试运行一年基金E账户正式上线

中国基金报记者(zhě)李树超张玲

在试运行一年多后，“基(jī)金E账户”APP正式上线运行，为更多的投资者提(tí)供服(fú)务。

4月(yuè)19日，经中(zhōng)国证监会批准，“基金E账户”APP进入正式运行(xíng)阶段，投资者可一站式查(chá)询自己持有的场外公募基金账户及份额情况。

业(yè)内(nèi)人士表(biǎo)示，“基金E账户”的设立，解(jiě)决了投资者分散(sàn)查询的(de)痛点，是证监会(huì)贯彻“以人民为中心”发展思想的具(jù)体(tǐ)举措。为个人投资者提供公募基金(jīn)账户及(jí)份额信息的(de)“一站式”查询服务，是公募基金行业的重要(yào)基础设施和重点民生工程(chéng)。

“基金E账户”APP正式上线运行

2023年2月10日，“基金E账户”APP开始试运(yùn)行。经过一年多的调试，该APP正式运(yùn)行的条件已基本成熟，经中国证监(jiān)会批准，于4月19日正式上(shàng)线。

据悉，公募基金(jīn)统(tǒng)一账户(hù)查询(xún)平台“基(jī)金E账户”APP，是中国(guó)结(jié)算按(àn)照中国证(zhèng)监会的相关工(gōng)作部(bù)署，建设(shè)并(bìng)运营的公募基金行业基础设施，主要功(gōng)能是为投资者提供场外公募基金账户及份额持有信(xìn)息的一站式查询服务，未来还(hái)将研究不断扩充服务场景，为公募(mù)基金投资者(zhě)提供优(yōu)质基础设施服务。

据(jù)测算，目前(qián)基金投资者平均持有7个基金账户，需要分(fēn)别(bié)到各基金管(guǎn)理人或销(xiāo)售机构(gòu)查询其在该机构开(kāi)立的账户及持有试运行一年基金E账户正式上线ight: 24px;'>试运行一年基金E账户正式上线的份额信息，而遗忘开户机构及持有基(jī)金资产等问(wèn)题时有(yǒu)发生，已成为行业服务的一大痛点。

正式上线运行后，“基金E账户”主要具备以(yǐ)下特点。

一、投资者可直接注(zhù)册使用“基(jī)金E账户”。正式(shì)运行后，“基金E账户”可直接(jiē)从手机应用商店下载并注(zhù)册使用“基金E账户”APP，无需从基金(jīn)管理人处获(huò)取注(zhù)册邀请码。

中国基金报记者在华为、苹果等手机(jī)应用商店进行(xíng)了测试(shì)，可以正常获取“基金(jīn)E账户”APP的下载方(fāng)式，注(zhù)册后(hòu)直接(jiē)登录，不再需要邀请码。

二、“基金E账户”可查询资产范围。通过“基金E账户”，投资者可以查询到在各公募基金管理(lǐ)人处开立的基金账(zhàng)户信(xìn)息、在公募(mù)基金销售机构处开立的交易账户信息(xī)，以及其持有(yǒu)的公募基金产品份额情况，便利投(tóu)资者进行账户管理和资产查询(xún)。

三、可通(tōng)过 “基金E账户”联系基金管理人。“基金(jīn)E账户”可提供全(quán)部公募基(jī)金管理人的客服联系方式，包(bāo)括电(diàn)话、邮箱、网站等，并与部分具(jù)备条件的管理人实现了在线客服的(de)对接(jiē)。如果投资(zī)者对查询结果存疑或有其他需求(qiú)，可以直接(jiē)通过(guò)“基金E账户”提供(gōng)的客服联(lián)系方(fāng)式联系到管理人，提升投资者查询(xún)服务体验。

需要注意的是，“基金E账户(hù)”提供的查询结果不具(jù)有确认投资(zī)者(zhě)基金账户及基金份(fèn)额权利归属的法律效力。

据了解，“基金E账户(hù)”是(shì)以各基金份额登记机(jī)构报送到中央数据交(jiāo)换平台的集中备份数据为基础，为投(tóu)资者(zhě)提供查询服务的平(píng)台，查询结果仅供参考。投资者如需要证明、填报财产情况，或对“基金E账(zhàng)户”提供的(de)查(chá)询结果存有异议，应当(dāng)联系(xì)相关基金管理人或基(jī)金销(xiāo)售机构进行核实确认，并以最终份额登记(jì)机构出具(jù)的(de)登记结果为准。

有效解决了(le)行业痛点

党(dǎng)的二十(shí)大提出，要深入贯(guàn)彻“以人民为中心”的发展思想，紧(jǐn)紧抓住人民(mín)最关心最直接最现实的利(lì)益(yì)问题，着力(lì)解决好人民群众急难愁盼问题。

针对投资者普遍缺乏基金(jīn)资产统一查询渠道的问题，中国结算在中国(guó)证监会的(de)指导下，开发(fā)建设了公益性的(de)查询(xún)平台——“基(jī)金E账户”APP。

该(gāi)APP可基于(yú)各份额登记机构报(bào)送至中央(yāng)数据交换(huàn)平台的备份数(shù)据，为个人投资者提供场外公募基金账户及(jí)份额持有情况的(de)一站式查询，是贯彻落实“以人民为中心”发展(zhǎn)思想的具(jù)体举措。

在过去一年的公(gōng)开试(shì)运行过程中，“基金E账户”系统(tǒng)运行平稳，注册用户(hù)有(yǒu)序增加，客服渠(qú)道便利通(tōng)畅。中国结算持(chí)续优(yōu)化(huà)完善“基金(jīn)E账户”公募基金查询功能，投(tóu)资者遗忘账户、查询繁琐等行业(yè)痛点问题得到(dào)有效解(jiě)决，市场反响良好。

据悉，在试(shì)运行期间，中国结算积极做好系统运维和技术支(zhī)持，组织(zhī)基金管理人共同完成客服答(dá)疑工作，有力保障了业(yè)务的顺利落地和平(píng)稳运行。同时，行业高度重视投(tóu)资者反(fǎn)馈，不断完善系统(t试运行一年基金E账户正式上线ǒng)功能、优化(huà)调整查询(xún)条件和页面展示方式，着(zhe)力提升投资者使用体验。

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