海银财富被立案侦查！曾号称“国内最大房地产固收产品提供商”

　　来源：中国房地产报

　　海银财富管(guǎn)理有(yǒu)限公司。

　　泡沫总有破灭的一天。

　　一(yī)则警情通报，宣告着海银财富(fù)的“金融帝国”正式崩塌。

　　9月11日，上海市公安局奉贤分局发布警情通报，依法(fǎ)对海(hǎi)银财富管理(lǐ)有限公司涉嫌非法(fǎ)集资犯罪立案侦查，对韩某某(mǒu)、韩某、王某等多名犯罪嫌疑人采取刑事强(qiáng)制措(cuò)施。目(mù)前(qián)公(gōng)安机关正全面搜集犯(fàn)罪证(zhèng)据，全力推进案件侦办、追赃挽(wǎn)损(sǔn)等各项工作，最大限(xiàn)度保护投资人(rén)权益。

　　资料显示，2006年(nián)，海银财富成立于上海陆家嘴核心(xīn)区域(yù)，经(jīng)过十余年发展，公司在(zài)国内80余座(zuò)主要城市先后设立170余家财富中心，在英国(guó)、美国等地也(yě)逐渐布(bù)局。截至2022年末，海(hǎi)银财富(fù)拥有员工超2500人，为累(lèi)计超过14.6万的(de)个人和机构提供服务。

　　2021年3月26日(rì)，海银海银财富被立案侦查！曾号称“国内最大房地产固收产品提供商”财富背后控股股东海银控股在美国纳斯达克(kè)上(shàng)市。招股书内容显示，海银财富为中国(guó)第三大且增长(zhǎng)最快的第三方财富管理服(fú)务机构。海银财富还曾在招股书中披露其为“国内最大的房地产固定收益产品提供商”“提供的产品投资于恒大(dà)、融创(chuàng)等知名(míng)、信用评级良好的大型开发商的房地(dì)产项目，期限一般为6~36个月”。

　　2023年12月，海银财(cái)富旗下产(chǎn)品开始停止兑付(fù)。彼时，海银财富发(fā)布公告称(chēng)，近期受经济下行的(de)影响，项目(mù)出现迟延，海银财富已成(chéng)立专项小组，积极协调(diào)项目相关方(fāng)筹划处置方案。

　　今年5月，有媒(méi)体报道称，海银财(cái)富所销售的理财产品全数(shù)违规，并操控数十家空壳(ké)公司构筑了规模超过700亿元的“嵌套资金池”。调查发现，大量底层资(zī)产甚至被证实完全捏造、虚构，所募集(jí)的大部分资金(jīn)去向不明(míng)。

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　　海银系的“财富帝国 ”

　　在警情通报发布的1天前，社交媒体上就流传出(chū)了海银财(cái)富实际控制人(rén)韩宏伟(wěi)被警方带走的照片。

　　工商信息显示，银财富实际控制人韩宏伟也(yě)是中国贵酒集团(tuán)有限公(gōng)司(sī)（以下(xià)简称“中(zhōng)国(guó)贵(guì)酒”）实际控制人(rén)。

　　同时，韩宏伟还是(shì)上海贵酒股份有限公司（600696.SH，因公(gōng)司证券简(jiǎn)称未更换，以下简称“上海贵酒”及“岩石股份”均代表该(gāi)公司(sī)）实际控制人(rén)韩(hán)啸的父(fù)亲。凭借(jiè)海银财富及上海(hǎi)贵酒，韩宏伟、韩啸父子以60亿元身价跻身2023年《胡润百富榜》，排名1008位，是河南省永城市的(de) “首富”。

　　9月11日，岩石股份发布(bù)公告(gào)，根据警方通报，海银财富涉嫌非法集资犯罪立案(àn)侦查，公司实际(jì)控制人韩啸已被采取刑事强制措施。韩啸暂时无法履(lǚ)行公司董事长、总(zǒng)经理及董事(shì)会秘书的职(zhí)责(zé)，暂由副董事长(zhǎng)陈琪代为履行董事长(zhǎng)及董事会秘书职责。公司正积极与政府相关(guān)部门沟(gōu)通，形成新(xīn)的治理结构。

