8月9名银行人被终身禁业！3人为大行员工贷款违规仍是主因三季度已有近30人被“红牌罚下”

　　原标题(tí)：8月9名银行人被(bèi)终身禁业，3人为大(dà)行(xíng)员工，贷款违规(guī)仍是主因，三季度已有近(jìn)30人(rén)被“红牌(pái)罚(fá)下”

　　财(cái)联社9月2日讯（记者彭科峰）昨日，金(jīn)融教育宣传月(yuè)正式启动，针对金融机构和从业者的教育也被纳入其中，而(ér)从近期曝光的诸多行业罚单(dān)来(lái)看(kàn)，加强(qiáng)对金融从业者的教育很有(yǒu)必要。

　　今(jīn)日，依据国家金融(róng)监管总局官网信息，财联社记(jì)者梳理发现，8月份银行业累计(jì)有9名银行人员被(bèi)监管终身禁业，涉(shè)及国有(yǒu)大行员工3人，股份行、区域性城商行、农商(shāng)行及村(cūn)镇银行各有2人。而从监(jiān)管公布的原因来看，8月份被监管红牌罚下的银行从(cóng)业(yè)者(zhě)中，涉及原(yuán)因最多的仍然和贷款业务违规有关。

　　而从下半年的(de)数据来看，三季度已经有近30名银行人已遭遇终(zhōng)身禁业处罚。

　　8月份9名银行人被红牌(pái)罚下建行2人“中枪”

　　今年8月，有(yǒu)多少银行(xíng)从业者被各地金融监管局红牌(pái)“罚下”？

　　具体来看，今年8月首张红牌花(huā)落国有大行。8月2日，国家金融监督管理(lǐ)总局湖北监管局发(fā)文表示，时任交通银行股份有限公司(sī)湖北省分行(xíng)业务处理中心员(yuán)工尉雪，因为对内控管理严重(zhòng)违反审慎经营规则事项负有(yǒu)责任，被予以禁止终身从事银行业工作(zuò)的行政处罚。

　　此外，8月份(fèn)被终身禁业的大行员工还包括时(shí)任中国建设银行股份有限公司温州南城支行行长林瑞新，被处罚原因为(wèi)贷款“三查”严重不(bù)审(shěn)慎；时任中国建设(shè)银行(xíng)股份有限公司临泉支行客户经理王向阳，被处罚原因为对中国建设银行股份有(yǒu)限公司临泉支行违(wéi)法发放贷款，贷款(kuǎn)办理严重(zhòng)不审慎事项负有直接责任。也(yě)就说，8月份有3名国有大行员工被终身禁业，其中2人为建设银行员工。

　　此外，8月份(fèn)也有2名股份行员工被罚下，涉及两家全国(guó)性(xìng)股份行。8月20日(rì)，监管披露，兴业银行股份有限公(gōng)司张家港支行原副(fù)经理黄颍，因为对兴业银行股份有限公司张家港支行员工行为管(guǎn)理不到位负有责任，被终身禁业；8月30日，监管披露(lù)，时任广(guǎng)发银行北京京广支(zhī)行行长马力，因为员工(gōng)行为(wèi)管理不到位，被终身(shēn)禁业。

　　从(cóng)区域性城商(shāng)行的(de)情况来(lái)看，8月份也有2人被禁业。时任湖北银行股份有限(xiàn)公司(sī)恩施分行公司金融部总经理助理、副总经理、来凤支行副行长（主持工作）、来凤支行行(xíng)长、宣恩支行(xíng)行长姜(jiāng)坤，因为对湖北银行(xíng)股份有限公司恩施分行贷款管理不(bù)到位和员工行为管理不到位事项负(fù)有(yǒu)责任，被终身禁业；时任<8月9名银行人被终身禁业！3人为大行员工贷款违规仍是主因三季度已有近30人被“红牌罚下”strong>兰州银行(xíng)股份有限公司张掖路支行行(xíng)长(zhǎng)冯立新，因为存在贷款(kuǎn)“三查”严重(zhòng)不尽职的违法违(wéi)规(guī)问题，被终身禁业。

　　农商行、村镇银行被终身禁业(yè)的也有两人，时任福建福州农村商业银行股份有限公司金融市场部负责人方惠玉，因为同(tóng)业投资业务投前调查不到(dào)位、审查审批不审慎等违法违规事实，被终身禁业；时任浙江萧山湖商村镇银行股份有限公司义蓬支行客户经理周佳成，因为员工行为管理不(bù)到位，员工与客户发(fā)生非正常资金往来(lái)；员工行为管理(lǐ)不到位，员工违规保管客户空白凭证等(děng)物(wù)品等，被红牌罚下(xià)。

