8月9名银行人被终身禁业！3人为大行员工贷款违规仍是主因三季度已有近30人被“红牌罚下”

　　原标题：8月9名银行(xíng)人被终身(shēn)禁业(yè)，3人(rén)为大行(xíng)员工，贷款(kuǎn)违8月9名银行人被终身禁业！3人为大行员工贷款违规仍是主因三季度已有近30人被“红牌罚下”规仍是主因，三季度(dù)已有近30人被“红牌罚(fá)下”

　　财联社9月(yuè)2日讯（记(jì)者彭科峰）昨日，金融教育宣传月正式(shì)启动，针对金融机构和从业者(zhě)的教育也被纳入其中(zhōng)，而从近期曝光的诸多行业罚单来看，加强对金融从业者的教育很有必要。

　　今(jīn)日，依据国家金融监管总局(jú)官网信息，财联社记者梳理发现(xiàn)，8月份银行业累计有9名银行人员被监管终身禁业，涉及国有大行员工3人，股份行、区域性(xìng)城商行、农商行及村镇银(yín)行各有2人。而(ér)从监管公布的原(yuán)因来看，8月份被监管红牌罚下的银行从业者中，涉及原因最多的仍然和贷款业务违规有关。

　　而从下(xià)半年的数据来看，三季(jì)度已经有(yǒu)近30名银行人已遭遇终身禁业(yè)处罚(fá)。

　　8月(yuè)份9名银(yín)行人被(bèi)红牌罚下(xià) 建(jiàn)行2人“中(zhōng)枪”

　　今年8月，有多少银行从(cóng)业者被各地金融监管局红牌“罚(fá)下”？

　　具体来看，今年8月(yuè)首张红牌(pái)花(huā)落国有大行。8月2日，国家金融监督管理总局湖北监管局发文表示，时任交(jiāo)通(tōng)银行股份有限公司湖北省分行(xíng)业务处理中心员工尉雪，因为对内控管理严重违反(fǎn)审慎经营规则事项负有责任，被予以禁止终身(shēn)从事银行(xíng)业(yè)工作的行政处罚。

　　此外，8月份被终身禁业的大行员工还(hái)包括时任中国建设(shè)银行股份有限公司温州南城支行(xíng)行(xíng)长林瑞新，被处罚原(yuán)因(yīn)为贷款“三查”严重不审慎；时任中国建设银行股份有(yǒu)限公司临泉支行客户经(jīng)理王向阳，被处罚原因为对中国建设银行股份有限公司临泉支行违法发放贷款，贷款(kuǎn)办理严重不审慎事项负有直接责任(rèn)。也就说，8月份有(yǒu)3名(míng)国有大行员工被终身禁(jìn)业，其中2人为建设银行员工。

　　此外，8月份也有2名股份行员工被罚下，涉及两家(jiā)全国(guó)性股(gǔ)份行。8月20日，监管披露，兴业银(yín)行股份(fèn)有限公司张家港支行原副经理黄(huáng)颍，因为对兴业银行股(gǔ)份有限公司张家港支行员工行为管理不到位负有(yǒu)责任，被(bèi)终(zhōng)身禁业；8月(yuè)30日，监管披露，时任广发银行北京京广支行行长马(mǎ)力，因为员工行为管理不到位，被终身(shēn)禁业。

　　从区域性城商行的情(qíng)况来看，8月份也有2人(rén)被禁业。时任湖北银行股份有限公司恩施分行公司金融部总经(jīng)理助理、副总(zǒng)经理(lǐ)、来凤支行副行长（主持工作）、来凤支行行长、宣恩支行行长姜坤，因为对湖北银行股份(fèn)有限公司(sī)恩施分行贷款管理不到位和员(yuán)工行为管理不到位(wèi)事项负有责任，被终身禁业；时任兰(lán)州(zhōu)银行股份(fèn)有限公司张掖路支行行长(zhǎng)冯(féng)立新，因为(wèi)存在贷款(kuǎn)“三查 ”严(yán)重不尽职的(de)违(wéi)法违规问题，被终身禁业。

　　农商行、村镇银(yín)行(xíng)被终身禁业的(de)也(yě)有两(liǎng)人，时任福建福州农村商业银(yín)行股份有限公(gōng)司金融市场(chǎng)部负责人方惠玉，因为同业投资业务投(tóu)前(qián)调查不到位(wèi)、审查审批不(bù)审慎(shèn)等违(wéi)法违规事实，被终身禁业；时任浙江(jiāng)萧(xiāo)山湖商村镇银行股(gǔ)份(fèn)有限公司(sī)义蓬支行客户经理周佳成8月9名银行人被终身禁业！3人为大行员工贷款违规仍是主因三季度已有近30人被“红牌罚下”，因为员工行为管理(lǐ)不到位，员工与(yǔ)客户(hù)发生非正常资金往(wǎng)来；员工(gōng)行为管理不到位，员工违(wéi)规保管客户(hù)空白凭证等物品等，被红(hóng)牌(pái)罚下。