　　此前(qián)，在财(cái)富运(yùn)作这(zhè)件事上，韩氏父子颇有经验。

　　韩宏伟出生于1965年，退伍转业后开始做大货车队的生意，最(zuì)初的业务是将河南永城葛店(diàn)出产的无烟煤(méi)运往华东各省市，而在这期间韩(hán)宏伟的生意重心逐渐(jiàn)转移到了(le)上海。

　　2004年，韩(hán)宏伟发起成立上海市(shì)河南商(shāng)会，并出任(rèn)会(huì)长，后来以此为基(jī)础成立豫商集团。倚(yǐ)靠商会的关系(xì)和人脉，韩宏伟开始从(cóng)中牵线搭(dā)桥，协(xié)调“豫商”之间以民(mín)间借(jiè)贷的形式互相拆借，甚至直接提供信任融资。

　　尝到甜头后，2006年，韩宏伟成立了海银(yín)财富的前(qián)身福斯特控股，主营医疗健康产业的投资，后来恒大和融创也成为(wèi)了其重要的合(hé)作伙伴。

　　2021年，海银财富母公司海银控股登(dēng)陆纳斯达克，韩(hán)宏伟至此逐步建立起集实体投资、金融服务和商(shāng)贸为一体的海银集团，最终形成知名金融资本“海银系”。

　　据了解，上(shàng)市初期，房(fáng)地(dì)产业务为海银控股一度作(zuò)出了不(bù)小的贡(gòng)献。2018财年~2020财年，海银控股的财富管(guǎn)理业务收入(rù)分别(bié)为10.82亿元、10.62亿元及11.83亿元，其中，私(sī)募房(fáng)地产产品贡献收入分别为8.05亿元、8.38亿(yì)元及(jí)10.51亿(yì)元，占比分别(bié)为74.4%、78.9%及88.8%。海银控股曾在招股书中特别提(tí)及，恒大及融创是其房地产行业中规模靠前的客(kè)户，但未披露具体占比(bǐ)情况。

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　　“烧钱”的上海贵酒

　　“海银系”也尝试着拥有自(zì)己的实体产业。

　　2011年，韩啸成(chéng)为韩家(jiā)旗下上海五牛基金的法人(rén)代表(biǎo)，2015年，五牛(niú)控股有限公司(sī)在上海成(chéng)立，韩啸合并持股99.7%，并通(tōng)过五牛控股100%实际控(kòng)制了五牛基金。同时，韩宏伟也与五牛基金(jīn)完成切割。

　　彼时A股有一家著名的“壳公司”几经易主更名(míng)。最受瞩目的(de)一次变更(gèng)发生在2015年，公司名称变更为匹凸匹，蹭(cèng)了一把正在高速发(fā)展的互联网金融流(liú)量。不到1年，当时的实控人离场，韩啸携五牛基金入主匹凸匹，并将证券简(jiǎn)称更名“岩石股份”。

　　2019年，岩石股份开始转型白酒业务，公司全(quán)称更名“上海贵酒企业发展有限公司”。靠着资本(běn)的力量，短短两年时间，上海贵酒出现在众多综艺节(jié)目和酒(jiǔ)会上，并巧妙完(wán)成了从金(jīn)融向实体的转型，成为A股第(dì)20家白酒上市公司，公司市值一度冲高(gāo)到172亿元(yuán)。

　　但由于和洋(yáng)河股份(fèn)旗下贵州贵酒(jiǔ)的商标权纠纷诉讼等原因，岩石股份证券简(jiǎn)称一直(zhí)未变更。

　　值得一提的是，名声大(dà)噪的上海贵酒，在业绩方面十分值(zhí)得“品味(wèi)”。

　　财报显示，2019~2023年，上海(hǎi)贵酒分别实现营业收入1.09亿元、0.8亿元、6.0海银财富被立案侦查！曾号称“国内最大房地产固收产品提供商”3亿(yì)元、10.91亿元(yuán)、16.29亿元。

　　在营业收入大幅(fú)提升之下，其归属上市公司股(gǔ)东的(de)净利润却常年(nián)不足1亿元。2019~2023年，上海贵酒归属上市公司股东的净利润分别(bié)为0.12亿元、0.08亿元、0.62亿元、0.37亿元(yuán)以及(jí)0.87亿元。

