剑指支付行业违规行为 5家机构罚没金额逾3000万元

　　上证(zhèng)报中国(guó)证券网讯（记者 常佩琦）金(jīn)融管理部门对支付行业 违规行(xíng)为“重拳出击”。9月10日，中国人民银行北京市分行公布(bù)多条针对支(zhī)付机构违法行为的行政处罚信息，5家支付机构合计(jì)罚没逾3000万元(yuán)。

　　其中，被罚金额最高的是北(běi)京高汇通商(shāng)业管理有(yǒu)限公司。罚单(dān)信息显示，该公司的违法行(xíng)为类型(xíng)包括(kuò)：违规(guī)开展条码支付业务；未及时发现处置可(kě)能存在的特约商户支付接口转(zhuǎn)接情况；未(wèi)严格落实开户实(shí)名(míng)制审核要(yào)求；违反账户(hù)管理规(guī)定；超地域经
营预付卡业务(wù)；违规进行非同名划转操作。

　　中国人民银行北京市分行对其警告，没收违(wéi)法所得1214.736054万元
，并处罚款1572.614178万元，罚(fá)没共计2787.350232万(wàn)元(yuán)。

　　剑指支付行业违规行为 5家机构罚没金额逾3000万元="stock_sz300773">拉卡拉支付股份(fèn)有限公(gōng)司被警告，并处罚(fá)款406万元。原因包括：未落实真实、完整、可追溯(sù)和全(quán)流程一致性的要求；未严格落实(shí)商户实名制(zhì)要求(qiú)；未将商户资金结算至其同名银行结算账户。

　　联动优势电(diàn)子商务有限公司被警告和罚(fá)款290万元，原因是未落实交(jiāo)易信息真实、完整、可追溯的要求；未严格落(luò)实商户实(shí)名
制要求(qiú)；未按(àn)规定保存特约商户申请材料、资质审核材料等档案(àn)资料；未按规定设置特约商(shāng)户的收单账户。

　　北京度小满支付科技有限公司被警告(gào)和罚款121万元(yuán)，违法行为类型是未将支付服务协议格(gé)式条款进行备案；未严(yán)格落实支付账户开户实名制审核要求；违规为
金融企业开立支付账户；存在办理支付账户和非同名(míng)银行(xíng)账户间转账业务的(de)情况；上(shàng)传(chuán)交易信息未(wèi)落实真实、完整、可追溯和全流程一致性的要(yào)求(qiú)；未严(yán)格落实(shí)商户管理相关要求。

　　随行付支付有限公司由于未落实(shí)特约商户实名制(zhì)管理要求和(hé)违反账(zhàng)户(hù)管(guǎn)理规定，被(bèi)罚款57万元。

　　与此同(tóng)时，时任上述5家机构的多名总经理(lǐ)、副总经理也被警告和罚款。

　　记者观察到，近年来，监管部门对支付行业始终坚持严监管基调，不断强化监管落实。今年3月，中国人民银行支付结算司发布的专栏文章中强调，将全面(miàn)加强监管
、防范(fàn)化解风险贯穿支付机构各个发展阶段，探(tàn)索建立支付机构全生命周期监管机制。

责任编辑：王馨茹

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