　　在上述被罚下人员名单中，今日记者(zhě)查询到，时(shí)任兰(lán)州银行(xíng)股(gǔ)份有(yǒu)限公司张掖路支行行长(zhǎng)冯立新的部分违规事实。

　　据权威(wēi)文(wén)书显示，冯立新原系兰州银行张掖路支行行长(zhǎng)。在担任(rèn)行长期间，陇南市天源商贸(mào)有限责任公(gōng)司、岷(mín)县鑫宏矿业有限责任公司（两家公司法(fǎ)定(dìng)代表人均为曹文联）曾向兰州银行张(zhāng)掖路支行贷(dài)款数千万元(yuán)，涉及到骗取(qǔ)银(yín)行贷款犯罪，兰州银行股份有限公司曾于2016年1月向公安机关报案。2016年5月17日，冯立新被刑事拘留。2016年(nián)5月31日，兰州市公安局(jú)经侦支队给兰州银行股份有限公司发出通(tōng)报，主要内容为：冯(féng)立新(xīn)触(chù)犯刑法，涉嫌违法发放贷款(kuǎn)罪。2016年6月11日至2016年9月20日期间被取(qǔ)保候审。但其后续处理结果尚未公布。

　　值得注意的是，上述文书显示，在法院最终审理结果出来之前，兰州银行决定解除和冯立(lì)新的劳动合同，但遭到冯立新一方的起诉。2020年4月上传的文书(shū)结果显示，法院部分支持了冯立新(xīn)一方的诉求，其理由为：冯立新现(xiàn)虽因涉嫌刑事(shì)犯罪被采取限制人身自由的(de)强制措施，但该种情(qíng)形不(bù)是用人单(dān)位可以解除劳动合同的(de)条件，如冯立新(xīn)被生效(xiào)判(pàn)决确定构成刑(xíng)事犯罪，兰州银行股(gǔ)份有限公司自然可解除劳动合同。

　　下半年(nián)已有近30名银行从(cóng)业者被红(hóng)牌罚下(xià)

　　今日，依据国家金融(róng)监管总局官网信息，财联社记者统计发现，今年下半年(nián)以来，已有近30名银行从业者因为种种原因被监管部门剥(bō)夺(duó)了(le)从业资格。

　　其中(zhōng)，7月份至少有(yǒu)20名银行业人士被各地金融监(jiān)管部门予以终(zhōng)身禁业的处(chù)罚，远远超过8月份。7月份的终身禁业名单中，其中国有五大行员工7名(míng)，股份行员工3人，城商行员工1人，农商行/农(nóng)信社员工8人，金融租赁行业1人（时(shí)任太平石化金融租赁有限责任公司业务一部资深经理、石化能源业务(wù)部资深(shēn)经理、北京业(yè)务总部助理总(zǒng)经(jīng)理沈宏达）。

　　记者注意到，下半(bàn)年来，股份行中被(bèi)红牌罚下最多的银行是(shì)广发银行，且均为中(zhōng)高(gāo)层(céng)管理人员，其中7月份有两人，包括郝毓忠（时任(rèn)广发(fā)银(yín)行深圳分行营业部总经理(lǐ)）、高海涛（时任广发银行(xíng)深圳(zhèn)高新支(zhī)行(xíng)行长），8月份(fèn)又(yòu)有(yǒu)1人“中枪”，即(jí)马力（时任广发银行北京京(jīng)广支行行长）。

　　结合8月份数据，记者统计发现，下半年(nián)约29名银行人员被红(hóng)牌罚下(xià)，国有五大行员(yuán)工10名，占比约三分之一；股份(fèn)行员工5人；城商行3人；农商行/村镇银行/农信社10人，金融租赁行业1人。从被(bèi)处罚的原因来看，贷(dài)款业务违规仍(réng)是银行人被(bèi)终身禁业的最大(dà)原因。

　　值得注意的是，近期有金融监管领域相关人士向财联社(shè)记者表(biǎo)示(shì)，目前监(jiān)管部门已经加快(kuài)了终身禁业等相关行政罚单的挂网时间，过去一些银行(xíng)员工和机构的罚单(dān)涉及的事实多发(fā)生在数(shù)年以前，挂网时间相对滞后。近(jìn)期已(yǐ)有要求(qiú)，若认定相关违规事实并调查完毕后，监管部门应尽快公布罚(fá)单。这意味着，银行业相关违法违(wéi)规事实的公布时间将(jiāng)会(huì)过去更快一些，以更好满(mǎn)足(zú)公众的知(zhī)情权(quán)。

责任编辑：李琳琳

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