多家银行基金销售“踩红线”，招商银行、广发 银行等违规被罚

　　来源：面(miàn)包财经

　　2024年4月12日，国务院发布(bù)《关于(yú)加强监管防范风险推动资本市场高质(zhì)量发展(zhǎn)的若干意见》。

　　《若干意见》显示，“必(bì)须(xū)始终(zhōng)践行金(jīn)融为民的理念，突出以人(rén)民为中心的价值取向，更(gèng)加有效保(bǎo)护投资者特别是(shì)中小投资者(zhě)合法权益，助力更好(hǎo)满
足人(rén)民群众日益增长的财富管理需求”。

　　需注意的是，近期多家银行因基金产(chǎn)品销售违规、夸大宣传基金经理过往(wǎng)业绩等被监管部 门
处罚。

　　多家银行(xíng)因涉及基金销售产品违规被罚

　　近(jìn)日，招商银行、广发(fā)银行、建设银行(xíng)等因涉及违规开展基金销售业务(wù)被监管部门处罚。多家银行基金销售“踩红线”，招商银行、广发银行等违规被罚>

　　2024年(nián)9月14日，重庆(qìng)证监(jiān)局公(gōng)开披露了(le)对招商银行、广发银(yín)行等的行(xíng)政处罚信息。

　　具体来看(kàn)，招商(shāng)银行重庆分行因“基金产品普通投资者申请成为专业投资(zī)者过程中，未向投资者说明对不同类别投资者履行适当性义务的差别，未警示可能承(chéng)担的投资
风险；在基金销售过程中使用的个别宣传推介材料刊载了基(jī)金经理特定产品(pǐn)过往业绩(jì)，未覆盖该基金经理管理(lǐ)的全部(bù)同类(lèi)产品的过往业(yè)绩；个别宣传推介材料(liào)存在片面、夸大(dà)宣传基(jī)金经理过往业绩的情况”，被(bèi)重庆证(zhèng)监局采取出具警
示(shì)函的(de)监管(guǎn)措施。

　　广发银行重庆分行(xíng)因“基(jī)金销售业务负责人、部分合规人员以及个别支行基金销售业(yè)务负
责人未取得基(jī)金从(cóng)业资格；对基金销售业(yè)务负责人进行了(le)调整(zhěng)，未报送(sòng)相关人员免职、任职的备案材料；2023年上(shàng)半年未开展基金(jīn)销售业务适当(dāng)性自查”，被重庆(qìng)证监局采取(qǔ)责令改正的(de)行政监管措(cuò)施。

　　另外(wài)，2024年8月27日，建设银行青海分行收到青(qīng)海(hǎi)证监局出具的 《关于对(duì)中(zhōng)国建设银(yín)行股份有限公司青海省分行采取责令改正措施的(de)决定(dìng)》。

　　《决定》显示，“经查,你(nǐ)行基金销售业务存在以下违规行 为:部分分支机构基金(jīn)销售业务负责人未取得(dé)基金从业资格,负责基金销售业务的合(hé)规风控人员未取得基金从业资格”。

责任编辑(jí)：韦子蓉

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