培养专业人才助力绿色金融风控

证券时报记者 张艳芬 李颖超

在绿色金融业务爆发式增长 下，不应忽视的一个行业规律是，信贷风险具有滞后性。作
为一项新兴的(de)业(yè)务(wù)，发展绿色金融所需的(de)专业人(rén)才也需要大力引进与培养，从而有效识别(bié)与把控(kòng)绿色(sè)金融的潜在(zài)风险。

绿色金融业(yè)务的拓(tuò)展，既(jì)需要贷前对(duì)绿(lǜ)色项目和企(qǐ)业充分识别和评估风险；也需要做好贷后管(guǎn)理，加强资金流(liú)向的(de)监管，防止(zhǐ)绿色低成本资金挪作他用。

绿色金融属于交叉型行业，对绿色人才呈现(xiàn)环保技术(shù)、法规和金融知识等复合(hé)型要求。随着“双(shuāng)碳”目标的(de)实施，金融机构发力绿色金融业务，对绿色人才 需求(qiú)巨大。从多
家银行以及一些银(yín)行理(lǐ)财(cái)子公司发布的(de)2024年校园招聘(pìn)信息可以发现(xiàn)，新招并培养和储(chǔ)备这方面的人才成为一大热门。

在绿色人才储备方面(miàn)，当前多数银行并未(wèi)有(yǒu)更多的披露，只有兴业银行在年报中有较(jiào)为完整的(de)披露。2023年，该行有序推进绿色金融(róng)“万人计划”，巩固提升绿色金融专业能力，截至2023年年末，该行(xíng)的公司绿色金融人才151人，较上年年(nián)末几乎增长了两倍。

中信银行在2023年年报的(de)绿色金融板块提(tí)到要持续强化人才队伍(wǔ)建设，“以学
促干(gàn)”提
升专业能力。在内控管理方面，该行表示，加(jiā)强对高碳(tàn)资产的风险
识别、评估和管理；制定储能、风电、光伏等重点行业营销指引，针(zhēn)对(duì)性制定金融(róng)解决方案和营销策略；修订(dìng)绿色融资统计制度，进一步加强绿色融(róng)资统(tǒng)计管理(lǐ)，确保绿色融资统计数据准确、真实、完整。

绿色专(zhuān)业人才队伍的加(jiā)强才能(néng)推出更契合市场的绿色金融产(chǎn)品和服务。正如一位外(wài)资行高管所(suǒ)言，得益于绿色融资成本的优惠，企业方面(miàn)已经(jīng)越来越(yuè)看重ESG（环境(jìng)、社会(huì)和公司治理）等维度(dù)的评价，也需要更多的相关专业绿色人才加入银行队伍。

“无论是股权市场还是债券市场，投资人对绿色资产的需求越来(lái)越大，从而降低了相关融资成本(běn)，这带来的成本优势也吸引了(le)越来越多客户选择绿色融资工具。”上述外资银行高(gāo)管表示。

除(chú)了大型企业践行绿色发(fā)展使命，面对中小企(qǐ)业的绿色金融服务也在丰富。“中小企业普遍存在(zài)碳排放核算难(nán)，碳减排不知该从何入手等问题，即便是节能减排行业的企业(yè)，往往也缺少一些(xiē)必(bì)要的(de)金融支持。”上海银行(xíng)行长朱(zhū)健在此前碳博会期(qī)间曾表示，今后(hòu)该(gāi)行将继续(xù)针对相关领域(yù)的(de)薄弱(ruò)环节，有针(zhēn)对性地推出创新产品。

此外，借助(zhù)科技能(néng)力，推进科技赋能(néng)，亦是提高风
控的手段。2023年(nián)年报显示，工商银行为提升ESG风(fēng)险(xiǎn)系统化管控，运用大数据技术在信贷全流程进行风险自
动化识别及智能(néng)化管控，支持在流(liú)程中实时获取企(qǐ)业ESG信息并(bìng)自动进行系统风险提示(shì)。工商银行还推(tuī)进(jìn)生(shēng)物(wù)多样(yàng)性金(jīn)融前瞻研究与风险管理，创新实施生态保护红线风控(kòng)地图系统，针(zhēn)对贷款(kuǎn)项目选(xuǎn)址增加生态保护红线判定功能并逐步纳入信(xìn)贷业务全流程管理。

光 大银行年报也(yě)显示，该行加强ESG风险管理强(qiáng)化绿色信贷 分类管理，搭建绿色融资标识自动(dòng)化辅(fǔ)助识(shí)别和环境效益测算工具(jù)，上线客户系统、信贷(dài)系统和(hé)移(yí)动端，提升绿色信贷分类的准确性(xìng)、全面性、便捷性。