　　在营业收入与(yǔ)净利润不匹配的背后，隐藏着上海贵酒“烧钱(qián)”式营销的运作。而这份不匹配的业绩在2024年也(yě)戛然而止。8月26日(rì)，上海贵酒发布2024年上半年业绩报，上(shàng)半年，公司实现营(yíng)业收入1.91亿元，同比下降77.32%；归(guī)属上市公司股东的净利润亏损7737.76万元。

　　曾经让上海贵酒引以(yǐ)为傲的市值也开始“狂泻”。9月(yuè)11日，截至收盘，岩石股份报价7.28元，跌-6.91%，总市值24.35亿元。距(jù)离2024年初总市(shì)值的61亿已蒸发近40亿元，超6成(chéng)的股价跌幅大幅领先其他白酒股。

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　　“泡(pào)沫”破(pò)灭

　　泡沫总有破灭的一天。

　　从2021年起， “海(hǎi)银系”就问题不断(duàn)。2021年7月，五牛股权被取消私募基金(jīn)管理(lǐ)人资格；2022年10月，“海银系”另一家(jiā)私募基金海(hǎi)银(yín)资产(chǎn)也(yě)因异常经营被注销。

　　2023年，第三方理财公司海银控股旗下产品出现兑付问题。

　　2023年(nián)12月13日，海银控股股价闪崩，跌逾42%。次日(rì)，海银控股在纳斯达克公告称，公司之前分销的某些资产(chǎn)支持产品出现(xiàn)了赎回问题。这些产品的资管(guǎn)无法与相关客户(hù)达成延期兑付的协议。虽然(rán)公司只是作(zuò)为这些(xiē)资产(chǎn)支持产品的分销(xiāo)商，但客(kè)户现在要求公司还款。任何未(wèi)能充分处理(lǐ)这些赎回问题都(dōu)可能对公司的声誉、客户关系(xì)、业务(wù)、财务(wù)状况和前景产生不利影响。

　　同年(nián)12月17日，海银财(cái)富(fù)官方微信公众号则发文称，项目出现迟延。海银财富主动(dòng)退出，对存续业务进行梳(shū)理。“两周内，我们(men)会出具解决方案。我不会跑，我公司状态很好(hǎo)。”彼时，有部(bù)分投资者前(qián)往海银(yín)财富上海总部，在现(xiàn)场拍摄的(de)视频中(zhōng)，韩宏伟如此(cǐ)向投资者回应。

　　此后，海(hǎi)银财富却未能(néng)拿出有效的善后方案。今年5月，有媒体经过超过2个月实地调查，发现海银财富所(suǒ)销售的理财产品全数违规，并操控数十家空壳公司构筑了规模超过700亿元的(de)“嵌套资金池”。调查(chá)进(jìn)一步发现(xiàn)，该(gāi)等资金池所投(tóu)向的底层资产，相较于募资额普遍出现严重缩水，大量底层资产甚至被证实完全捏造、虚构，所(suǒ)募集的大部分资金去向不明。

　　几乎同一时(shí)间(jiān)，海银控股收到了(le)纳斯达克的(de)退市警示。

　　在(zài)海银财富“水(shuǐ)深火热”之际，人们(men)将目光再(zài)次(cì)投向上海贵酒。

　　9月9日，在(zài)上海贵酒2024年(nián)半年度网上业绩说明会上，有投资者提(tí)出了“海(hǎi)银(yín)集(jí)团欠了那么多钱，你们老板有没有用贵酒的钱去还债”的问题(tí)。

　　对(duì)此，上海贵(guì)酒回复(fù)称，公(gōng)司在产(chǎn)品、生产、供应链、销售、人员(yuán)及财务核算等方面(miàn)均自主管理，形成了(le)相应的内部控制制度，保证业(yè)务流程规范(fàn)开展，独立运营。同时，公司严格按照《上(shàng)市公司治理准则》及相关要求(qiú)认真履行与(yǔ)控股股东、实际控制人及其(qí)关联方在人员、资产、财务、机构、业务等方面的独立性，各自独立核算，独(dú)自承担责(zé)任和风险。

责任编辑：杨(yáng)红卜

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