多家银行基金销售“踩红线”，招商银行、广发银行等违
规被罚

　　来源：面包财经

　　2024年4月12日，国务院发布《关(guān)于加强监管防范(fàn)风险推动资本市场(chǎng)高质(zhì)量发展(zhǎn)的(de)若干意见多家银行基金销售“踩红线”，招商银行、广发银行等违规被罚》。

　　《若干意见》显示，“必须始终践行金融(róng)为(wèi)民的理念，突(tū)出(chū)以人民为中心的
价值取向，更加有效保多家银行基金销售“踩红线”，招商银行、广发银行等违规被罚护投资者特别是中小投资者合法权益，助力更好(hǎo)满足人民群众日益增长的财富管理需求(qiú)”。

　　需注意的是，近期 多家银行(xíng)因(yīn)基金产品销售违规、夸大宣传基金经理(lǐ)过往业绩等被监管部门处罚。

　　多家银行因涉
及基金销售产品违规被罚

　　近日，招商银行、广发银行、建设银行(xíng)等因(yīn)涉及违规开展基金销售业务被监(jiān)管部门处罚
。

　　2024年9月14日(rì)，重庆证监局公开披露了对招商银行、广发银行等的行政处罚信息。

　　具体来看(kàn)，招商银行重庆分行因“基金产品普通投资者申(shēn)请成为(wèi)专业投资者过程中，未向投资者说明对不同类别投资者履行(xíng)适当性义(yì)务(wù)的差别，未警示可(kě)能承担的投资风险；在基金销售过程(chéng)中使用的个别宣传推介材料(liào)刊载了基金经理(lǐ)特定产品过(guò)往业(yè)绩，未覆盖(gài)该基金经理管理的(de)全部同类产品的过往业绩；个别宣传推介材料存在片面、夸大(dà)宣传基金经理过往业(yè)绩的情况(kuàng)”，被重庆(qìng)证(zhèng)监局(jú)采取出具警示函(hán)的监管措施。

　　广发银行重庆(qìng)分行因“基金销售业务 负责人、部分合规人员以及个别支行基金销售业务负责人未取得基金(jīn)从业资(zī)格；对基金销售业务负责人进行了调
整，未报送相关人员免职、任职的备案材料；2023年上(shàng)半年未开展基金销售业务适当(dāng)性(xìng)自查
”，被重庆证监局采取
责令改正的行政监管措施。

　　另(lìng)外，2024年(nián)8月27日(rì)，多家银行基金销售“踩红线”，招商银行、广发银行等违规被罚建设银行青(qīng)海分行(xíng)收到青海证监局出具(jù)的《关 于对中国建设银行股份有限公(gōng)司青海省(shěng)分(fēn)行采取责令(lìng)改正措施的决定》。

　　《决定》显示，“经(jīng)查,你行基金销售业务(wù)存在(zài)以下违规行为(wèi):部分分(fēn)支(zhī)机构基金销售业务负责人未取得基金从业资格,负责(zé)基金销售业务的合规风控人员未取得基金从业资(zī)格”。

责任编辑：韦子蓉

未经允许不得转载：橘子百科-橘子都知道 多家银行基金销售“踩红线”，招商银行、广发银行等违规被罚