证券时报记者(zhě) 张艳芬 李颖(yǐng)超

在绿色金融业务(wù)爆发式(shì)增长(zhǎng)下，不应(yīng)忽视的一(yī)个(gè)行业规律(lǜ)是(shì)，信贷风险具有(yǒu)滞后性。作为一项新兴的业务(wù)，发展绿色金融所需的专业(yè)人才(cái)也需要大力引进与(yǔ)培养，从而有效(xiào)识别与(yǔ)把控绿色金融的潜在风险。

绿色金融(róng)业务(wù)的拓(tuò)展，既需要贷前对绿色项目和企培养专业人才助力绿色金融风控业充分识别(bié)和评估风险；也需要做好贷后管理，加强资金流向的监管，防止绿色低成本资金挪作他用。

绿色(sè)金(jīn)融属于交(jiāo)叉型行业，对绿色人 才呈现环保技术、法规和金融知识等(děng)复合型要求。随着“双碳”目标的实施，金融机构发力(lì)绿色金融(róng)业务，对绿色人才需求巨大。从多(duō)家(jiā)银行以(yǐ)及一些(xiē)银行理财子(zi)公司
发布(bù)的2024年校园(yuán)招聘信
息可以(yǐ)发现，新(xīn)招并(bìng)培养和储备(bèi)这方面的人才成为一大热门。

在绿色人才储(chǔ)备方面，当前多(duō)数银(yín)行并未(wèi)有更多(duō)的披露，只有 兴业银行在年报中有较为完(wán)整的披露。2023年(nián)，该行有(yǒu)序(xù)推进绿色金融“万人计划”，巩固提升(shēng)绿色(sè)金(jīn)融专业能(néng)力，截至2023年年末，该行的公司绿色金融人才151人，较上年年末几乎增长了(le)两倍。

中信银行在2023年(nián)年报的绿色金融板块提到要持(chí)续强(qiáng)化人(rén)才队伍建设，“以学促干”提(tí)升专业 能力。在内控(kòng)管理方面，该行表(biǎo)示，加强对高碳资产的风险识别、评估和管理(lǐ)；制定储能、风电(diàn)、光(guāng)伏等重点行业营(yíng)销指引，针对性(xìng)制定金融解决方案和营(yíng)销策略；修订(dìng)绿色(sè)融资统计制度，进一步(bù)加强绿色融资(zī)统计管理，确保绿色融资统计数据(jù)准确、真 实、完整。

绿色专业人才队伍的加强才能推(tuī)出更契合市(shì)场的绿(lǜ)色金(jīn)融(róng)产品和服务。正如一位外资行高管(guǎn)所(suǒ)言，得益于绿色融资(zī)成本的优惠，企业方面已经越来越看重ESG（环境、社会和公司(sī)治理(lǐ)）等维(wéi)度的评(píng)价，也需要更多的相关专业绿(lǜ)色人才加入银行队伍。

“无论是股权(quán)市场还是债券市场，投(tóu)资人对(duì)绿色资产的需求越来越大，从而降低了(le)相关融资成本，这带来的成本(běn)优势也吸引了越来越多客户选择绿色融资工具。”上述外资银行高管表示。

除了大型企业践行绿色(sè)发展使 命，面(miàn)对中(zhōng)小企业的绿色金融服务也在丰富。“中小企业普遍(biàn)存在(zài)碳排(pái)放核算难，碳减排(pái)不知该从何入手等问题，即便是节(jié)能减排(pái)行业的企业(yè)，往往也缺少一些必要的金融支持(chí)。”上海银行行长朱健在此前碳(tàn)博会期间曾表示，今后该行将继续针对相关领域的薄弱环节，有针对性地推出创新产品。

此外，借助科技能力(lì)，推进(jìn)科(kē)技赋能，亦是(shì)提高风(fēng)控的(de)手段。2023年年报显示，工商银行为提升ESG风险系统化管控，运用大(dà)数据技术在信贷全流程进行风险自 动化识别及智能化管控，支持在流程中实时获取企(qǐ)业ESG信息并自动进行系统风险提示。工(gōng)商(shāng)银行
还推进(jìn)生物多样性金融前瞻研究与(yǔ)风险管理，创(chuàng)新实施生态保护红(hóng)线风控地图系统，针对贷款项目选(xuǎn)址增加生态保护红线判(pàn)定功能(néng)并逐步纳入信(xìn)贷(dài)业务全流(liú)程管理(lǐ)。

光(guāng)大银行(xíng)年报也(yě)显示，该行(xíng)加强ESG风险管(guǎn)理强化绿色信贷分类管理培养专业人才助力绿色金融风控，搭建(jiàn)绿色融资标识自动(dòng)化辅(fǔ)助(zhù)识 别和环境效益测算工具，上(shàng)线客户系统、信贷系统和移动端，提升绿色信贷分类
的准确性、全(quán)面性(xìng)、便(biàn)捷性。

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