　　在上述被罚下人员名单中，今日记者查询到，时任兰(lán)州银行股份有限公司张(zhāng)掖路(lù)支行行长冯立新的部分违规事实。

　　据权威文书显示，冯立新原系兰州银行(xíng)张掖路支行行长。在担任行长期(qī)间，陇南市天源商贸有限责任公司、岷县鑫宏(hóng)矿业有限责任公司（两家公(gōng)司法(fǎ)定代表人均为曹(cáo)文联）曾向兰(lán)州银行张掖(yē)路(lù)支行贷款数千万元，涉及到(dào)骗取银行贷款犯罪，兰州银行股份有限公司曾于2016年1月向公安机关报案。2016年5月17日(rì)，冯立新被刑事拘留(liú)。2016年5月31日(rì)，兰州市公(gōng)安局经侦(zhēn)支队给兰州银行股份有限公司发出通(tōng)报，主要内容为：冯立新(xīn)触(chù)犯刑法，涉嫌违法发放贷(dài)款罪(zuì)。2016年(nián)6月11日至2016年9月20日期间被取保候审。但其后续处理(lǐ)结果尚未公布。

　　值得注意的是，上述文书显(xiǎn)示，在法院最终审理结果出来之前，兰州银行决定解除和冯立新的劳动(dòng)合同，但遭到冯立新一方(fāng)的起诉。2020年4月上(shàng)传的文书(shū)结果(guǒ)显示(shì)，法院部分支持了冯立新一方(fāng)的诉求，其理由为：冯立新(xīn)现虽因涉嫌刑事犯罪被采取限制人身自(zì)由(yóu)的强制(zhì)措施，但该种情形不是用人单位可以解除劳动(dòng)合同的(de)条件，如冯立新被生效判决确定构成(chéng)刑事犯罪，兰州银行股份(fèn)有限公司自然可解(jiě)除(chú)劳动(dòng)合同。

　　下半年已有近30名银行从业者被(bèi)红牌罚下

　　今日，依(yī)据(jù)国家金融监管总局(jú)官网信息，财联社记者统计发现，今年(nián)下(xià)半年以来，已(yǐ)有近(jìn)30名银行(xíng)从业者因为种(zhǒng)种原因被监管部门剥夺了从业资格。

　　其中，7月份至少有20名银(yín)行业人士被各地金融监管(guǎn)部门(mén)予以终身禁业(yè)的处罚，远远超过(guò)8月(yuè)份。7月份的终身禁业名单中，其中(zhōng)国有五大(dà)行员工7名，股份行员(yuán)工3人，城商行(xíng)员工1人，农商行/农信(xìn)社员工(gōng)8人，金融租赁行业1人（时任太平石化金融租赁有限责任公司业务一(yī)部资深经(jīng)理、石化能源业务部资深(shēn)经理(lǐ)、北京业务总部(bù)助理总经理沈宏(hóng)达）。

　　记(jì)者注意到，下半(bàn)年来，股份行中被红(hóng)牌罚下最多的银行是广发银行，且均为中高层管理(lǐ)人员，其中(zhōng)7月份(fèn)有两人(rén)，包(bāo)括郝毓忠（时任广发银行深圳分行营业部总经理）、高海涛（时任广发银行深圳高新支行行长），8月(yuè)份又有1人(rén)“中枪”，即马力（时任广发银行北京京广(guǎng)支行行长）。

　　结合8月(yuè)份数(shù)据(jù)，记者统计(jì)发现，下(xià)半年约29名银行人员被红(hóng)牌罚下，国有五大行员工10名，占比约三分之一；股份行员工5人；城商行3人；农商行/村镇银行/农(nóng)信社10人，金融(róng)租赁行业1人。从被处罚的原因来看，贷款业(yè)务违规仍是银行人被终身禁业的最大原因(yīn)。

　　值得(dé)注意的是(shì)，近期有金融(róng)监(jiān)管领域相关人士向(xiàng)财联社(shè)记者表示，目前监管部门已经(jīng)加快了终身禁业(yè)等相关行(xíng)政罚单的挂网时间(jiān)，过去一些银行员工和(hé)机(jī)构的(de)罚(fá)单(dān)涉及的事实多发生在数年以前，挂网时间相对(duì)滞后。近(jìn)期已有要(yào)求，若(ruò)认定(dìng)相关违规事实并调查完毕后，监管部门应尽快公布罚(fá)单(dān)。这意味(wèi)着，银行业相关违法(fǎ)违规事实的公(gōng)布时间将会过去更快一些，以更(gèng)好满足公众的(de)知情权。

责任编(biān)辑：李琳琳

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