券商自主创新步入关键期，核心系统“代际升级”之路如何走？

　　界面新闻记者 | 刘晨(chén)光

　　经过持续攻(gōng)坚，金融行业的融合创新步入“深水(shuǐ)区”。

　　“所谓‘深’是指，几年前大(dà)家心里还有一些疑问，全栈融合创新到底(dǐ)行不(bù)行，关(guān)键业务跑在上面会不会(huì)出问题，所以当时只是把(bǎ)边缘系统作(zuò)为试点(diǎn)。”9月6日，在2024腾讯全球数字生态大会上，腾讯云副总裁胡利明接受界(jiè)面(miàn)新闻(wén)记者采访时表示(shì)，现在大量的成功案例证明了国产产品是(shì)可用的，甚(shèn)至是好用的，市场也逐步把核(hé)心系统全面转移到国产技术栈上(shàng)。

　　值(zhí)得注意的(de)是，从子行(xíng)业来看，银行、保险和证券自主创新的发展阶段各有不(bù)同。一二期自主创新试点主要以银(yín)行机构为主，三期新增试点名单中，证券业机构占(zhàn)比超过(guò)了50%。可见，自主创新(xīn)的重点(diǎn)正由银行(xíng)向券商深入推(tuī)进，而(ér)未来2-3年正是券商核(hé)心系统自主创新的关(guān)键期。

　　顶点软件高级副总裁黄义青告(gào)诉界面新闻，证券行业的业务系统复杂，有上百套(tào)系统，要(yào)实现全面自主创新(xīn)并非易事。而且核(hé)心交易系统(tǒng)作为证(zhèng)券公司最关键的(de)基础系统，对稳定(dìng)性(xìng)、可靠性有着严苛的(de)要求，如何在保障业务(wù)连(lián)续性的(de)同时(shí)，实现(xiàn)核心(xīn)系统的“代际升(shēng)级”是需要行业共同攻克的难题。

　　“自(zì)主(zhǔ)创(chuàng)新是(shì)挑战，也是架构升级的有利契机”

　　2020年至2022年被(bèi)称为“自(zì)主创(chuàng)新(xīn)黄金三年”。经过两期试(shì)点，2022年，金融自主创(chuàng)新进入到全面推广阶段，试点范围由(yóu)大型银行、证券、保险(xiǎn)等机构向中小型金融机构渗透，并实现由办公OA等(děng)一(yī)般系统到核心业务系统的突破。

　　据胡利明介绍，证券行(xíng)业来看，从去年开始，券商在加大自主创新的投入，虽然证券行业受到资本市场不景气的影响，但是无论(lùn)是硬(yìng)件，还(hái)是软件平台，再到应用改造，相(xiāng)关的计划也都在倒排。

　　“整(zhěng)体来看，证券的一般业务系统自主创(chuàng)新的覆盖(gài)率是70%左(zuǒ)右，核心系统稍微早一(yī)些，只有头部(bù)券商和自(zì)主创新跑得(dé)比较快的券商在跟进。”胡利(lì)明表(biǎo)示(shì)，“不过金融行业融合(hé)创新已(yǐ)经从试点走向了‘真试真(zhēn)用’，现在(zài)大机构已经替行业打了样，攻坚问(wèn)题已经解决，目前(qián)步(bù)入加(jiā)速阶段。”

　　在黄义青看来，券商自主创新步入关键期，核心系统“代际升级”之路如何走？前(qián)几年大机构已经蹚过了路，踩过(guò)了(le)许多坑，现在中小券(quàn)商推进自主(zhǔ)创新则可以“抄作业”，并且如今(jīn)不管是操作系统、数据库、硬件层面等国产产品，还(hái)是生态都相对成熟。

　　“券商自主创新步入关键期，核心系统“代际升级”之路如何走？东吴证券是国内首家成功打(dǎ)造全面自主创新核心交易系统的券(quàn)商，核心系统自(zì)主创新这条路，东吴证券走了七八年。”黄义青(qīng)回忆到，“东吴证券在2015年开始启动，到2020年上(shàng)线A5分布式核心交易系统，当(dāng)时难度(dù)很大，操作系统、国(guó)产(chǎn)CPU服务器都(dōu)不(bù)是太成(chéng)熟，而且券商都是IOE的重度(dù)用(yòng)户，没人敢把关乎全量交易的系统迁移到国产数据库上，也不知道迁移的路怎么走。”

