联动商务因跨境业务违规领8470万元“天价”罚单罚款金额为违法所得的217倍

　　每经记者宋钦章每经编辑(jí) 马子卿(qīng)

　　9月13日晚，A股上市公司海联金汇（SZ002537，股价4.95元，市(shì)值58.11亿元）发布公告称，公司的三级子公司联动优势电子商务有限公(gōng)司（下(xià)称“联动商务”）收到国家外汇管理(lǐ)局北京市分局出具的《行政(zhèng)处(chù)罚决定书》（京汇罚〔2024〕60号）。

　　公告显示，因联动商(shāng)务于2020年7月至(zhì)2023年8月期间为3家跨境商户办理(lǐ)购汇及(jí)跨境(jìng)付汇业务过程中，对交易信(xìn)息的审查不符合相关管理要求，国家外汇管(guǎn)理局北京市分局依据《中华人民共和国外汇管理条例》等相(xiāng)关规定，没收联动商务违(wéi)法所得38.73万元人民币，处8432.11万元人民(mín)币(bì)罚款，罚没款合计8470.84万元人民币。

　　涉及跨境外(wài)汇(huì)业务、罚款金额超8000万元，这样的超级罚单(dān)在支付(fù)行业并(bìng)不常见。据悉，在这张罚单中，罚款金额约为违法所得的(de)217.72倍。

　　博通分(fēn)析金融行业(yè)分析师王蓬博(bó)对记者表示，联(lián)动商务的巨额罚单反映了相关违(wéi)法事实的严重性；也不排除公(gōng)司屡罚屡犯(fàn)，才会触及(jí)如此巨额的(de)罚单。他表示，“处(chù)罚的力度是相当强硬的，反映外管局‘长牙带刺’的监管决心。如此力度的(de)罚款，也警示所有的跨境支付机构一定要坚持合规底(dǐ)线。”

联动商务因跨境业务违规领8470万元“天价”罚单罚款金额为违法所得的217倍>　　值得注意的是，这张罚款金额远高于违法所得(dé)的“罚单”并非“孤例”。今年6月25日，国家外汇管理局(jú)青岛市分局公布的外汇行政处罚信息显示，青岛(dǎo)兴(xīng)信昌新材(cái)料科技有限(xiàn)公司因违反规定将外汇汇入境内，被(bèi)没收(shōu)违法所得 591.63元，罚款(kuǎn)1863.9万元(yuán)。彼(bǐ)时，国家外汇管理局青岛市分局解释称，由于该企业(yè)违反了汇发(fā)〔2014〕37号文的有关规定，存在非法汇(huì)入行(xíng)为，违法金额(é)合(hé)计2883万美(měi)元，对此，依据《外汇管理条例》第四十一条的规定，按照其非法汇(huì)入金额10%的比(bǐ)例对其进行(xíng)处罚，共处罚款1863.9万元。

　　《每(měi)日经济(jì)新闻》记者注(zhù)意到，9月10日，中国人民(mín)银(yín)行北(běi)京市分行公示了一则(zé)行政(zhèng)处罚信息，联动优势因为存在4项违规行为(wèi)被警告并处以罚款290万元。公司时(shí)任副总经理徐某东也因为负有直接(jiē)责(zé)任而被警告，并(bìng)被处以罚款15万元。上述(shù)4项违法(fǎ)违(wéi)规行为分别(bié)为：未落实交易信息真实、完整(zhěng)、可追溯的(de)要求(qiú)；未严格落实商户(hù)实名制要求；未按规定保存(cún)特约商(shāng)户申请材料(liào)、资(zī)质(zhì)审核材料等档案资料(liào)；未(wèi)按规定设置(zhì)特约商户的收单账(zhàng)户。

　　央(yāng)行官(guān)网(wǎng)显示，联动(dòng)商务于2011年(nián)8月29日(rì)首次获得支(zhī)付业务许可证，获许(xǔ)可的业务(wù)类型是全国范围的互联网(wǎng)支付、移动电(diàn)话支付、银行卡收单，后根据《非银行支付机构(gòu)监督(dū)管理条例》与对应的实(shí)施(shī)细则等要求，业务类型变更为相应的储值账户运营(yíng)Ⅰ类、支付(fù)交易处理Ⅰ类。

　　值得一提(tí)的是，联动优势近期(qī)正(zhèng)在酝酿“易主”，意(yì)向(xiàng)接手方为抖音集团(tuán)的关联公司。海(hǎi)联金汇曾发布公告称，公司于2024年4月3日与天(tiān)津同融(róng)电子商务有(yǒu)限公司（以下简(jiǎn)称“天津同融”）签署了《股权转让协议》，公司拟(nǐ)将全(quán)资子公司联动优势科技有限(xiàn)公司（以下简称“联动优势”）持有的联动商务100%股权转让(ràng)给(gěi)天津同融，交易价格为基准转让(ràng)对价7.5亿元+交割日(rì)净资产对(duì)价。

　　天津同融在完成受让联动商务(wù)的股(gǔ)权交割后，拟通过其全资子公司(sī)武汉合众易宝科技有限公司合并联动商务(wù)。武汉(hàn)合众易宝科技有限公司为“抖音支付”牌照主体(tǐ)，本次交易完成后将为抖音(yīn)集团生活服务等线下交易业务场景提供支持。

责任编辑：王馨茹

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