要求“关键人员”“关键岗位”签订承(chéng)诺，进行岗位轮(lún)岗、强(qiáng)制离(lí)岗、离任离职审计审查来加强对人员的监督约束。（2）梳(shū)理“关键人(rén)员”“关键岗位”“关键(jiàn)环(huán)节(jié)”廉洁风险点，并(bìng)不断完善防控措施。（3）严(yán)格落实“关(guān)键人员”“关(guān)键岗(gǎng)位”投资申(shēn)报、账户管理、通讯办公设(shè)备(bèi)登记报备要求，要求(qiú)其主动、及时(shí)、全面、准确进行登记申报，包括(kuò)利害关系人相关信息的申报，对于不(bù)报、瞒报、漏报的严肃问责。（4）落实“关键环(huán)节”人员岗位职责制衡(héng)机(jī)制，适当(dāng)增加审批(pī)复核节点。（5）适度限缩“关键人员”“关键岗位”分级授权和权(quán)限。

三是根据监管部门、自律(lǜ)组织确立(lì)的交易、服务收费原则要求，规范(fàn)自身业(yè)务发展，建立交易、服务收费原则、标准，并进行公示，增强业务开展的透(tòu)明度。

四是建立常态化(huà)异常行为排查机制(zhì)。（1）充(chōng)实员工行为监测的合规人(rén)员，专职开展员工行为(wèi)监测(cè)相(xiāng)关工作。（2）考虑到“掮客”行为的隐蔽性，要不断(duàn)优化升级现有监(jiān)测工具和手段(duàn)，利用现有日常员工(gōng)监测系统、反洗(xǐ)钱系统，并打通内部(bù)投资、交易等系统和管理平台的壁垒，结合大数据模型分(fēn)析(xī)，重点关注“关键人员”“关键岗位”的账户交易、资(zī)金借贷、投资、异常消(xiāo)费(fèi)、大(dà)额资金收支(zhī)等情况，甄别异常行(xíng)为。比如(rú)还(hái)可以借助银行经验，在日常员(yuán)工监测系统基础上(shàng)，开发(fā)员工行为排(pái)查系统(tǒng)，借助大数据分析，加强监测预警，抓早、抓小、抓苗头；深化“四查四访”工作，“四查(chá)”即“查投(tóu)资、查司法(fǎ)、查征信、查(chá)通讯”，“四访”即“访客户(hù)、访家庭成员、访员工、访信访投诉”，防范(fàn)“掮客”行为的发生。（3）紧盯对员工的内外部举报(bào)、投诉(sù)，发现“掮客”行为线索及时处理。

五是构建内外协同机制。公司内部健全纪检、风险、合规、审计、人力等部门(mén)协同监督，强化(huà)监(jiān)督执纪问责。公司纪委要加强与纪检监委、监(jiān)管部门的联系，通过线索问题移送反馈、数据分享，信(xìn)息共享，发现“掮(qián)客”违法违规问(wèn)题。

近期，中证协修订发布《证券从业(yè)人员职业道德准则》，就(jiù)明确要(yào)求：【从业人员应树立依法合规、遵德展业理念，敬畏法纪，尊崇宪法，严格遵(zūn)守法律法规、监管规定、行业自(zì)律规则以及所在机构的规章制度，自觉接(jiē)受监(jiān)管和自律管理，始终坚(jiān)持廉洁从业，在开展业务及相关商业(yè)活动中，保(bǎo)持清(qīng)爽规(guī)矩的共事关系(xì)、客(kè)户关系、政商关系，自(zì)觉(jué)抵制(zhì)直(zhí)接或者间(jiān)接向(xiàng)他人输送、谋取不正当利益的(de)行(xíng)为，不违(wéi)法乱纪(jì)，不胡作非为(wèi)】，证券公司要开展宣导(dǎo)，积极落实精神。综上，证(zhèng)券(quàn)公司要对从业人(rén)员“掮客”行(xíng)为(wèi)高度重视(shì)，“掮客(kè)”行为可大可小，特别是“资(zī)金(jīn)掮客”，一旦发生，可能就是大案，因此要加大对从(cóng)业人员(yuán)行为的管控，发现违法违规问题(tí)，要及时处理；从业人员也要(yào)增强合(hé)规意识，严格规(guī)范(fàn)自身从业行为，廉洁从业，严守监管红线不触碰，切忌存侥幸心理，以防越陷越深，珍惜自(zì)身证券(quàn)职业生涯。

（转自：券研社(shè)）

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