　　黄义(yì)青告(gào)诉界面新闻，经(jīng)过两年多的规(guī)划和探索，在(zài)2023年10月(yuè)东吴证券成功上线全面自主创新核心交易(yì)系统。

　　“实现切换后，原来东吴证券在MySQL中只能(néng)实现大约七八万的并发处理，每秒查询数（QPS）大约在15万(wàn)左右。如今能够实现超过15万笔/秒的并(bìng)发处理能力，TDSQL的(de)每秒查询数（QPS）能够超过30万。”黄(huáng)义青说。

　　“所以说，自主创新(xīn)是挑战，也是架构升(shēng)级的有利(lì)契机。”腾讯云金融(róng)云副总经理贾(jiǎ)飞向界面新(xīn)闻记者表示，金融机构(gòu)要把自主创新当做数(shù)字化转(zhuǎn)型(xíng)的窗口来看待，核心系统的(de)代际升级之路虽然难走(zǒu)，但投入这个以后，从长远看是降低成(chéng)本的。

　　核心系统的“代际升(shēng)级”离不开生态合作

　　贾飞坦言，目前证券行业实现全面的自主创新并(bìng)非(fēi)易事。“融合创(chuàng)新是(shì)一个全栈的生态，从底层的芯片、操作系(xì)统，再到上层的中间(jiān)件、应用(yòng)软件等。而券商自主创新步入关键期，核心系统“代际升级”之路如何走？券商的业(yè)务系统非(fēi)常复杂，大(dà)的券商可能有两(liǎng)三百套系(xì)统，走到现在，历史的环境、部署的节点、用(yòng)的技术组件都不(bù)一样，所以自主(zhǔ)创新的(de)工程量巨大。”

　　黄(huáng)义青表示，对于依赖IOE架(jià)构的券商来说，要实现自主创新和弯道超车，就需要对原有(yǒu)的系(xì)统进行“解耦”。比如将(jiāng)交易系统的账户、清(qīng)算、资金(jīn)进行解耦(ǒu)、把稳态(tài)业务和敏态业务解(jiě)耦，避免(miǎn)业务的(de)变动对核心交易系统的影响。复杂的周边系统完成解耦后，实现(xiàn)从传统的集中式交(jiāo)易到分布式交易的(de)改造升级。

　　“但是云(yún)厂商并不了解券商具体的网络、生产环境、硬件环境等，直接跟券商融合是(shì)有挑战的，要联合头部技术服务商，才能攻克核心(xīn)交易系统的自主创新难题。”贾飞(fēi)说道(dào)。

　　黄义清(qīng)指出，长久以来，证券业的关(guān)键系统都建立在以(yǐ)“IOE”为核心的国(guó)外技术基础之上。IOE即传(chuán)统IT三大件，以IBM、Oracle、EMC为代表的小型机、集中式数据库和高端存储的技术架构。在新核心交易(yì)系(xì)统建设过程中，去Oracle数据库是关键，也是自主创新的基(jī)础。

　　如今，证券行业(yè)的自主创新加(jiā)速向(xiàng)从(cóng)边缘(yuán)向核心(xīn)的拓展中，券商交易系(xì)统围绕着交(jiāo)易节点的清(qīng)算、资金管理等(děng)方(fāng)面拓展广度；通过提(tí)高面向客(kè)户的交易品种覆盖度，从普通(tōng)股票、期权逐步推进到两融、场(chǎng)外(wài)交易等核心交易场景加大深度。与(yǔ)此同时，自主创新也在加速(sù)向中小券商(shāng)推进。

　　事实(shí)上，对于中小券商来说，存在许多(duō)挑战，试点机构规模(mó)和技(jì)术能力普遍较强，自(zì)主创新(xīn)改造的资金(jīn)和人力配套相对充(chōng)足，小券商这方面则比较(jiào)薄弱，并且缺乏经(jīng)验，需要更加标准(zhǔn)化的部署来降本。